集中了眾多中外資金融投資機(jī)構(gòu)的上海,也是中國內(nèi)地CFA(特許金融分析師)最為集中的地方,在這里,一小群擁有投資界最過硬資格認(rèn)證的杰出人才,每個月都要進(jìn)行小規(guī)模的圈內(nèi)聚會。這些CFA特許資格持有人在聚會上談?wù)摴ぷ?,交流信息,分享其對中國蓬勃的金融市場的看法。高頓網(wǎng)校小編就此帶來他們的經(jīng)驗分享:
  特許金融分析師(CFA)是全球認(rèn)可的衡量投資專業(yè)人士專業(yè)知識和職業(yè)操守的考試項目。要獲得CFA資格,必須進(jìn)行至少三年艱苦的自學(xué),先后通過三次各六個小時的全英語命題考試(由于英語是國際商務(wù)語言),考試內(nèi)容包括證券分析,財務(wù)會計,定量分析,經(jīng)濟(jì)學(xué),投資分析,職業(yè)水平和道德操守等。   在這個圈子里,約有50%的人就職于外資金融機(jī)構(gòu),45%在國內(nèi)證券公司或基金公司,還有5%自主創(chuàng)業(yè)。這些CFA特許資格持有人,無論本土的、還是海歸的,雖然經(jīng)歷各不相同,然而在共同經(jīng)歷過一番考試的洗禮后,CFA特許資格開始成為他們事業(yè)成長的“加速器”。
  凌海屬于他們之中的那5%。1997年畢業(yè)于復(fù)旦大學(xué)世界經(jīng)濟(jì)系的凌海,曾先后在怡富證券和霸菱證券擔(dān)任投資分析員,1998年起參加CFA認(rèn)證水平考試,并在2001年獲得特許狀,成為當(dāng)時中國內(nèi)地最年輕的CFA特許資格持有人。
  “考試很難,這也是為何CFA特許資格在國際投資界無論在專業(yè)水平還是職業(yè)操守上,都代表全球*6標(biāo)準(zhǔn),是最受人尊敬的認(rèn)證。”回想起當(dāng)年不辭辛苦的考試,凌海說報考CFA考試實在不是為了什幺高薪,而是為今后的職業(yè)發(fā)展提供更廣闊的空間。由于在外資行工作的緣故使他很早了解了CFA特許資格在行業(yè)內(nèi)的價值,“當(dāng)時所接觸的全球頂級投資銀行的同行基本上都是CFA特許資格持有人。”
  隨之而來的高薪,對凌海來說還僅是個副產(chǎn)品,將CFA特許資格稱為事業(yè)成長的“加速器”或許更為貼切。在獲得CFA證書的兩周內(nèi),凌海毫不猶豫地辭去了霸菱證券的高薪職位,創(chuàng)辦了自己的上海貞觀投資咨詢有限公司,從事財務(wù)顧問和投資管理咨詢業(yè)務(wù)。雖說近兩年證券業(yè)并不很景氣,不過,凌海經(jīng)營的貞觀卻是有生有色,其業(yè)務(wù)主要來自國內(nèi)新興的民營企業(yè)。
  凌海說,他自認(rèn)為參加CFA資格認(rèn)證考試真正的好處,一是能夠用這樣一個全球推崇的職業(yè)稱號證明一個中國年輕人的能力;二是能夠系統(tǒng)地學(xué)習(xí)博大精深的現(xiàn)代投資管理與分析理論,真正地把國際資本市場的先進(jìn)經(jīng)驗與中國具體實際相結(jié)合;第三,考試和相關(guān)學(xué)習(xí)是一次絕佳的鍛煉機(jī)會,能夠挑戰(zhàn)自我,在一次次魔鬼式的備考中鍛煉出戰(zhàn)勝任何困難與壓力的“CFA精神”。對于凌海來說,這種精神是打理公司不可或缺的寶貴財富。
  談到CFA特許資格對自己事業(yè)成長的幫助時,侯先生反復(fù)用“潛移默化”這四個字來形容,作為國內(nèi)一家知名證券公司資深投行人士,他在2003年獲得了CFA資格。
  “CFA資格非常有價值,它不僅能得到同行的尊敬和客戶的信任。信任往往是機(jī)會之門,特別是在中國證券市場,由于難以區(qū)分競爭者們提供的初級金融服務(wù),CFA往往更能獲得客戶的信賴與項目機(jī)會,”侯先生說,而這些又會對個人的收入和發(fā)展有幫助。
  “CFA課程對從業(yè)者事業(yè)的提升是潛移默化的。”侯先生說,從最初的復(fù)習(xí)開始,自己就有了全新的視野,有機(jī)會了解世界投行最前沿的信息,尤其在定價、企業(yè)和行業(yè)基本面分析以及規(guī)避風(fēng)險等方面,這些知識都給了投行從業(yè)人員非常重要的幫助。
  在侯先生看來,CFA考試在專業(yè)水平和職業(yè)操守上所要求的*6標(biāo)準(zhǔn),對中國證券業(yè)的發(fā)展影響也將是潛移默化且意義重大的。他認(rèn)為,隨著更多的應(yīng)試者通過課程學(xué)習(xí)、了解國際投行業(yè)未來發(fā)展方向,將對提高國內(nèi)證券從業(yè)人員的整體素質(zhì)很有幫助;同時,CFA協(xié)會所倡導(dǎo)的對雇主、客戶以及廣大投資者的責(zé)任感,也將使內(nèi)地投行人士變得更負(fù)責(zé)。
  對華泰財保股份有限公司的高級分析師尹海來說,個人職業(yè)素質(zhì)明顯提升是*5的收益。尹海是于2003年獲得CFA特許資格。
  CFA自學(xué)課程涵蓋了金融和投資業(yè)中所涉及的方方面面。“考試不僅僅是測試考生們已經(jīng)掌握的知識,這些*7、最全面、最專業(yè)的知識,對人的思維方式很有啟發(fā),可以幫助考生發(fā)展一套有效的分析思路,同時,擴(kuò)大他們的知識面。隨著市場變化,CFA的課程亦會每五年更新,它所教給從業(yè)者的基本原理和思維方法將一輩子受用。”尹海說。
  他坦言,2000年時自己曾在CFA考試與MBA考試之間比較,經(jīng)過權(quán)衡而選擇了CFA考試,“你很難找到其它資格考試能像CFA這樣專業(yè)、全面、深入而且實用。”
  “在國外找工作時,CFA特許資格是個亮點。”作為在國外工作、生活過的投行人士,尹海有機(jī)會了解CFA特許資格在全球得到的青睞。
  尤其在2002-2003年間,他更目睹了CFA考試在美國所受到的追捧,而那時正值華爾街公司丑聞接連曝光,尹海說,“CFA特許資格在道德操守方面的高標(biāo)準(zhǔn)更加贏得了人們的尊敬。”
  尹海說,雖然面向全球的CFA課程的文化與制度目前與中國國情有一定差別,但CFA考試所倡導(dǎo)的理念無疑是中國證券行業(yè)未來與國際融合的方向。這無疑也將會為中國將來的CFA特許資格持有人帶來良好的發(fā)展前景。
  此時,這群于上海的CFA特許資格持有人,對正在體驗著CFA大考的應(yīng)試者們最想說的就是:“加油,拿到CFA特許資格之日,就是事業(yè)騰飛之時!”