今天高頓小編為大家?guī)?lái)了證券從業(yè)資格知識(shí)點(diǎn)融資融券業(yè)務(wù)客戶征信調(diào)查與選擇標(biāo)準(zhǔn)，下面考友們一起來(lái)學(xué)習(xí)吧。
 
融資融券業(yè)務(wù)客戶征信調(diào)查與選擇標(biāo)準(zhǔn)
    證券從業(yè)資格《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》融資融券業(yè)務(wù)客戶征信調(diào)查
證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，誠(chéng)信合規(guī)記錄等情況，并以書(shū)面和電子方式予以記載、保存。
內(nèi)容包括：(1)客戶基本資料；(2)投資經(jīng)驗(yàn)；(3)誠(chéng)信記錄；(4)還款能力；(5)融資融券需求。
注意：在對(duì)客戶征信調(diào)查過(guò)程中，對(duì)機(jī)構(gòu)客戶還款能力的考察主要包括近幾年的經(jīng)營(yíng)狀況、反映償債能力財(cái)務(wù)指標(biāo)、反映盈利能力財(cái)務(wù)指標(biāo)、反映變現(xiàn)能力財(cái)務(wù)指標(biāo)等。
證券公司根據(jù)客戶融資融券申請(qǐng)、提交的保證金額度及客戶征信調(diào)查等情況，確定對(duì)客戶融資融券的授信，包括融資融券額度、期限、方式、利率、費(fèi)率等。
證券從業(yè)資格《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》融資融券業(yè)務(wù)客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)
1.從事證券交易時(shí)間——開(kāi)設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿半年以上。
2.賬戶狀態(tài)——要求客戶開(kāi)戶手續(xù)齊全資料完備，資金賬戶與證券賬戶對(duì)應(yīng)關(guān)系清晰，交易結(jié)算良好。
3.信譽(yù)狀況——要求客戶信譽(yù)良好，無(wú)重大違約記錄。
4.資產(chǎn)狀況——要求客戶具有符合要求的擔(dān)保品和較強(qiáng)的還款能力。
5.投資風(fēng)格及業(yè)績(jī)——要求客戶投資風(fēng)格穩(wěn)健，無(wú)重大失誤和損失，有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。
6.關(guān)聯(lián)關(guān)系——客戶為非證券公司股東或關(guān)聯(lián)人。
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