下面是證券從業(yè)資格考試《證券交易》科目第四章第二節(jié)“證券經(jīng)紀業(yè)務的營運管理”的知識點，請考生們查看！
 
　　一、賬戶管理
　　1．內(nèi)容
　　賬戶管理主要包括：賬戶的開立、信息變更、注銷；證券賬戶的合并、掛失補辦；不合格賬戶、休眠賬戶及風險處置休眠賬戶的管理；賬戶信息比對與報送；客戶賬戶檔案管理等。
　　2．客戶身份識別
　　(1)客戶賬戶管理業(yè)務的客戶身份識別。證券公司營業(yè)部為客戶辦理賬戶業(yè)務時，應嚴格堅持賬戶實名制度，嚴格審核客戶身份信息。
　　(2)賬戶身份信息變更時客戶的重新識別。營業(yè)部在辦理賬戶身份信息變更業(yè)務時，應當重新識別客戶身份。
　　(3)客戶身份持續(xù)識別與賬戶客戶信息維護。賬戶存續(xù)期間，證券公司營業(yè)部應每三年一次對個人客戶信息進行全面核查，每年對機構(gòu)客戶信息進行全面核查。
　　3．證券賬戶的管理
　　證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補辦、證券賬戶注冊證券資料查詢與變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。
　　4．資金賬戶的管理
　　資金賬戶(證券資金臺賬)管理包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權(quán)限、選擇客戶資金存管的指定商業(yè)銀行、開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉(zhuǎn)托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等。
 
　　二、委托買賣
　　1．柜臺委托
　　委托柜臺應嚴格按照時間優(yōu)先的原則，依次為客戶辦理委托業(yè)務，不得漏報或插報。委托柜臺在接受客戶委托時，必須審核客戶親筆填寫的委托單、資金卡、身份證，并與本人核對一致。
　　完成委托后，在委托單回單上蓋委托員私章，連同證件一并交還客戶。2．非柜臺委托
　　包括人工電話或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等。3．撤單
　　營業(yè)部在接受客戶撤銷或修改通過委托柜臺進行的委托時，客戶須持身份證、資金卡填寫撤單申請(委托單)，并當面簽署姓名。非本人辦理的須審核有無委托權(quán)限。
　　營業(yè)部報單員接單后，審核證件及委托內(nèi)容，確認無誤后查找該筆委托是否成交。如果已成交，則告訴客戶不能撤銷或修改；如果沒有成交或部分成交，則立即將該筆委托未成交部分撤銷。
　　客戶通過自助終端或電話自動委托系統(tǒng)委托的撤單，由客戶按計算機屏幕或電話語音提示操作。
 
　　三、清算交割
　　清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對，為客戶辦理交割，打印交割單，查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對賬單等。
　　每日交易結(jié)束后，由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動進賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數(shù)據(jù)。
　　營業(yè)部為客戶辦理證券交割一般有自助交割和柜臺人工交割兩種方式。
 
　　四、投資者教育與適當性管理
　　1．投資者教育
　　投資者教育主要是對投資者進行證券法規(guī)宣傳、證券知識普及、證券交易風險揭示和證券公司基本信息公示等。
　　投資者教育主要是通過營業(yè)部設立“投資者園地”、公司網(wǎng)站、交易委托系統(tǒng)、客服中心等多種渠道，并綜合運用電視、報刊、網(wǎng)絡、宣傳材料、戶外廣告、培訓講座、電話語音提示、手機短信等多種方式進行。
　　2．適當性管理
　　證券公司應當建立健全客戶適當性管理制度，為客戶提供適當?shù)漠a(chǎn)品和服務。證券公司應當根據(jù)客戶財務與收入狀況、證券專業(yè)知識、證券投資經(jīng)驗和風險偏好、年齡等情況，在與客戶簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每兩年根據(jù)客戶證券投資情況等進行一次后續(xù)評估，并對客戶進行分類管理。分類結(jié)果應當以書面或者電子形式記載、留存。
　　證券公司應當事先明確告知客戶所提供服務或者銷售產(chǎn)品的風險特征，按照規(guī)定程序，提供與客戶風險承受能力相適應的服務或產(chǎn)品。
　　證券公司應當建立健全投資者教育和適當性管理的工作機制和業(yè)務流程，要將投資者教育和適當性管理工作融入經(jīng)紀業(yè)務流程，具體體現(xiàn)在客戶服務體系的各個環(huán)節(jié)。
　　3．深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當性管理
　　(1)會員為客戶開通創(chuàng)業(yè)板市場交易，應當通過嚴格的業(yè)務管理規(guī)范以及柜臺系統(tǒng)前端控制等手段，保障參與創(chuàng)業(yè)板市場交易的客戶符合創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當性管理(簡稱“適當性管理”)的要求。
　　(2)在客戶開通創(chuàng)業(yè)板市場交易后，利用電話、電子郵件、網(wǎng)絡與營業(yè)部現(xiàn)場交流等方式，持續(xù)了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、風險偏好與投資目標等信息。
　　(3)健全創(chuàng)業(yè)板投資者教育工作制度，并根據(jù)客戶的不同需求和特點，對創(chuàng)業(yè)板市場投資者教育工作的形式和內(nèi)容作出具體安排。
　　(4)切實履行創(chuàng)業(yè)板市場客戶交易行為管理職責，加強客戶交易行為的合法合規(guī)管理，完善監(jiān)控系統(tǒng)功能，建立適應創(chuàng)業(yè)板交易特點的監(jiān)控指標體系，對客戶參與創(chuàng)業(yè)板市場交易的情況進行實時監(jiān)控。
 
　　五、證券投資顧問服務
　　1．證券投資顧問服務的含義
　　證券投資顧問業(yè)務，是證券投資咨詢業(yè)務的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)(統(tǒng)稱“證券公司”)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產(chǎn)品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。
　　2．證券投資顧問業(yè)務的基本原則
　　(1)依法合規(guī)。
　　(2)誠實守信。
　　(3)公平維護客戶利益。
　　3．證券投資顧問業(yè)務管理的基本要求
　　(1)人員執(zhí)業(yè)資格。
　　(2)管理制度建設。
　　(3)投資顧問業(yè)務的適當性管理。
　　(4)證券投資建議、客戶回訪及投訴管理。
　　(5)對客戶的告知義務。
　　(6)風險揭示。
　　(7)投資顧問服務協(xié)議。
　　(8)投資顧問的研究支持。
　　(9)服務收費。
　　(10)業(yè)務推廣與宣傳。
　　(11)以軟件工具、終端設備為載體的投資顧問服務。
　　4．證券投資顧問業(yè)務的監(jiān)管
　　中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對證券公司從事證券投資顧問業(yè)務實行監(jiān)督管理。中國證券業(yè)協(xié)會對證券公司從事證券投資顧問業(yè)務實行資料管理，并依據(jù)有關法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，制定相關執(zhí)業(yè)規(guī)范和行為準則。
 
　　高頓網(wǎng)校贈言：我每看舉動會時，常常何等念：劣越者雖然可敬，但那雖然降伍而仍非跑至起面沒有止的競技者，戰(zhàn)睹了何等競技者而肅然沒有笑的吭油，乃正是直將去的脊梁。——魯迅