從中國(guó)北宋四川流通的紙幣“交子”到英國(guó)人亞當(dāng)斯密經(jīng)濟(jì)學(xué)名著《國(guó)富論》,從東方“重義輕利”的經(jīng)濟(jì)主張,到應(yīng)對(duì)世界經(jīng)濟(jì)危機(jī)而誕生的“凱恩斯主義”。無(wú)論古今中外,金融業(yè),在國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展中,始終扮演非常重要的角色。世人也普遍對(duì)金融人業(yè)人員,頗有幾分敬意和好感。
 
自古至今,要想進(jìn)入金融行業(yè),謀得一份報(bào)酬優(yōu)厚的差事,從來(lái)都不是一件容易的事。更遑論成長(zhǎng)為一名精通金融業(yè)的高端人才。
 
依據(jù)過(guò)去傳統(tǒng),新人進(jìn)入金融機(jī)構(gòu),往往從學(xué)徒、見(jiàn)習(xí)生開(kāi)始做起。當(dāng)從新人成長(zhǎng)為,可獨(dú)當(dāng)一面的金融人才,往往需要大量時(shí)間做積累,期間還需積攢豐富實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。額外兼帶打破等級(jí)森嚴(yán)的壁壘。所以,對(duì)普通人來(lái)說(shuō),簡(jiǎn)直是一種“蜀道難,難于上青天”的感覺(jué)。
 
而隨著社會(huì)進(jìn)步與發(fā)展,如今,無(wú)論金融圈內(nèi)的從業(yè)人員,還是金融圈外的人,都可以有機(jī)會(huì),通過(guò)不同途徑進(jìn)入金融圈,從事金融工作。但是,要想成為符合現(xiàn)代金融業(yè)發(fā)展需求的高端金融人才,還要參加CFA證書(shū)考試,成為CFA持證人。
 
CFA(特許金融分析師),全球金融領(lǐng)域的“第一考”。從1963年開(kāi)課考試以來(lái),已經(jīng)走過(guò)半個(gè)多世紀(jì),為世界投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、金融知識(shí)體系等方面設(shè)立規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn),獲得全球投資管理業(yè)者的廣泛認(rèn)可與肯定,被視為進(jìn)軍華爾街的“入場(chǎng)券”。2006年《金融時(shí)報(bào)》雜志,稱贊CFA證書(shū),為投資專才的“黃金標(biāo)準(zhǔn)”
 
據(jù)高頓財(cái)經(jīng)CFA研究院數(shù)據(jù)顯示,截至目前,中國(guó)大陸有超過(guò)6000人持有CFA證書(shū)。但,金融產(chǎn)業(yè)的蓬勃發(fā)展,金融產(chǎn)業(yè)鏈不斷延長(zhǎng),金融業(yè)態(tài)不斷創(chuàng)新發(fā)展,6000多人CFA金融人才,顯然不能滿足現(xiàn)在社會(huì)的需求。正因如此,連人民日?qǐng)?bào)也發(fā)文《大力培育金融風(fēng)險(xiǎn)管理人才(大手筆)》、《金融危機(jī)十周年:下次危機(jī)前我們?cè)搶W(xué)會(huì)什么?》,呼吁大劉培養(yǎng)高端金融人才。
 
那么這些已經(jīng)在通過(guò)CFA考試的金融人才,身上有哪些特點(diǎn)?又都在從事哪些崗位呢?
 
1、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)倪壿嫹治瞿芰?/strong>
 
CFA考試內(nèi)容龐雜,經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、公司金融、投資組合管理和財(cái)富規(guī)劃、固定收益,這些科目知識(shí)點(diǎn),彼此有著內(nèi)在邏輯聯(lián)系,如果能夠理順這些不同金融領(lǐng)域的知識(shí)點(diǎn),構(gòu)建一個(gè)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)倪壿嬻w系,懂得主次之分,知道要抓住主要矛盾的主要方面,這樣便會(huì)大大提高CFA備考效率,且養(yǎng)成做事嚴(yán)謹(jǐn)?shù)牧己昧?xí)慣。
 
2、會(huì)學(xué)習(xí)、主動(dòng)學(xué)習(xí)能力
 
大學(xué)畢業(yè)的人,基本上都學(xué)習(xí)了十幾年,可究竟有多少時(shí)間,是源于自己主動(dòng)學(xué)習(xí),而非家長(zhǎng)或老師跟在后面催促才學(xué)習(xí)的情況。那些通過(guò)CFA考試的金融人才,大多數(shù)清楚知道自己要的是什么,所以有非常強(qiáng)烈的學(xué)習(xí)主動(dòng)性。此外,他們還會(huì)學(xué)習(xí),知道“木桶理論”,補(bǔ)齊知識(shí)體系的空白點(diǎn)和弱點(diǎn),有目標(biāo)的去學(xué)習(xí)。長(zhǎng)久以往,就會(huì)形成一套開(kāi)放的知識(shí)體系,根據(jù)需要隨時(shí)補(bǔ)充、更新。
 
3、舉一反三的能力
 
作為金融從業(yè)人員,絕不是只顧自己的那“一畝三分地”就可以的。大數(shù)據(jù)、云計(jì)算和人工智能等科技已經(jīng)深度運(yùn)用到的金融領(lǐng)域,在很大的程度上改變了傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的面貌。CFA考試,在備考CFA的過(guò)程中,邏輯分析能力和主動(dòng)學(xué)習(xí)能力得到強(qiáng)化,自然在面對(duì)金融科技發(fā)展,帶來(lái)的沖擊時(shí),能吸取金融科技的最新知識(shí),做到舉一反三、觸類旁通,達(dá)到應(yīng)付自如的境界。
 
CFA持證人職業(yè)定位
 
1、CFA一級(jí)持證人
 
通過(guò)CFA一級(jí)考試,取得資格證書(shū)的人,多數(shù)在從事資訊顧問(wèn)、基金客戶經(jīng)理等職業(yè)方向。
 
具體的崗位分布:企業(yè)會(huì)計(jì)、四大公司的投資管理人、基金分析崗、投資產(chǎn)品分析師、初級(jí)股票研究分析師。
 
通過(guò)一段時(shí)間工作經(jīng)驗(yàn)的累計(jì),CFA一級(jí)持證人,在金融領(lǐng)域的上升通道非常寬,能夠獲得的發(fā)展機(jī)遇也會(huì)很多。
 
2、CFA二級(jí)持證人
 
CFA二級(jí),在考試的難度上要比CFA一級(jí),要高出很多。其職業(yè)方向,多為證券分析師、行業(yè)研究員等對(duì)金融能力要求高方向。具體的崗位分布:四大公司高級(jí)審計(jì)助理、中外投資銀行內(nèi)部崗位、美資銀行業(yè)專業(yè)分析師等。
 
3、CFA三級(jí)持證人
 
CFA三級(jí)考試可謂是CFA考試領(lǐng)域的“皇冠明珠”,因?yàn)镃FA三級(jí)不僅需要考生擁有良好的英文寫(xiě)作能力,同時(shí),CFA三級(jí)在金融領(lǐng)域知識(shí)的廣度和深度,較之于CFA一級(jí)和CFA二級(jí),更是提升了一大檔次。
 
CFA三級(jí)持證人的職業(yè)方向,多為高級(jí)管理層的投行項(xiàng)目經(jīng)理、基金經(jīng)理等。
 
4、CFA持證人在中國(guó)大陸工作崗位
 
根據(jù)不完全的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示,CFA持證人在中國(guó)大陸從事的崗位,主要為以下多種:
 
投資組合經(jīng)理【18%】、研究員【15%】、投資銀行分析員【9%】、level高管【7%】、風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)理【6%】、企業(yè)金融分析師【5%】、咨詢顧問(wèn)【5%】、客戶經(jīng)理【5%】、財(cái)務(wù)顧問(wèn)【5%】、MOM投資經(jīng)理【4%】、交易員【4%】、策略分析師【3%】、會(huì)計(jì)/審計(jì)師【3%】、其他【8%】
 
當(dāng)這些持有CFA證書(shū)的高水平金融人才,在金融不同領(lǐng)域,發(fā)揮著各自所學(xué)專長(zhǎng),為社會(huì)創(chuàng)造的價(jià)值時(shí),也被一些城市所關(guān)注到。
 
當(dāng)前,全球經(jīng)濟(jì)還處在企穩(wěn)回暖的階段,前景走勢(shì)還不甚明朗。另外,全球資本市場(chǎng)黑天鵝事件屢有出現(xiàn),導(dǎo)致金融資本市場(chǎng)波動(dòng)劇烈,影響投資人的投資信心。再加上,中美貿(mào)易摩擦尚未結(jié)束。
即便如此,各個(gè)地方政府,在推動(dòng)調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)政策之同時(shí),不忘大力發(fā)展金融業(yè)。尤其,現(xiàn)代金融業(yè),在服務(wù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、扶持小微企業(yè)、發(fā)展普惠金融等方面,有至關(guān)重要的作用。
 
對(duì)此,就需要大量既有金融理論知識(shí),又有豐富金融實(shí)操經(jīng)驗(yàn)的高水平金融人才,才能將一張張美好的藍(lán)圖,繪制成真實(shí)的存在。擁有CFA證書(shū)的金融人,被多地政府納為人才招攬對(duì)象,從落戶、子女教育、到住房補(bǔ)貼等,多方面給予特殊照顧。
 
這些城市,分布全國(guó)各地,有北上廣深這樣的一線城市,也有南京、杭州、西安這樣二線城市,甚至還有溫州、佛山這樣的三線城市??芍^“兄弟登山,各自努力”。對(duì)CFA持證人來(lái)說(shuō),可以根據(jù)自己實(shí)際情況,做出最佳的選擇。
 
在這些城市中,北京、上海、廣州、深圳,四個(gè)一線城市,無(wú)疑是最為特殊的。不僅僅因?yàn)檫@四個(gè)城市,聚集了大量的國(guó)內(nèi)外知名金融機(jī)構(gòu),更在于這些城市能在進(jìn)行人口總量調(diào)控的情況下,對(duì)CFA持證人給予落戶的優(yōu)惠條件。
 
無(wú)論滬漂、北漂,還是深漂,想在這些城市落戶是非常難的一件事。從側(cè)面反應(yīng)了CFA證書(shū)的含金量。持有CFA證書(shū),確實(shí)是一件讓人羨慕的事。
 
也許有人說(shuō),CFA雖然很好,但是太難了,我肯定考不過(guò)。事實(shí)上,CFA考試雖然有難度,但也絕對(duì)沒(méi)有難到通不過(guò)的地步。高頓CFA研究院老師表示,關(guān)鍵是得找對(duì)學(xué)習(xí)方法,高頓財(cái)經(jīng)專注CFA領(lǐng)域多年,擁有豐富教學(xué)經(jīng)驗(yàn),可以為考生提供有針對(duì)性的復(fù)習(xí)指導(dǎo),同時(shí)在高頓部落格,可以獲得更多CFA備考學(xué)習(xí)資料。
 
“磨刀不誤砍柴工”,找對(duì)學(xué)習(xí)方法,也許你就是下一個(gè)通過(guò)CFA證書(shū)考試的人。
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