面對“職業(yè)前景的迅速改善”,外資銀行正在中國“艱難尋求并努力留住人才”,普華永道2014年發(fā)布的《外資銀行在中國》報告如此表示。在中國經(jīng)營的跨國銀行有41家,以匯豐和渣打為大。這些銀行在中國雇傭著約44,000名員工,享受著不到2%的市場份額。但是,盡管挑戰(zhàn)重重,招聘機構(gòu)稱多數(shù)外資銀行都在考慮增加在華人員編制。人民幣國際化和上海自貿(mào)區(qū)的啟動,在金融圈尤其是候選人短缺的細分領(lǐng)域,創(chuàng)造了巨大的人才需求。上海是匯率和其他金融改革的試驗田,目前有12家外資銀行入駐。
  下面是外資銀行目前在華人才需求最旺的幾大領(lǐng)域:
  1)結(jié)構(gòu)性貿(mào)易融資
  利用上海自貿(mào)區(qū)的契機,跨國銀行正在開展更加結(jié)構(gòu)化的貿(mào)易融資交易,這讓擁有貿(mào)易融資產(chǎn)品設(shè)計或交易發(fā)起經(jīng)驗的人才變得炙手可熱,全球領(lǐng)先的高端人才顧問公司PSD Group區(qū)域總監(jiān)Emma Charnock表示。
  為吸引短缺的貿(mào)易融資人員,銀行把基本薪資提高了20%到30%。“剛在自貿(mào)區(qū)開設(shè)分行、立志開發(fā)這塊業(yè)務(wù)的銀行不介意支付這筆費用。”她說。然而,根據(jù)研究公司MRIC Group的助理咨詢總監(jiān)Peter Chong的補充,高級貿(mào)易融資崗位還得依靠內(nèi)部人才輸送。 不過,“預(yù)計未來上海自貿(mào)區(qū)的多數(shù)崗位都將由本土人士擔(dān)任。”
  2)資產(chǎn)負債管理
  在監(jiān)管機構(gòu)的壓力下,跨國銀行開始在中國雇傭越來越多的資產(chǎn)負債管理人員。“監(jiān)管機構(gòu)也希望向這些資產(chǎn)管理專家學(xué)習(xí),和他們一起把上海打造成一個高級金融中心。”上海調(diào)研公司Being & Associates的合伙人Jason Tan表示。
  他補充說,理想的候選人應(yīng)該是擁有十年交易經(jīng)驗的資產(chǎn)負債管理業(yè)內(nèi)人士,理解中國債券市場產(chǎn)品且擁有數(shù)學(xué)或科學(xué)碩士學(xué)位。很顯然,這種人幾乎不可能找到,所以銀行也會招聘有意轉(zhuǎn)行的交易員,以及擁有“風(fēng)控心態(tài)”、能跟管理層良好互動并持有注冊金融分析師證書的優(yōu)秀會計師。
  3)債務(wù)資本市場
  中國政策制定者正嘗試?yán)米C券化轉(zhuǎn)移銀行體系內(nèi)的風(fēng)險。他們正在試行一項項目,允許外資銀行把貸款打包成抵押貸款證券,出售給第三方金融機構(gòu)。
  “借著該項目的東風(fēng),許多外資銀行開始在中國尋找債券資本市場專業(yè)人士,幫助他們發(fā)起和發(fā)售抵押貸款證券,以獲得先發(fā)優(yōu)勢。”英國獵頭公司Hays駐華區(qū)域總監(jiān)Simon Lance表示。
  考慮到大陸符合債務(wù)資本市場要求的人選非常稀少,部分銀行開始在公司內(nèi)部培訓(xùn)公司關(guān)系經(jīng)理人來接替這些崗位;另外一些則選擇從香港或新加坡輸入人才。
  4)跨境公司業(yè)務(wù)
  Lance稱,隨著政府放松人民幣交易限制,許多銀行在尋求國際化人才的同時,也在通過培訓(xùn)提升現(xiàn)有公司關(guān)系管理人員的技能,讓他們成為能接手跨境業(yè)務(wù)的專業(yè)人士。
  “可以預(yù)計,上海和深圳自貿(mào)區(qū)還會出臺更多激勵措施,鼓勵區(qū)內(nèi)公司投資,從海外市場獲取回報。這兩個地區(qū)的銀行將會努力搶奪市場,因此具備海外投資能力的銀行家將會變得非常搶手。”
  5)合規(guī)
  合規(guī)人員在新加坡和香港都是搶手貨,是銀行大幅加薪競相挖掘的對象。在中國大陸,對合規(guī)人員的需求差不多同樣高,國際獵頭公司Michael Page 在華負責(zé)人Thomas de Mendonca表示,尤其是那些擁有反欺詐和反洗錢技能的人才。
  “(大陸)監(jiān)管環(huán)境多變且通常沒有預(yù)警,因此能夠按照監(jiān)管機構(gòu)意愿做出反應(yīng)的專業(yè)人士,尤其是那些擅長跟監(jiān)管機構(gòu)直接對話的人才,最為緊俏。如今越來越多的外資金融機構(gòu)受到了中國銀監(jiān)會的監(jiān)督,其中包括銀行、租賃和汽車融資公司。”
  6)信貸分析
  外資銀行也在中國招聘信貸分析師。De Mendonca認(rèn)為,“不良貸款、違約和欺詐,無論在地方還是全球?qū)用?,都處于高壓之下。這意味著銀行都在加強信貸團隊的建設(shè),強化信貸審核和管理。”中國中產(chǎn)階級的成長也促進了對信貸分析師的需求,他補充道,因為中產(chǎn)階級壯大意味著有越來越多中國人開始尋求信貸審批服務(wù)。監(jiān)控和分析技能對這個職位至關(guān)重要。
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