5月23日，由北京金融分析師協(xié)會(huì)主辦，CFA協(xié)會(huì)(CFA Institute)協(xié)辦并資助的2015 CFA 中國(guó)金融職業(yè)論壇在京舉辦。論壇邀請(qǐng)了中國(guó)財(cái)富管理50人論壇固定收益首席研究員林華、合眾資產(chǎn)副總經(jīng)理潘江、順豐速運(yùn)金融服務(wù)事業(yè)群首席執(zhí)行官舒明、華西集團(tuán)總經(jīng)理助理于彤以及天風(fēng)證券公司副總裁翟晨曦，與北京的CFA會(huì)員及考生交流，幫助其厘清職業(yè)發(fā)展道路，明晰職業(yè)路徑與轉(zhuǎn)型之機(jī)。
　　以下是嘉賓的精彩觀點(diǎn)：
　　林華：
　　CFA的價(jià)值不在于通過(guò)這個(gè)資格證你能拿到多少，而是每一個(gè)CFA會(huì)員的價(jià)值升值，讓CFA更有價(jià)值。CFA也是一個(gè)人脈圈子，進(jìn)入這個(gè)圈子對(duì)你也有幫助。
　　初入職場(chǎng)的從業(yè)者應(yīng)該“先長(zhǎng)高，再長(zhǎng)胖”。簡(jiǎn)單說(shuō)來(lái)就是，應(yīng)該先專注，再擴(kuò)張。先專心把一個(gè)領(lǐng)域深耕好，再研究其他領(lǐng)域。只要你鉆得足夠深，一定會(huì)有回報(bào)，人會(huì)高估自己的短期能力，但是會(huì)低估自己的長(zhǎng)期能力。
　　年輕的時(shí)候想法比較多，拿汽車(chē)做個(gè)類比，屬于油門(mén)比較大，但發(fā)動(dòng)機(jī)動(dòng)力不足，大部分能量都沒(méi)有轉(zhuǎn)化成為動(dòng)能，而是變成熱能讓自己焦慮。雄心的一半是耐心。
　　一個(gè)人的職業(yè)生涯分為三個(gè)條線：技術(shù)線、管理線、人脈線。這是一個(gè)有deadline的過(guò)程——因?yàn)槟?0歲就該退休了，所以最重要的是在對(duì)的時(shí)間節(jié)點(diǎn)做對(duì)的事。三條線承接好，就是好的職業(yè)生涯。35歲之前，應(yīng)該把時(shí)間用在多畫(huà)出一些點(diǎn)上，因?yàn)闀r(shí)間成本低，適合做費(fèi)時(shí)費(fèi)力的事。35歲之后，應(yīng)該把時(shí)間用在把這些點(diǎn)連在一起上，因?yàn)闀r(shí)間成本高，要注重把手中的資源變現(xiàn)了。時(shí)間是最重要的配置組合。
　　初入職場(chǎng)，別把時(shí)間花在選擇上，在搖擺不定中浪費(fèi)了青春。年輕時(shí)，選擇比不選好，因?yàn)闄C(jī)會(huì)成本低。注意別讓別人把自己的邊界劃住了，如果覺(jué)得自己遇到了天花板，那應(yīng)該考慮轉(zhuǎn)型。
　　潘江：
　　金融行業(yè)一個(gè)鐵律是剩者為王，不是要拼誰(shuí)賺得更多，而是要拼誰(shuí)活得更久。
　　職業(yè)生涯中，把事做好永遠(yuǎn)是*9位的，財(cái)富自由只是附帶的結(jié)果，自然而然會(huì)實(shí)現(xiàn)。
　　財(cái)務(wù)自由也是你人生規(guī)劃的一部分，每個(gè)人的目標(biāo)都一樣。
　　我的職業(yè)生涯中，被兩句話影響很大——*9，讓你的領(lǐng)導(dǎo)好了，你才能好。要想成功，先讓你的老板成功。第二，be nice to everyone。
　　財(cái)務(wù)自由實(shí)際上是人生觀價(jià)值觀的問(wèn)題，要看輕短期利益，抓住長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。
　　舒明：
　　巴菲特說(shuō)過(guò)：人生中最重要的資產(chǎn)，是一群靠譜的人。當(dāng)你拿到CFA資格證，成為CFA會(huì)員，一定程度上，你就找到了一批很靠譜的人。
　　我一直很支持我兩個(gè)女兒玩需要激烈對(duì)抗的運(yùn)動(dòng)，為什么?因?yàn)閺?qiáng)對(duì)抗的運(yùn)動(dòng)，會(huì)在不知不覺(jué)中給你一種越挫越勇的肌肉記憶。考CFA的過(guò)程，也是一種肌肉記憶。你準(zhǔn)備這個(gè)考試的過(guò)程本身，就是一種財(cái)富。
　　選擇任何一份工作，其本質(zhì)都是在投資你的時(shí)間。在回報(bào)中，薪水只是回報(bào)的一小部分，重要的還有你的經(jīng)驗(yàn)、人脈等等，都是回報(bào)。實(shí)際上，每個(gè)人都是一個(gè)創(chuàng)業(yè)者;如最近一篇講德魯克的文章所言，每個(gè)人都是自己的CEO。
　　自我更新、保持學(xué)習(xí)肯定是你應(yīng)該保持的常態(tài)。硅谷公司面試時(shí)有個(gè)規(guī)則——英雄不問(wèn)出處。面試官不關(guān)心你過(guò)去做過(guò)什么，但他關(guān)心你去年在做什么，昨天做了什么。在金融領(lǐng)域，沒(méi)有傳統(tǒng)金融和現(xiàn)代金融之分，只有傳統(tǒng)思維和現(xiàn)代思維之分。
　　于彤：
　　當(dāng)別人說(shuō)CFA沒(méi)有用的時(shí)候，一定要看看這個(gè)人的level，如果這個(gè)人已經(jīng)是個(gè)基金經(jīng)理了，自然可以很云淡風(fēng)輕地CFA沒(méi)有用了。
　　在我看來(lái)，CFA是一個(gè)很好的借力工具，至少它證明了你有毅力、有完整的知識(shí)體系，雇主在招聘人才時(shí)，不需要再在知識(shí)體系上對(duì)你進(jìn)行二次考核了。準(zhǔn)備CFA是一場(chǎng)馬拉松，很多人都是工作了才開(kāi)始準(zhǔn)備，既要應(yīng)對(duì)工作，又要準(zhǔn)備CFA，所以考下CFA的人，在時(shí)間管理上也有一技之長(zhǎng)。我們最近也在招人，如果面試者有CFA資格證的話，我是會(huì)優(yōu)先考慮的。
　　對(duì)于在職業(yè)起步階段的金融分析師，我建議要先分析好自己的性格，再做職業(yè)選擇?？纯茨愕男愿竦降资沁m合做研究，還是適合做產(chǎn)品，還是銷(xiāo)售，找對(duì)合適的領(lǐng)域，肯定會(huì)更輕松。
　　要找圈子里做的比較久的人，作為你的導(dǎo)師。就我現(xiàn)在來(lái)講，我也有我心中的導(dǎo)師，我會(huì)不定期地找他們聊天，讓他們幫我梳理自己的想法和困惑，這對(duì)各位的職業(yè)路徑很有幫助。
　　任何一個(gè)領(lǐng)域都需要深耕，但是如果遇到職業(yè)天花板，需要思考謀求突破。
　　要對(duì)自己進(jìn)行估值，不僅是估計(jì)你的能力，還有經(jīng)驗(yàn)的積累、更重要的是估值你的發(fā)展速度。如果職場(chǎng)跟坐火車(chē)一樣，有的行業(yè)是G字頭的，有的是D字頭，還有的是K字頭，就算你在火車(chē)?yán)镒龅迷俸茫?chē)速的差別你依然逾越不了。
　　在找人的時(shí)候我發(fā)現(xiàn)，很多優(yōu)秀的人才都不在乎薪資，而是希望把自己的能力物化成股權(quán)。
　　翟晨曦：
　　CFA幫我實(shí)現(xiàn)了職業(yè)生涯中至關(guān)重要的一次轉(zhuǎn)型，還是那句老話，機(jī)會(huì)總是留給有準(zhǔn)備的人。因?yàn)槲矣蠧FA資格，才被銀行挑選去當(dāng)了交易員。我認(rèn)為，我的職業(yè)人生在那一刻才真的開(kāi)始了，此前更多是迷茫、是積累、是磨礪。
　　在30歲之前要放棄成為偉人的想法，避免眼高手低。除了能力，成功的很大一部分原因還是靠機(jī)遇。自己*10能做的就是腳踏實(shí)地積蓄能量。但是要想清楚，你到底想成為一個(gè)什么樣的人。要識(shí)別好適合自己又正確的方向，在錯(cuò)誤的路上，跑的時(shí)間越長(zhǎng)，損失就越大。
　　25歲到35歲這最寶貴的十年中，一定要選對(duì)行業(yè)，因?yàn)樾袠I(yè)的增長(zhǎng)將是你個(gè)人增值最重要的基礎(chǔ)。如果選擇了一個(gè)下行或夕陽(yáng)行業(yè)，你還想實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由?那也是醉了。
　　當(dāng)我發(fā)覺(jué)我的工作只是不斷重復(fù)，每天都不再有進(jìn)步時(shí)，我就會(huì)思索并做出改變——換個(gè)崗位也好，轉(zhuǎn)型也好。
　　CFA可以幫助大家搭建完整的金融產(chǎn)品與市場(chǎng)的框架體系，要還需時(shí)刻對(duì)中國(guó)當(dāng)前金融市場(chǎng)上的新產(chǎn)品進(jìn)行跟蹤學(xué)習(xí)。知識(shí)需要常學(xué)常新，知識(shí)需要與國(guó)情結(jié)合才更有生命力。
　　給金融從業(yè)者的兩條建議，一個(gè)是be honest，一個(gè)是be professional。
　　在論壇現(xiàn)場(chǎng)，各位嘉賓都將自己的職場(chǎng)之路中遇到的困難、迷茫、選擇、錯(cuò)誤傾囊相授。在論壇結(jié)束后的互動(dòng)環(huán)節(jié)，嘉賓就現(xiàn)場(chǎng)觀眾比較關(guān)注的職業(yè)發(fā)展、轉(zhuǎn)型問(wèn)題做出了回答，論壇還設(shè)有茶歇環(huán)節(jié)，方便了CFA會(huì)員、考生進(jìn)行交流。
　　整場(chǎng)論壇并沒(méi)有在金融領(lǐng)域慣有的高大上的官方語(yǔ)態(tài)中進(jìn)行，其形式更像一場(chǎng)社交沙龍。得益于北京金融分析師協(xié)會(huì)的協(xié)調(diào)與組織，與會(huì)的大部分嘉賓和觀眾，之前都是北京CFA建立的各個(gè)微信群中的活躍分子，早已在線上充分交流過(guò)。一定意義上，這場(chǎng)論壇也可視為由On-line 走向Off-line的線下交流會(huì)?，F(xiàn)場(chǎng)氣氛輕松活躍，嘉賓們均接地氣地分享了自己的職場(chǎng)tips和人生感悟，金句不斷、干貨連連。