高頓CFA導(dǎo)讀：2023年CFA考試報(bào)名已開始！2023年如何申請(qǐng)并成為一名CFA Chartholder？
　　成為CFA Chartholder的四個(gè)條件
　　CFA是“特許金融分析師”(Chartered Financial Analyst)的簡(jiǎn)稱，是美國(guó)以及全世界公認(rèn)金融投資行業(yè)最高等級(jí)證書，也是全美重量級(jí)財(cái)務(wù)金融機(jī)構(gòu)金融分析從業(yè)人員必備證書。那么如何真正成為一名CFA Charter holder，我們的學(xué)員需要符合如下4個(gè)條件：
　　1.Agree to follow the CFAInstitute Code ofEthics and Standards of Professional Conduct.同意并準(zhǔn)守CFA職業(yè)道德操守與專業(yè)行為準(zhǔn)則。
　　2.Pass the CFA Programexams for Levels I, II, and III. 依次通過CFA三個(gè)級(jí)別的考試。
　　3.At least 4,000 hours of relevant experience,completed in a minimum of 36 months.在36個(gè)月內(nèi)，取得不少于4000個(gè)小時(shí)的工作經(jīng)驗(yàn)（何為認(rèn)可的工作經(jīng)歷，后文會(huì)詳細(xì)描述）。
　　4.Become aregular member of CFA Institute and apply for membership in a CFA membersociety. 申請(qǐng)并加入所在地分會(huì)并成為CFA正式會(huì)員。
 
　　如何成為CFA正式會(huì)員
　　CFA中國(guó)分會(huì)每年年底都會(huì)在北京、上海、深圳組織特許金融分析師專業(yè)資格認(rèn)證儀式(CFA Charter Recognition Ceremony)，三級(jí)考生在收到成績(jī)后如果不想錯(cuò)過當(dāng)年底的頒證儀式，就請(qǐng)盡快完成CFA職業(yè)資格的申請(qǐng)并提交材料接受CFA協(xié)會(huì)的審核。那么如何申請(qǐng)呢，Let me guide you through the whole application process step by step：
　　為了方便中國(guó)內(nèi)地的持證人，2013年CFA北京協(xié)會(huì)成立。
如何申請(qǐng)并成為一名CFA Chartholder？
　　CFA會(huì)員資格分為兩類
　　1.Regular Membership 正式會(huì)員。
　　2.Affiliate Membership 附屬會(huì)員。
　　正式會(huì)員（RegularMembership）與附屬會(huì)員（affiliate membership）的差別在于附屬會(huì)員沒有選舉權(quán)，更重要的是只有正式會(huì)員才有資格申請(qǐng)成為CFA Charter holder。因此在申請(qǐng)CFA Charter holder之前，我們的學(xué)員需要首先加入CFA協(xié)會(huì)，并成為協(xié)會(huì)正式會(huì)員。
 
　　CFA正式會(huì)員申請(qǐng)條件
　　A bachelor's degree orequivalent education/work experience擁有受認(rèn)可機(jī)構(gòu)頒發(fā)的學(xué)士學(xué)位、或擁有同等學(xué)力、或同等的工作經(jīng)驗(yàn)
　　A passing score for the CFALevel I Exam or the self-administered Standards of Practice Examination通過CFA一級(jí)考試、或通過協(xié)會(huì)自行組織的職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)考試
　　At least 4,000 hours of relevant experience,completed in a minimum of 36 months在涉及投資決策的相關(guān)領(lǐng)域，36個(gè)月內(nèi)至少取得4000個(gè)小時(shí)的工作經(jīng)驗(yàn)
　　3professional references， 三名符合條件的推薦人（解釋請(qǐng)見如下批注）
　　Local CFA Society membership. (CFA Society membership is optional but strongly encouraged.) Join a CFA Society. 已加入所在地CFA協(xié)會(huì)，并成為協(xié)會(huì)正式會(huì)員
　　注1：We require three professional references unless you have a reference from a regular member of the society to which you are applying. In that case, two professional references are required.
 
　　2012年之后整個(gè)申請(qǐng)流程相對(duì)簡(jiǎn)化，申請(qǐng)人只要找到三名認(rèn)識(shí)并了解你的人做推薦即可，三名人士不需要是CFA的持證人。
 
　　如果三人中有一人持證并且和被推薦人隸屬同一分會(huì)的話這時(shí)申請(qǐng)人只需兩名推薦人即可(同一分會(huì)指的是申請(qǐng)人和推薦人所在同一地區(qū)而非同一國(guó)家的分會(huì)。例：如果申請(qǐng)人在北京，推薦人之一隸屬CFA BEIJING那么只需2個(gè)推薦人即可）如果申請(qǐng)人和推薦人都隸屬同一國(guó)家CFA CHINA的話這時(shí)仍然需要三名推薦人做推薦。
 
　　由于正式會(huì)員的申請(qǐng)審核周期不確定，短則幾天，長(zhǎng)則2-4周，為縮短等候時(shí)間，CFA正式會(huì)員的申請(qǐng)人不必等到三級(jí)考試全部通過以后再進(jìn)行申請(qǐng)。只要申請(qǐng)人滿足了對(duì)于工作經(jīng)驗(yàn)的要求，并通過了一級(jí)考試，就可以著手申請(qǐng)成為正式會(huì)員。
 
　　CFA會(huì)員資格的申請(qǐng)流程
　　會(huì)員資格的申請(qǐng)流程——用個(gè)人賬號(hào)登陸CFA協(xié)會(huì)網(wǎng)站，在網(wǎng)頁(yè)的頂部區(qū)域點(diǎn)擊“Membership”。進(jìn)入會(huì)員資格在線申請(qǐng)系統(tǒng)，填寫并提交申請(qǐng)資料(流程如下)
　　登陸CFA協(xié)會(huì)官網(wǎng)，找到Membership。
　　點(diǎn)擊進(jìn)入Apply for Regular Membership之后，我們就進(jìn)入申請(qǐng)的最重要環(huán)節(jié)。

如何申請(qǐng)并成為一名CFA Chartholder？
　　俗稱“步驟6+2”
　　Step 1
　　Personal Profile Update更新個(gè)人信息（難度★）
　　這部分的填寫非常容易，請(qǐng)根據(jù)個(gè)人信息如實(shí)準(zhǔn)確填寫即可。
　　需要提請(qǐng)關(guān)注兩點(diǎn)：
　　表格中有Display Name Format的選項(xiàng)（Family name, Given name OR Given name, Family name），申請(qǐng)人可以根據(jù)個(gè)人喜好和習(xí)慣選擇在CFA證書上自己姓名的出場(chǎng)順序
　　申請(qǐng)?zhí)峤缓髤f(xié)會(huì)很有可能通過電話或電子郵件的形式與你個(gè)人取得聯(lián)系。例如對(duì)你提交工作經(jīng)驗(yàn)中有不明確的地方就可能通過電話或郵件請(qǐng)你作出進(jìn)一步的解釋。因此請(qǐng)?jiān)谏暾?qǐng)期間保持通訊暢通并時(shí)常查看。
 
　　Step 2
　　Addresses更新通訊地址（難度★）
　　在你成為一名CFA持證人之后，協(xié)會(huì)每月都會(huì)向你郵寄CFA的雜志和資料，請(qǐng)確保地址信息錄入準(zhǔn)確。
 
　　Step3
　　Education 教育背景（難度★★）
　　申請(qǐng)人需要擁有本科學(xué)位或大學(xué)的學(xué)習(xí)年限和在投資決策領(lǐng)域的工作時(shí)間合計(jì)滿4年等同于獲得本科學(xué)位。此部分請(qǐng)根據(jù)個(gè)人情況如實(shí)填寫即可。
 
　　Step4
　　Work Experience 更新工作經(jīng)歷（難度★★★★）
　　CFA協(xié)會(huì)對(duì)工作經(jīng)驗(yàn)的要求是非常嚴(yán)格的。他不在乎你的公司名氣有多大或你個(gè)人的title有多高，協(xié)會(huì)關(guān)注的是你工作的實(shí)質(zhì)。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)如果你所從事的工作是利用經(jīng)濟(jì)的、統(tǒng)計(jì)的或財(cái)務(wù)的數(shù)據(jù)進(jìn)行投資分析、研究、決策或投資管理，這樣才是CFA協(xié)會(huì)認(rèn)可的工作經(jīng)歷。
 
　　1. 首先請(qǐng)判斷工作經(jīng)歷是否滿足CFA協(xié)會(huì)要求
　　三大種常見被認(rèn)可的工作領(lǐng)域：
　　a.直接進(jìn)行分析、投資決策的相關(guān)工作：包括但不限于評(píng)估或應(yīng)用金融財(cái)務(wù)，經(jīng)濟(jì)，或統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為投資運(yùn)作提供決策；涉及證券或類似的投資工作（例如IPO和PE、債券、抵押貸款及其衍生品；commodity-based derivatives和Mutual Funds；商品和其他投資資產(chǎn)，如Realestate和commodity，多元化的投資組合，有價(jià)證券的投資組合等)
　　b.雖不直接參與上述工作但從事監(jiān)督管理從事上述工作人員的工作
　　c.從事教授上述a中所涉及工作內(nèi)容的教學(xué)活動(dòng)
　　如果學(xué)員讀到這里仍然無(wú)法判斷自己所從事的工作是否能被協(xié)會(huì)認(rèn)可，協(xié)會(huì)的官方網(wǎng)站提供了工作經(jīng)驗(yàn)檢測(cè)工具給你，請(qǐng)根據(jù)以下截圖步驟完成檢測(cè)：
　　點(diǎn)開Take the Work Experience Self Assessment進(jìn)入 Work Experience Self Assessment,你會(huì)看到一系列的問題，它的核心目的在于幫助你做出判斷，請(qǐng)根據(jù)問題描述以及個(gè)人工作實(shí)質(zhì)選擇回答YES OR NO.
　　需要說(shuō)明的是這邊的測(cè)試僅供你個(gè)人對(duì)工作經(jīng)歷的進(jìn)行判斷并不影響你的申請(qǐng)結(jié)果，因此選擇回答YES的個(gè)數(shù)取決個(gè)人實(shí)際情況，YES越多僅僅證明你所從事的工作和協(xié)會(huì)認(rèn)可的工作經(jīng)歷更相關(guān)（下圖僅供參考，并非回答模板）。
如何申請(qǐng)并成為一名CFA Chartholder？
　　Step 5
　　Select society添加申請(qǐng)人的所在地協(xié)會(huì)（難度★）
 
　　Step6
　　Reference 提供推薦人信息（難度★★）
　　推薦人的數(shù)量及資質(zhì)要求：申請(qǐng)人只要找到三名認(rèn)識(shí)并了解你的人做推薦即可，三名人士不需要是CFA的持證人。如果三人中有一人為持證人并且和被推薦人隸屬同一分會(huì)的話這時(shí)申請(qǐng)人只需兩名推薦人即可。
 
　　如果三人中有一人持證并且和被推薦人隸屬同一分會(huì)的話這時(shí)申請(qǐng)人只需兩名推薦人即可(同一分會(huì)指的是申請(qǐng)人和推薦人所在同一地區(qū)而非同一國(guó)家的分會(huì)。
　　例：如果申請(qǐng)人在北京，推薦人之一隸屬CFA BEIJING那么申請(qǐng)人只需2個(gè)推薦人即可）如果申請(qǐng)人和推薦人都隸屬同一國(guó)家CFA CHINA，一個(gè)在CFA BEIJING另一個(gè)在CFA SHANGHAI的話這時(shí)仍然需要三名推薦人做推薦。
　　如下圖在這里只需填寫推薦人的姓名和郵箱信息然后點(diǎn)擊“send email”，協(xié)會(huì)會(huì)立即將相關(guān)確認(rèn)問題發(fā)送給你選擇的推薦人。
 
　　CFA協(xié)會(huì)是否會(huì)對(duì)你選擇的推薦人進(jìn)行調(diào)查？
　　答案是有可能。根據(jù)過往經(jīng)驗(yàn)協(xié)會(huì)并不會(huì)對(duì)每個(gè)人進(jìn)行調(diào)查，但協(xié)會(huì)會(huì)對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行抽查，這時(shí)就有可能聯(lián)絡(luò)到申請(qǐng)人所填寫的推薦人，并要求該推薦人對(duì)申請(qǐng)人的信息進(jìn)行核實(shí)。因此在這里再次強(qiáng)調(diào)：大家所填寫的信息一定要真實(shí)準(zhǔn)確。
 
　　當(dāng)收到協(xié)會(huì)審核通過的郵件時(shí)，恭喜您！在距離獲得最后的證書只需完成最后兩步：
　　同意遵守并簽署協(xié)會(huì)會(huì)員協(xié)議與《職業(yè)操守聲明》（即Personal Conduct Statement）；
 
　　交納會(huì)員費(fèi),費(fèi)用包括美國(guó)總部會(huì)費(fèi)和所屬地區(qū)分會(huì)會(huì)費(fèi)兩筆：
　　a.美國(guó)總部會(huì)員標(biāo)準(zhǔn)年費(fèi)為：275美元；
　　b.分會(huì)的會(huì)員費(fèi)并非統(tǒng)一數(shù)額（當(dāng)前北京分會(huì)會(huì)費(fèi)為500元 注意單位為人民幣），具體所屬分會(huì)會(huì)費(fèi)交納標(biāo)準(zhǔn)請(qǐng)聯(lián)絡(luò)所屬地區(qū)分會(huì)進(jìn)行查詢。
 
　　CFA協(xié)會(huì)與分會(huì)的會(huì)員費(fèi)一旦交納，不可退費(fèi)，不可轉(zhuǎn)讓。在成為CFA正式的持證人之后需要在每年度6月30日之前繳納當(dāng)年年費(fèi)（以北京為例：275美元+500元 /年）
 
　　在完成上述6+2的步驟之后，申請(qǐng)人將會(huì)收到協(xié)會(huì)最終的確認(rèn)郵件。6-8周后Printed Charter會(huì)快遞到你手中。
 
　　CFA證書的獲得，既是一個(gè)結(jié)束，也是一個(gè)新的開始。拿到證書，意味著過往的漫漫考試長(zhǎng)路終于走到了終點(diǎn)，但同時(shí)也是一個(gè)新的開始：CFA考試只是 CFA program的一部分。后續(xù)教育和進(jìn)修同樣很重要。作為CFA證書持有人，要使自身知識(shí)結(jié)構(gòu)和行業(yè)經(jīng)驗(yàn)?zāi)軌蛲鹑谛袠I(yè)的不斷發(fā)展保持同步，這才是最重要的！Last but not last, CFA證書是一個(gè)長(zhǎng)期的道德承諾(life-long moral commitment)。
 
　　道德標(biāo)準(zhǔn)是CFA最重視的環(huán)節(jié)。在任何情況下，絕對(duì)不可以挑戰(zhàn)自己的道德底線。在過去很多人為此而付出了代價(jià)。作為CFA證書的持有人，無(wú)論在什么時(shí)候，都必須把道德標(biāo)準(zhǔn)和客戶利益放在個(gè)人利益之上。
       CFA三級(jí)作為CFA的最后一級(jí)考試，通過三級(jí)意味著即將成為CFA charter holder。
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