金融專業(yè)知識與實務(wù)(初級)考試大綱
　　一、貨幣與貨幣流通
　　考試目的
　　測查應(yīng)試人員是否掌握貨幣形態(tài)的發(fā)展演變過程，各種形態(tài)貨幣的基本概念，貨幣流通的概念、形式，應(yīng)用貨幣需求與貨幣供給理論對現(xiàn)代信用貨幣流通條件下貨幣流通的基本表現(xiàn)形式即貨幣均衡、通貨膨脹、通貨緊縮進行分析，貨幣基本知識、基本 理論和貨幣流通等方面的內(nèi)容，以及運用這些知識和方法解決實際問題的能力。
　　考試內(nèi)容
　　(一)貨幣形態(tài)的發(fā)展演變貨幣由商品貨幣、代用貨幣向信用貨幣的發(fā)展演變過程，商品貨幣、代用貨幣和信用貨幣的基本概念，商品貨幣、代用貨幣和信用貨幣的基本特征及其存在形式，信用貨幣在現(xiàn)代的發(fā)展變 化，信用貨幣的特征和發(fā)展趨勢。
　　(二)貨幣流通的概念和形式
　　貨幣流通的概念及其形式——現(xiàn)金流通和存款流通的渠道，人民幣現(xiàn)金和存款貨幣流通的關(guān)系，廣義貨幣流通渠道以及廣義貨幣流通與銀行信貸的關(guān)系。
　　(三)貨幣需求的概念及其決定因素
　　貨幣需求的概念，費雪方程式和劍橋方程式的內(nèi)容及其相互關(guān)系，馬克思貨幣需求理論的內(nèi)容，凱恩斯貨幣需求動機理論、貨幣需求函數(shù)及其貨幣需求理論的特點，弗里德曼貨幣需求函數(shù)理論的特點及其意義。
　　(四)貨幣供給的概念及其決定因素
　　貨幣供給的概念和口徑，決定貨幣供給的因素;銀行信貸收支與貨幣供應(yīng)量的關(guān)系：商業(yè)銀行信貸收支與貨幣供給的關(guān)系，中央銀行信貸調(diào)控與貨幣供應(yīng)量的關(guān)系;國家財政收支與貨幣供應(yīng)量的關(guān)系。
　　(五)貨幣均衡
　　貨幣均衡的含義和標(biāo)志;貨幣失衡：通貨膨脹與通貨緊縮;通貨膨脹的原因和類型，通貨緊縮的原因。
　　二、信用與利息
　　考試目的
　　測查應(yīng)試人員是否掌握信用的概念、信用形式和信用的作用，社會信用體系、征信與征信服務(wù)的主要內(nèi)容，利息、利息率的基本概念，利息率的決定影響因素、利息率變動對經(jīng)濟影響的主要內(nèi)容和基本觀點，利率體系的主要內(nèi)容、計算利息的基本規(guī)定，計算各類利息的操作能力，以及運用這些知識和方法解決實際問題的能力。
　　考試內(nèi)容
　　(一)信用
　　信用的概念，信用的產(chǎn)生和發(fā)展;商業(yè)信用、銀行信用、國家信用、消費信用、租賃信用和國際信用的概念，商業(yè)信用的特點、局限性;銀行信用的特點，國家信用的作用，商業(yè)信用、消費信用、租賃信用和國際信用的主要形式;信用的作用;社會信用體系;征信與征信服務(wù)。
　　(二)利息與利息率
　　利息的概念;利息的性質(zhì)西方學(xué)者關(guān)于利息性質(zhì)理論的主要觀點;利息率和利息率的種類;利息率的決定影響因素;利息率變動對聚集社會資金的影響，利息率變動對信貸規(guī)模和結(jié)構(gòu)的影響，利息率變動對資金使用效益的影響，利息率變動對商品價格的影響;我國現(xiàn)行的利率體系;利息的基本計算方法。
　　(三)存款利息的計算
　　儲蓄存款利鼠計算，計算儲蓄存款利息的基本規(guī)定;《儲蓄管理條例》對各種儲蓄存款計算的規(guī)定;儲蓄存款利息的計算方法;單位存款利息的計算，中國人民銀行對單位存款利息計算的有關(guān)規(guī)定;單位活期存款利息的計算方法;單位定期存款利息的計算方法;金融機構(gòu)準(zhǔn)備金存款利息的計算，中國人民銀行對金融機構(gòu)準(zhǔn)備金存款計息的有關(guān)規(guī)定;金融機構(gòu)準(zhǔn)備金存款利息的計算方法。
　　(四)貸款利息的計算
　　定期結(jié)息計息的計算方法，利隨本清計息的計算方法，票據(jù)貼現(xiàn)計息的計算，中央銀行貸款利息的計算方法，再貼現(xiàn)利息和實付再貼現(xiàn)金額的計算方法。
　　(五)其他利息的計算
　　銀行卡的概念和分類;銀行卡備用金存款利息的計算，銀行卡透支利息計算的規(guī)定;憑證式國庫券利息的計算方法，貼現(xiàn)國債收益率的計算方法;租金的構(gòu)成要素，租金的計算方法。
　　三、金融飾系與金融中介
　　考試目的
　　測查應(yīng)試人員是否掌握金融體系、金融中介發(fā)展與演變過程，金融中介機構(gòu)類別及其構(gòu)成，不同金融中介機構(gòu)的職能、作用及其相互之間的關(guān)系，以及運用這些知識和方法解決實際問題的能力。
　　考試內(nèi)容
　　(一)金融體系概述
　　金融體系與金融中介機構(gòu)的概念，我國金融體系的基本特征;金融中介的特殊性。
　　(二)金融中介的功能及其分類
　　金融中介的基本功能，金融中介的分類;我國在實際工作中對金融機構(gòu)最通常的分類方式。
　　(三)主要金融中介機構(gòu)
　　商業(yè)銀行的職能，我國商業(yè)銀行的主要類型;政策性銀行的概念與特點，政策性銀行的業(yè)務(wù)，我國政策性銀行概況;證券公司的概念與主要業(yè)務(wù);信用合作社的性質(zhì)，我國信用合作社的改革;保險公司的特點、主要類型與我國保險公司概況。金融資產(chǎn)管理公司的性質(zhì)、功能與核心業(yè)務(wù)，我國金融資產(chǎn)管理公司的概況;信托公司的概念、職能，我國信托公司的現(xiàn)狀及主要業(yè)務(wù);投資基金的概念，投資基金三個重要的角色，投資基金的主要分類;財務(wù)公司的性質(zhì)、作用與主要業(yè)務(wù)。
　　(四)金融調(diào)控與金融監(jiān)管機構(gòu)
　　中央銀行產(chǎn)生的必然性，中央銀行的類型，中央銀行的三大職能、主要業(yè)務(wù)活動與調(diào)控機理，我國中央銀行的產(chǎn)生、發(fā)展與主要職責(zé);金融監(jiān)管的概念，金融監(jiān)管的必要性，金融監(jiān)管體制及其類型，金融監(jiān)管機構(gòu)與中央銀行的關(guān)系，我國幾家金融監(jiān)管機構(gòu)的概況，我國銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會的職責(zé)。
　　四、金融市場
　　考試目的
　　測查應(yīng)試人員是否掌握貨幣市場、資本市場和衍生金融市場等各類型金融市場運作與管理的理論與實務(wù)操作，金融市場的主要指標(biāo)和交易方式，以及運用金融市場的基礎(chǔ)理論解決實際問題的能力。
　　考試內(nèi)容
　　(一)金融市場的分類
　　金融市場的概念，金融市場的分類。
　　(二)貨幣市場
　　貨幣市場的含義;票據(jù)市場的概念及票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)，同業(yè)拆借市場的概念及種類，拆借市場的要求，同業(yè)拆借市場的主要特征;證券回購市場的含義，國債回購市場的發(fā)展情況;可轉(zhuǎn)讓大額存單市場的基本內(nèi)容。
　　(三)資本市場
　　資本市場的含義;證券及證券市場的概念和特征，證券市場的參與者，證券承銷商、經(jīng)紀(jì)商和自營商的含義;股票的概念和類型，{債券的概念、種類及其與股票的區(qū)別，證券投資基金的定義、特點、..類型，可轉(zhuǎn)換債券的概念及轉(zhuǎn)換條件;證券發(fā)行市場的含義及其主體，證券發(fā)行的主要方式;證券流通市場的形式，證交所的含義及其式，場外交易市場的特征;證券交易程序，證券交易費甩的構(gòu)成。
　　(四)衍生金融市場
　　衍生金融工具念和特點，衍生金融工具的主要類型;金融遠期合約的基本概念和特征，、遠期交易的基本操作思想;期貨交易的含義及特點'期貨交易中多頭交易與空頭交易的含義及其案例;期權(quán)交易中看漲期權(quán)交易、看跌期權(quán)交易和雙向期權(quán)交易的業(yè)務(wù)內(nèi)容。
　　(五)金融市場的主要指標(biāo)
　　貼現(xiàn)率的概念及其計算公式;同業(yè)拆借利率的計算方法，國債回購交易利率的計算公式及其主要影響因素;債券發(fā)行價格、交易價格，債券收益率：票面收益率、當(dāng)期收益率和持有期間收益率的含義及計算;股市行情基本指標(biāo);股價指數(shù)，我國主要的 股價指數(shù)，世界主要的股價指數(shù);市盈率的概念。