CFA職業(yè)道德與專業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)（CFA Ethical and Professional Standards）向來(lái)是CFA一級(jí)和CFA二級(jí)考試的重點(diǎn)之一（CFA一級(jí)的比重達(dá)15%）。在CFA考試中，涉及到職業(yè)道德與專業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)的考題往往*8出現(xiàn)。迅速并準(zhǔn)確解答這部分考題，不僅有助于從考試開(kāi)始就建立起信心，也能提高通過(guò)考試的機(jī)率。但是，很多考生在備考CFA時(shí)容易陷入兩個(gè)誤區(qū)。

 

　　*9個(gè)誤區(qū)：CFA道德與標(biāo)準(zhǔn)是死規(guī)定，死準(zhǔn)則。因此，只要我記住每條準(zhǔn)則就能應(yīng)付考試；第二個(gè)誤區(qū)：CFA是投資分析師考試，道德與標(biāo)準(zhǔn)在今后工作中的實(shí)際作用不大。因此，掌握別的科目，比如股票分析等知識(shí)，更實(shí)際更重要。這導(dǎo)致許多考生把道德與標(biāo)準(zhǔn)的學(xué)習(xí)安排在臨考前復(fù)習(xí)沖刺的最后階段。

 

　　針對(duì)*9個(gè)誤區(qū)，在CFA考試中，考生絕不會(huì)碰見(jiàn)以下具有中國(guó)特色的題型：請(qǐng)問(wèn)，CFA道德與專業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)第2條準(zhǔn)則的第1條細(xì)則是什么？如果CFA協(xié)會(huì)也走中國(guó)特色，按照這樣的思路來(lái)出題，我們相信不久以后，中國(guó)將會(huì)成為全球CFA考試通過(guò)率*6的國(guó)家。然而，CFA協(xié)會(huì)考查候選人（candidates）是否掌握CFA道德與標(biāo)準(zhǔn)的重要原則是：運(yùn)用（Applications）。每道CFA考題都是一個(gè)有針對(duì)性和典型的案例。考生需要在富有工作生活借鑒的案例情景中做出正確判斷。僅僅知道每條準(zhǔn)則的具體內(nèi)容，卻不熟悉每條準(zhǔn)則的運(yùn)用，并不能幫助候選人順利通過(guò)CFA考試，更談不上成為一名合格的投資分析師。

 

　　針對(duì)第二個(gè)誤區(qū)，CFA道德與標(biāo)準(zhǔn)在金融投資行業(yè)的運(yùn)用其實(shí)非常廣泛。在微觀層面，公司建立嚴(yán)格，清晰的道德與專業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)能確保員工向客戶提供規(guī)范而滿意的投資服務(wù)，同時(shí)也能幫助員工正確處理工作中常遇見(jiàn)的道德困境（Ethical dilemmas）。在宏觀層面，通過(guò)鼓勵(lì)企業(yè)遵守行業(yè)道德與專業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)，有助于提高整個(gè)金融市場(chǎng)的誠(chéng)信和有效運(yùn)作。因此我們看到，不僅很多國(guó)家持續(xù)出臺(tái)新的法律法規(guī)來(lái)完善金融市場(chǎng)，而且很多公司也建立起內(nèi)部監(jiān)管機(jī)制，比如防火墻（firewall, 也稱Chinese wall），來(lái)規(guī)范員工專業(yè)行為和服務(wù)質(zhì)量，從而提升企業(yè)信譽(yù)。