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為了幫助廣大考生迎戰(zhàn)2015年CFA考試，高頓網校為考生們推出了考試名師免費直播答疑與講義免費下載！進入直播>>
一，CFA簡介
CFA可以說毫無爭議的是目前全世界投資界認可度*6的一個證照。一共有三個級別全英文考試，其中一級每年6月，12月兩次，二，三級每年6月一次。考生要分別通過一，二，三級考試，并積累4年以上投資決策或者相關工作經驗后，經過CFA協(xié)會審核，繳納年費，通過會員推薦成為CFA institute member，方可取得CFA Charter。一級以金融工具為主，二級以金融產品估值為主，三級以投資組合管理為主。 可以說每個級別的考試內容都是建立在上一個級別的知識基礎上的。每個級別CFA協(xié)會推薦300個小時的復習時間，但具體復習時間因每個人的金融知識基礎，閱讀速度，理解能力，英文能力而異。通過率方面，每年基本上有穩(wěn)定并小幅下降的趨勢。 近幾年一級二級的通過率在40%左右，三級稍高。
二、CFA作用
個人認為CFA*5的作用應該是在于他知識的全面性和社會的認可度。拿一級為例，考點包含了：Alternative Investments，Corporate Finance， Derivatives，Economics，Equity Investments，Ethical & Professional Standards，Financial Reporting & Analysis，Fixed Income Investment， Portfolio Management， Quantitative Methods。掌握全面的金融知識對于現在激烈競爭的社會顯得尤為重要。認可度方面，雖然CFA進入亞洲和中國市場較晚，但中國狂熱考證的人民們已經讓這個美國來的證書有了爆棚式的發(fā)展?？键c每年都在增加，考場每年都在擴大。所帶來的好處壞處都有，但總的來說提高了CFA在國內的知名度，也讓很多金融機構在招聘的時候加了一句CFA designation preferred。目前亞洲地區(qū)的CFA holder已經占全球40%，并有在較短期內超過全球一半的趨勢。
考CFA的不利因素也有幾方面。首先CFA是全英文考試，這對很多英文不是太好的人是個小小的挑戰(zhàn)。其次，CFA的課程主要還是按照美國的金融系統(tǒng)來設計的。 美國和中國的金融系統(tǒng)那叫一個千差萬別，所以很多人覺得學的東西在實際工作中的使用有很大的出入。比如說三級中很多關于美國個人理財方面的tax planning和retirement planning。 這些東西也不能說學來沒用，但是這一套完全沒辦法套用在中國的國情當中來。第三，動輒上千美元的考試費也讓很多人望而卻步, 如果一次不過還得再掏個幾百刀來重考。最后，CFA在金融行業(yè)也不是萬能的。CFA和學歷，經驗，能力在職場里是相輔相成的，單靠CFA想找到一個好工作或者想工資翻番是只能做夢的。所以在考取CFA的路上，也應該重視經驗的積累和人脈的拓展。而且金融業(yè)的每個崗位CFA都適用的。 CFA的核心考察內容在于投資組合管理，更適合于投資決策類工作，比如說研究，基金，理財。所以，for example，有些對會計和法律有要求的地方，比如投行的IBD反而更看重CPA or 司考。
三、決定考CFA前需要準備神馬
首先，如果不想以后從事金融投資職業(yè)，沒必要考，因為即使你考過了，沒有相關工作經驗也是永遠也拿不到證書的。
第二，要做好打持久戰(zhàn)的準備。一二三級都是知識面相當大，內容無比多，異常折磨消耗斗志的考試。為了每年六月的考試，至少有三年的春天沒法開開心心快快樂樂的有著大把時間出去玩，陪老婆老公孩子父母，因為如果想pass你是絕對沒有時間的。
第三，做好全英文考試的準備。其實CFA考試用的英語并不難，個人覺得比Economist雜志里的文章用的英語簡單多了，比托福閱讀也簡單，所以這方面大家還是應該有信心的。
第四，做好做數學題的準備。CFA里面很多數學計算的內容，必須通過多做題才能完全掌握。
四、個人經歷
終于可以自由發(fā)揮一下了。。。如此漫長的CFA準備過程如果要寫真可以寫本書。。。。。本科來自非牛校非金融專業(yè)，大四突然腦子發(fā)熱想畢生致力于金融事業(yè)，就拎著剛辦的招行的雙幣信用卡把6月的CFA一級給報了。 12月收到教材，7公斤，傻了。。。傻了一個月后，在一月開始決定看書。大四下學期所有人都在風花雪月該干啥干啥的時候，我每天風雨無阻的跑去圖書館苦逼的看教材。兩個星期以后，教材繞來繞去的英文正看的我蛋疼的時候，偶然在網上發(fā)現還有note這樣的東西，比教材薄一半，而且大家都說只看note也可以過，于是自然而然的我就去淘寶買了一箱note回來，決定只看note了。（很符合我的風格）。 繼續(xù)每天風雨無阻的開始看note了。平均下來有效時間每天三個小時，周末休息，從1月底看到5月底，16個星期，每星期15個小時，兩個半星期一本note，剩下的時間復習和做題。最后在去廣州的飛機上把道德手冊給看了。最后終于給Pass了。
總結一下經驗，我覺得有以下幾點是每個考生需要注意的
First，一級再怎么重視財務報表分析，也就是會計，也不過分。很多人栽跟頭就是在會計上面，因為他占得比重是*5的。所以基本上過了會計就會增加很多pass的把握。Accounting is the language of business。所以如果致力于搞金融的話，如果沒有扎實的會計背景和基礎，發(fā)展方向是很受限制的，可以說搞金融的人都應該做好學好會計的準備。
Second，道德一定要仔細看，*4把道德手冊讀一遍，哪怕是像讀小說那樣。很多人覺得道德是考察直覺的東西，是沒法在考試里體現水平的。但是沒看過道德部分的人就做不對題，仔細看過的人就是能做對。 注意區(qū)分哪些行為是required，哪些行為是recommended
Third, 從決定開始看書的*9天起就制定一個詳細的看書計劃, 并always，always stick to the plan。我覺得這是成功的最最最最最最關鍵。 現在我在學習level3，我自己是這么制定的：沒三個星期完成一本note，完成了以后花兩個星期復習一遍note，剩兩個星期再次復習+做題。如果沒有按照plan來復習，最后的結果只能是復習時間不夠了，最后就堅強的掛了。
Forth, 我不太推薦有些人看中文的note。本身這個考試就是英文的考試，如果你覺得看note有困難的話，把不認識的單詞查出來像學英語背單詞那樣背住。 因為這些單詞你遲早是需要掌握的，放在最后背還不如學習的時候就痛苦一點，這樣還能早點熟悉全英文的閱讀模式。
Fifth，關于報班。這完全取決于個人。 如果需要更詳盡的基礎知識講解，并且自制能力差需要報班來督促自己復習的，可以去報。我是自己復習的所以對培訓機構不是特別了解，但是可以證明的是沒有培訓機構一樣也是有可能pass的。 參加培訓還有一個好處就是networking。 單身人士強烈建議take advantage of this opportunity。
Sixth，看note還是看教材。這是我個人的觀點，我發(fā)現和很多人有所抵觸。我覺得看note真的就夠了，沒必要看教材。教材繞來繞去的英語真的無助知識點的理解。 教材的example確實可以拓展知識面，但我寧愿花這個時間去讀一篇自己感興趣的bloomberg的文章。在我看note不懂的地方時，我會去一個網站investopedia.com去查，我覺得這個比看教材效率來的高。當然我也不反對有些人覺得教材講的更為透徹，只是我持保留意見。
五、扯淡
好吧寫了這么多了今天差不多了。 二級的經歷留到下次寫吧。已經很久沒用中文寫過這么長的文章了，發(fā)現自己一向有待提高的文字能力更有待提高了，本來想廣泛的引經據典，妙語成珠的，但是實在寫不出來。。。不過寫了這么多還是挺有成就感的。主頁君mike從2010年已經苦逼了兩個春天了，第三個苦逼的春天也來了，還好三級是最后一級，希望這也是最后的苦逼了。。。就怕三級考完了CFA協(xié)會突然說不如我們來個四級怎么樣。。。。。。。 一路上勤奮而刻苦的CFA candidates， 加油， you will soon realize that you are not far away from the best.
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