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什么是CWM？CWM的優(yōu)勢(shì)是什么？

高頓教育2021-07-23 17:23Dandy

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什么是CWM？CWM的優(yōu)勢(shì)是什么？CWM：英文全稱(chēng)為：CharteredWealthManager，中文解釋為：（特許財(cái)富管理師）是由英國(guó)特許證券與投資協(xié)會(huì)（CISI）主辦的金融財(cái)富管理領(lǐng)域的國(guó)際核心資格認(rèn)證證書(shū)，在倫敦金融城也被稱(chēng)為“黃金資格證書(shū)”，是唯一擁有皇家特許資格的財(cái)富管理證書(shū)，位于階梯式財(cái)富管理國(guó)際資格認(rèn)證的最高級(jí)。感興趣的小伙伴一起來(lái)了解吧！

英國(guó)特許證券與投資協(xié)會(huì)（CISI協(xié)會(huì)）：由英國(guó)女皇簽署的專(zhuān)業(yè)性金融機(jī)構(gòu)，受到世界上監(jiān)管，英國(guó)金融行為監(jiān)管局FCA的嚴(yán)格監(jiān)管，被全球超過(guò)50個(gè)國(guó)家的金融服務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可，包括英國(guó)金融行為監(jiān)管局、新加坡金融行為監(jiān)管局、香港證券監(jiān)督委員會(huì)、國(guó)際證券事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)組織IOSCO和美國(guó)特許金融分析師CFA協(xié)會(huì)等。

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展，人民財(cái)富迅速積累，截止到2019年，中國(guó)居民可投資資產(chǎn)規(guī)模已從2013年的76萬(wàn)億元達(dá)到192萬(wàn)億元，年均增速高達(dá)13.7%，中國(guó)高凈值人群（可用資產(chǎn)超過(guò)2000萬(wàn)）已增致將近200萬(wàn)人。

在這萬(wàn)億的市場(chǎng)中，資產(chǎn)規(guī)模還在持續(xù)擴(kuò)大，不斷催生出人們對(duì)于自身財(cái)富合理規(guī)劃的巨大需求。因此，財(cái)富管理師應(yīng)運(yùn)而生。

特許財(cái)富管理師是財(cái)富管理領(lǐng)域的國(guó)際核心資格認(rèn)證證書(shū)，其所涵蓋的財(cái)富管理理念日漸成為國(guó)際通用的、最具權(quán)威的財(cái)富管理行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。在倫敦金融城也被稱(chēng)為“黃金資格證書(shū)”，是唯一一張擁有皇家特許資格的財(cái)富管理證書(shū)，位于階梯式財(cái)富管理國(guó)際資格證書(shū)的最高級(jí)。

CWM持證后的優(yōu)勢(shì)

特許財(cái)富管理師證書(shū)優(yōu)勢(shì)在于可以帶給自身足夠多的支持、高水準(zhǔn)的教育、高水平的同事、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)及從容面對(duì)客戶(hù)、合作伙伴、頂頭上司及競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的力量。

持證后就成為了全球公認(rèn)的財(cái)富管理專(zhuān)才的一員，有權(quán)訪問(wèn)所有資源，參加行業(yè)活動(dòng)和搶占網(wǎng)絡(luò)先機(jī)；也可以與來(lái)自不同領(lǐng)域的其他特許財(cái)富管理師結(jié)盟，更好的為國(guó)際客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

CWM持證后的就業(yè)方向

1、私人銀行家：為家庭高凈值客戶(hù)，包括皇族、貴族、財(cái)富家族、成功企業(yè)家，或有社會(huì)名望和成就的專(zhuān)業(yè)人士（醫(yī)生、律師等）提供高質(zhì)量、高私密度的長(zhǎng)期金融服務(wù)的專(zhuān)業(yè)人士。

2、金融行業(yè)資產(chǎn)管理部：對(duì)金融企業(yè)可投資資金進(jìn)行資產(chǎn)配置，以實(shí)現(xiàn)企業(yè)的特定的需求目標(biāo)，例如規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)盈利、規(guī)避稅收等等。

3、金融行業(yè)前端從業(yè)者：例如券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部，資深投資顧問(wèn)，財(cái)富管理師等等，根據(jù)客戶(hù)需求，對(duì)客戶(hù)的資產(chǎn)、負(fù)債、流動(dòng)性進(jìn)行管理，以滿(mǎn)足客戶(hù)不同階段的財(cái)務(wù)需求，幫助客戶(hù)達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值的目的。