CFA 職業(yè)道德與專業(yè)行為標準(CFA Ethical and Professional Standards)向來是CFA一級和CFA二級考試的重點之一(CFA一級的比重達15%)。在CFA考試中,涉及到職業(yè)道德與專業(yè)行為標準的考題往往*8出現(xiàn)。迅速并準確解答這部分考題,不僅有助于從考試開始就建立起信心,也能提高通過考試的機率。但是,很多考生在備考CFA時容易陷入兩個誤區(qū)。*9個誤區(qū):CFA道德與標準是死規(guī)定,死準則。因此,只要我記住每條準則就能應(yīng)付考試;第二個誤區(qū):CFA是投資分析師考試,道德與標準在今后工作中的實際作用不大。因此,掌握別的科目,比如股票分析等知識,更實際更重要。這導(dǎo)致許多考生把道德與標準的學(xué)習(xí)安排在臨考前復(fù)習(xí)沖刺的最后階段。www.cfapub.com
  針對*9個誤區(qū),在CFA考試中,考生絕不會碰見以下具有中國特色的題型:請問,CFA道德與專業(yè)行為標準第2條準則的第1條細則是什么?如果CFA協(xié)會也走中國特色,按照這樣的思路來出題,我們相信不久以后,中國將會成為全球CFA考試通過率*6的國家。然而,CFA協(xié)會考查候選人(candidates)是否掌握CFA道德與標準的重要原則是:運用(Applications)。每道CFA考題都是一個有針對性和典型的案例??忌枰诟挥泄ぷ魃罱梃b的案例情景中做出正確判斷。僅僅知道每條準則的具體內(nèi)容,卻不熟悉每條準則的運用,并不能幫助候選人順利通過CFA考試,更談不上成為一名合格的投資分析師。 www.cfapub.com
  針對第二個誤區(qū),CFA道德與標準在金融投資行業(yè)的運用其實非常廣泛。在微觀層面,公司建立嚴格,清晰的道德與專業(yè)行為標準能確保員工向客戶提供規(guī)范而滿意的投資服務(wù),同時也能幫助員工正確處理工作中常遇見的道德困境(Ethical dilemmas)。在宏觀層面,通過鼓勵企業(yè)遵守行業(yè)道德與專業(yè)行為標準,有助于提高整個金融市場的誠信和有效運作。因此我們看到,不僅很多國家持續(xù)出臺新的法律法規(guī)來完善金融市場,而且很多公司也建立起內(nèi)部監(jiān)管機制,比如防火墻(firewall, 也稱Chinese wall),來規(guī)范員工專業(yè)行為和服務(wù)質(zhì)量,從而提升企業(yè)信譽。www.cfapub.com
  CFA一級考試要求候選人在6小時之內(nèi)回答240道題目。平均下來,候選人只有1分30秒時間來回答每一道題目。要想高效并準確回答CFA道德與標準的考題,候選人應(yīng)該做到以下幾點:www.cfapub.com
  1:熟悉CFA七大條專業(yè)行為準則,以及每條準則下分布的若干細則。
  2:熟悉CFA協(xié)會推薦的準則遵守程序(recommended procedures of compliance)
  3: 讀懂案例,在案例學(xué)習(xí)中理解和掌握CFA道德與準則的正確運用。
  CFA道德與標準有較強的行業(yè)針對性,同時涉及到很多專業(yè)名詞,對于沒有工作經(jīng)驗或英語較差的候選人,成功做到上述前兩點或許會有相當大的挑戰(zhàn)。但是我們相信,只要認真并堅持學(xué)習(xí)CFA官方教材,它們并不是難以跨越的障礙。成功做到第三點是CFA考核的重點??忌谑煜ふ莆涨皟牲c的前提下,應(yīng)該多練習(xí),多分析,多思考,多總結(jié)。在CFA職業(yè)倫理中,每條專業(yè)行為準則以及下面相應(yīng)的若干細則之間存在著很強的關(guān)聯(lián)性。這意味著,違反一條準則,很有可能也違反另外一條或多條準則。這增加了考生在解題時做出正確判斷的難度?,F(xiàn)實中,考生經(jīng)常會發(fā)現(xiàn)自己陷入這樣的困境:盡管已經(jīng)讀了幾遍題目,卻發(fā)現(xiàn)每個選項似乎都有道理,都正確。
  如果出現(xiàn)這樣的情況,考生要問自己兩個問題。*9個問題:我是否熟悉每條準則?第二個問題:我是否讀懂了案例?其實,CFA道德與標準的每個案例都有很強的針對性。每一個案例只會針對具體某一個準則。所以,案例中往往分布著一個或多個“關(guān)鍵詞”(key words).抓住這些關(guān)鍵詞,有助于大家快速聯(lián)系到正確的準則,從而做出正確的選擇。
  
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