考取CFA專(zhuān)業(yè)資格 事業(yè)發(fā)展無(wú)界限
金融業(yè)一直是香港的經(jīng)濟(jì)命脈,即使近年要面對(duì)國(guó)內(nèi)城市如上海及其他東南亞國(guó)家包括新加坡的挑戰(zhàn),香港作為亞洲金融中心的地位不但從未動(dòng)搖,而因受惠于中國(guó)的一帶一路、滬港及深港通、兩地基金互認(rèn)及人民幣國(guó)際化等政策機(jī)遇,行業(yè)的發(fā)展更是一日千里。
人才重質(zhì)亦重量
「金融銀行業(yè)對(duì)人才的需求一直殷切,但這需求除了講求『量』之外,還要講求『質(zhì)』,要知道,金融發(fā)展的動(dòng)力來(lái)源并不單靠資金,高效率及真正專(zhuān)業(yè)的業(yè)界精英才是香港金融業(yè)成功的關(guān)鍵。」CFA協(xié)會(huì)政府及監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)系總監(jiān)馬中豪, CFA說(shuō)。 「除了專(zhuān)業(yè)知識(shí)及廣闊視野,從業(yè)員的專(zhuān)業(yè)操守可說(shuō)十分重要,這亦是現(xiàn)時(shí)雇主十分看重的一環(huán)?!柜R中豪指出,如想在金融業(yè)大展拳腳、直上青云,個(gè)人性格、專(zhuān)業(yè)知識(shí)及際遇固然重要,但擁有備受公認(rèn)的專(zhuān)業(yè)資格如CFA ---- 在金融業(yè)發(fā)展的「通行證」???? 更是不可或缺的。
「CFA資格是真正『國(guó)際』的專(zhuān)業(yè)資格。我們共有超過(guò)13萬(wàn)個(gè)來(lái)自全球150多個(gè)國(guó)家及地區(qū)的會(huì)員,我們的會(huì)員都在各大小機(jī)構(gòu)里工作。你要知道,你今天在香港工作,但你將來(lái)亦有可能被公司派遣或自己選擇到其他地區(qū)發(fā)展事業(yè)。」CFA協(xié)會(huì)亞太區(qū)教育部總經(jīng)理葛禮賢, CFA (Neil Govier) 說(shuō)。 「課程除了讓學(xué)員能取得一個(gè)金融分析師或從業(yè)員必須具有的專(zhuān)業(yè)知識(shí)(如財(cái)務(wù)報(bào)表、經(jīng)濟(jì)學(xué)、企業(yè)管治、投資產(chǎn)品及資產(chǎn)管理)和其他技能外,我們?nèi)齻€(gè)階段的考試中均有設(shè)有Ethics(專(zhuān)業(yè)操守)一科,可見(jiàn)我們及行業(yè)對(duì)『專(zhuān)業(yè)操守』是非??粗氐??!顾a(bǔ)充說(shuō),CFA的課程內(nèi)容每年都會(huì)更新,務(wù)求緊貼行業(yè)脈搏,使CFA的學(xué)員能真正學(xué)以致用,而不是為考試而考試。
專(zhuān)業(yè)資格助事業(yè)發(fā)展
對(duì)剛考獲CFA專(zhuān)業(yè)資格、現(xiàn)于PwC Consulting擔(dān)當(dāng)顧問(wèn)工作的Jeff Lee而言,CFA有別于其他專(zhuān)業(yè)資格,它涵蓋的范圍十分廣,而不是只集中于一些如風(fēng)險(xiǎn)管理或企業(yè)管治的范疇。 「我的工作是為不同的商業(yè)客戶(hù)分析及解決其投資及財(cái)務(wù)管理上的問(wèn)題,通常要為他們度身訂造出解決方案---- 這正正是CFA考試要求我們做的事,換言之,CFA的訓(xùn)練,使我能應(yīng)付日常工作的需要?!勾髮W(xué)時(shí)主修數(shù)學(xué)的Jeff說(shuō)。
另一位CFA會(huì)員、現(xiàn)職基金經(jīng)理的Jasmine Kang, CFA指出,考取CFA專(zhuān)業(yè)資格對(duì)她的事業(yè)有非常大的幫助。 「我其實(shí)比較幸運(yùn),在大學(xué)畢業(yè)后就能直接進(jìn)入資產(chǎn)管理行業(yè)。當(dāng)時(shí)有一間歐洲公司在全球聘請(qǐng)六名大學(xué)生,而單是中國(guó)大陸已有2,000人應(yīng)征,最后我被取錄了。雖然我那時(shí)還未完成CFA的考試---- 不用說(shuō)四年的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)的要求---- 但當(dāng)雇主明白到我正考取CFA時(shí),他們認(rèn)為我有明確的目標(biāo)及熱誠(chéng),這就大大提高了我獲取錄的機(jī)會(huì)。更重要的是,CFA令我『裝備』好在金融行業(yè)工作所需的種種知識(shí)及技能,而我亦把所學(xué)套用在一連串的面試中?!宫F(xiàn)在在港發(fā)展的Jasmine 回想說(shuō)。
與Jeff一樣, 現(xiàn)為香港財(cái)經(jīng)分析師學(xué)會(huì)會(huì)員的Franki Chung, CFA 本身并不是金融會(huì)計(jì)出身,考取CFA可說(shuō)是他改變事業(yè)的重要契機(jī)。 「我本是一名工程師,20多年前畢業(yè)后,加入了當(dāng)時(shí)IBM電腦電源部分制造商的公司工作。及后為了讓事業(yè)有更好的發(fā)展,我先在HKU SPACE修畢了遙距的經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)位課程,繼而到澳洲修讀MBA,及再考取CFA專(zhuān)業(yè)資格,并加入了基金管理行業(yè)。我曾在不同行業(yè)、不同性質(zhì)的公司打拼,最后選擇了金融服務(wù)業(yè),因?yàn)槲沂窒矚g那爭(zhēng)分奪秒的工作性質(zhì)及環(huán)境,令我有不斷向上的動(dòng)力?!笷ranki說(shuō)。
過(guò)來(lái)人分享應(yīng)試心得
CFA的考試分Level I, II, III三個(gè)階段,而每階段建議考生花300小時(shí)去作準(zhǔn)備及自修。問(wèn)到三人有否考試貼士時(shí),他們異口同聲的說(shuō):「越早預(yù)備越好?!笿eff說(shuō):「專(zhuān)業(yè)操守的一課主要是理論,以熟讀課程內(nèi)容為大前提,所以我在完成其他學(xué)科后,才專(zhuān)注溫習(xí)那部分。我建議學(xué)員先選擇自己有興趣及專(zhuān)長(zhǎng)的部分作溫習(xí),并以自己的『語(yǔ)言』制作筆記,這對(duì)了解課材十分有用?!?/div>
Franki坦言,由于要兼顧工作及家庭,那時(shí)準(zhǔn)備應(yīng)考每階段合格率約四成的CFA試,可說(shuō)絕不容易。 「如時(shí)間許可的話(huà),我建議學(xué)員參加一些備試班,跟志同道合的人士一起有系統(tǒng)地進(jìn)行溫習(xí),要知道,孤軍作戰(zhàn)可以是很泄氣的,進(jìn)度亦會(huì)較慢。」
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