任何一家會計機構(gòu)和公司都知道現(xiàn)金流對成功的至關(guān)重要性，因此良好的現(xiàn)金管理實踐應(yīng)該被提到工作日程的首位。
英國一家知名網(wǎng)站針對如何保持健康的現(xiàn)金流，提供了一系列的頂級技巧?，F(xiàn)將這些技巧的要點進(jìn)行呈現(xiàn)：
一、現(xiàn)金流量預(yù)測及更新
及時更新現(xiàn)金流預(yù)測是保持現(xiàn)金流暢通的一個非常重要組成部分。只有清楚的掌握收入支出狀況，才能制定行動計劃及調(diào)整期望。必須始終確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，并定期記錄付款、收款、增值稅、附加費及銀行賬戶的開立和關(guān)閉等細(xì)節(jié)。
像賽捷(SAGE)這類管理軟件廠商有一些現(xiàn)金流預(yù)測軟件可供選擇，比如Sage 50和Winforecast。其他簡單些的選擇有Word和Excel。
二、無紙化辦公：
無紙化辦公的實現(xiàn)將使現(xiàn)金流更合理，并帶來更多的產(chǎn)出。在最近的一份白皮書中，供應(yīng)商們堅信這一點。他們認(rèn)為手動流程拖慢了生產(chǎn)效率，從長遠(yuǎn)來看，必然導(dǎo)致成本的增加。
以財務(wù)辦公自動化為例，應(yīng)付賬款和采購支付流程除了為供應(yīng)商提供可預(yù)見性還可以確保貨款及時回收。
無紙化辦公優(yōu)勢包括：
·有效管理流動資金
·極大降低紙張成本
·易于摘取關(guān)鍵業(yè)務(wù)指標(biāo)
·改進(jìn)公司發(fā)票的準(zhǔn)確性和真實性
三、了解*7發(fā)票知識
發(fā)票是小企業(yè)生存的另一個重要組成部分。因此，企業(yè)應(yīng)建立及時開具及發(fā)送發(fā)票的有效制度。
與無紙化辦公相呼應(yīng)的電子發(fā)票，如OB10，它不僅提供了直接確認(rèn)收到發(fā)票，而且還提供了有效的方法來保持對已發(fā)送發(fā)票的跟蹤。一種基于云計算的發(fā)票，是指發(fā)票可以隨時訪問和跟蹤，從而降低了供應(yīng)商的查詢和幫助準(zhǔn)時付款。
Crunch Accounting總經(jīng)理Darren Fell強調(diào)：“開發(fā)票是小企業(yè)生存的一個重要方面，在保持健康的現(xiàn)金流中扮演著重要的角色。能夠立刻給客戶開具發(fā)票是非常必要和明智的，因為它能夠確保對方更快付款從而保證你的資產(chǎn)負(fù)債表處于良好的狀態(tài)。”
及時跟蹤催促逾期付款對于保持健康的現(xiàn)金流也是十分重要的。企業(yè)自身的主動性以及電子發(fā)票的利用可以使這個問題得到更好解決。
四、要求預(yù)付
例如，如果你要求提前支付，那么如果項目可觀，那么注入的這部分現(xiàn)金將會使你處在一個健康的現(xiàn)金流狀況，如果堅持這么做，你的企業(yè)將保持良好的現(xiàn)金流。
Fell認(rèn)為，要求交錯支付也是一種選擇，可以抵消潛在的現(xiàn)金流問題。
五、減少無增值活動
簡化業(yè)務(wù)模式，免去或者減少哪些需要花錢但沒有為企業(yè)帶來增加值的活動。
把花在其他地方的錢用在可以帶來巨大增值的活動和業(yè)務(wù)上將有利于改善現(xiàn)金流，提高效率。
六、盡可能晚地支付帳單
盡可能到最后時刻支付供應(yīng)商，以保持資金的流動。然而，不要因為堅持自己的付款條件或者逾期未支付而傷害到與供應(yīng)商的關(guān)系。
另一個選擇是用信用卡支付。您可以利用信用卡支付賬單，有可能得到最長50天甚至56天的免息還款期。自己的錢可以在免息期內(nèi)做投資為自己創(chuàng)收益。
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