由于FRM的報(bào)考門檻低,目前越來(lái)越多的在校大學(xué)生都報(bào)考了FRM,為今后做準(zhǔn)備。加上大學(xué)期間用于學(xué)習(xí)的時(shí)間很多,可以專心備考,自然通過(guò)率較高。下面這位高頓學(xué)員,他在大學(xué)期間報(bào)考并通過(guò)了FRM,總結(jié)了考試的一些考點(diǎn),并從自己的結(jié)果和備考過(guò)程中反思了自己的錯(cuò)誤備考方法。高頓財(cái)經(jīng)FRM小編認(rèn)為,2016年的考生可以參考看一看,從而改進(jìn)自己的學(xué)習(xí)方法。
  我是在讀本科生,用一年時(shí)間過(guò)了frm,一級(jí)的成績(jī)是3門一類,1門2類。2級(jí)沒考好,信用1類,市場(chǎng)和操作2類,投資和實(shí)務(wù)是3類。
  一級(jí)的內(nèi)容很基礎(chǔ)的,hull的期權(quán)期貨與其他衍生品是必讀的書目,數(shù)學(xué)方面概率論的檢驗(yàn)是比較重要的,type 1 error和type 2 error是比較重要的??荚嚨臅r(shí)候概率論的一道求概率的題不會(huì)做,原因是題太長(zhǎng)了,我看*9遍沒看懂題,就沒往下做,一級(jí)內(nèi)容里出現(xiàn)概率論的題都是很繞的,做不出不要浪費(fèi)時(shí)間在上面。我印象里期權(quán)的組合交易是很重要的,而且難度很大,題目是出現(xiàn)了一堆交易頭寸,讓你自己組合,所以那些最基本的期權(quán)交易組合必須熟知。一級(jí)的話看Notes就夠了。感覺高頓直播的考前串講還是挺有用的,能搞懂知識(shí)點(diǎn),看一遍的話也可以加深記憶了,后悔沒看完。
  說(shuō)多點(diǎn)2級(jí)吧,今年5月考的,實(shí)務(wù)3類的原因是,案例有5道題,一道是雷曼兄弟的我確定對(duì)的,另外有個(gè)愛爾蘭危機(jī)和次貸危機(jī)的聯(lián)系,我應(yīng)該也對(duì)??杀瘎〉氖沁€有單詞的意思理解反了,另外一個(gè)是蒙的,所以3類也就正常了。投資的3類是意料之中的事兒,考試的時(shí)候出現(xiàn)的mvar,cvar的概念是用報(bào)表給出的,我一下就迷茫了,還有很多項(xiàng)目的對(duì)比,在notes中這些部分大多是文字,現(xiàn)實(shí)的報(bào)表很讓我糾結(jié),那類題基本不會(huì),所以就悲催了。平時(shí)還是要多做各種類型的題目,像我在高頓題庫(kù)刷題,總喜歡做那種簡(jiǎn)單的選擇,題干長(zhǎng)就pass了,果然不能偷懶。
  信用和市場(chǎng),是我考試前復(fù)習(xí)的比較好的兩門課,市場(chǎng)的知識(shí)點(diǎn)比較散,但重點(diǎn)還是出現(xiàn)在房貸這塊。尤其是pass-through mortgage這個(gè)圖是很關(guān)鍵的,負(fù)久期的概念很要緊,還有bullet bond凸性什么的要分清楚。信用的核心是cs=pd*lgd這個(gè)公式展開的,其實(shí)rr是很重要的章節(jié)要細(xì)看,剩下的說(shuō)信用衍生品,要與銀行監(jiān)管相結(jié)合來(lái)學(xué)習(xí)。
  操作是我考試前最擔(dān)心的,因?yàn)槟遣糠趾芪淖挚床幌氯?,但?shí)際上把握現(xiàn)代風(fēng)控的趨勢(shì)還是有幫助的,basel 3的推出是新的考點(diǎn),還有l(wèi)iquidity risk是重中之重,最后就是model risk什么的,也要看,熟悉相關(guān)的概念和知識(shí)點(diǎn)。
  操作這塊Notes看不下去,完全可以看handbook,感覺notes上寫的累贅了,當(dāng)然上面的題必須理解每個(gè)選項(xiàng)都知道為什么,別的話,時(shí)間充分可以反復(fù)看notes,因?yàn)槲沂窃谛I年P(guān)系,所以notes算是讀透了。
  高頓財(cái)經(jīng)FRM小編認(rèn)為,備考FRM,最重要的就是要熟練掌握知識(shí)點(diǎn),不要輕敵。2016年FRM報(bào)考在即,想要報(bào)考的考生們可以開始做好準(zhǔn)備啦!
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