“投資國際黃金、100倍杠桿，金價變動1美元，你就能賺100美元，實現(xiàn)一夜暴富的夢想！”這樣頗具誘惑力的黃金投資口號，讓許多投資者陷入了地下炒金的陷阱。地下炒金是被明令禁止的，央行曾聯(lián)合公安部、工商總局、銀監(jiān)會、證監(jiān)會等五部委下發(fā)文件，禁止除上海黃金交易所和上海期貨交易所的其他交易場所進行黃金交易。此后，地下炒金曾略有收斂，而代之以白銀炒作。但是近日北京商報記者發(fā)現(xiàn)，地下炒金有卷土重來之勢。
　　客戶遭遇
　　“進去就出不來”的地下炒金
　　日前，北京商報記者見到了熱心讀者李星，她原本是名小生意人，對投資理財很感興趣，但投資經(jīng)驗并不多，只買過銀行的理財產(chǎn)品，風(fēng)險稍大的基金、股票產(chǎn)品并未涉足過，更別提期貨、黃金T+D這類通過杠桿以小博大的投資品種了。
　　那么，李星又是怎么進入外盤黃金市場的呢？據(jù)了解，李星的妹妹李冰（化名）就是一家代理倫敦現(xiàn)貨黃金交易機構(gòu)××公司的員工，平時負責(zé)電話邀約客戶到公司領(lǐng)交易軟件，客戶到公司后，會有技術(shù)總監(jiān)為其講解外盤黃金投資的優(yōu)勢。但實際上，李冰并沒有任何金融機構(gòu)的從業(yè)經(jīng)驗，就連倫敦現(xiàn)貨黃金究竟是何物都不清楚。
　　不過，在公司待久了，李冰也逐漸被洗腦，認為外盤黃金能掙大錢，這才介紹李星到公司看看。據(jù)該公司總監(jiān)王武（化名）介紹，股票只能買漲，而外盤黃金卻可以小博大，有100倍的交易杠桿，無論漲跌均可盈利，只要金價變動1美元就能賺100美元，并且設(shè)置了止損位，相當(dāng)安全，如果不想投資了，兩小時就能辦理出金。為了讓李星更加相信，王武還聲稱他有位客戶拿了10萬美元投資，不久就賺到了100多萬美元。
　　在王武的游說下，李星同意拿出1萬美元開戶，也就是6.25萬元人民幣，但當(dāng)時她的身份證并不在身上，就用了妹妹李冰的名字開戶。“當(dāng)時王武告訴我，美國非農(nóng)數(shù)據(jù)要發(fā)布，會有一波大行情，讓我盡快入市，用妹妹的名字也沒關(guān)系。”
　　就這樣，李星按照要求將6.25萬元資金打到了王武指定的賬戶。在他的指導(dǎo)下，李星的頭20筆操作小有盈利，但當(dāng)她需要用錢時，卻發(fā)現(xiàn)出金遇到了困難。
　　今年7月25日，李星*9次申請出金，就遭到該公司的拒絕。該公司人士稱，老總出差，沒法辦理出金。隨后，李星多次與該公司交涉，均未如愿。不得已之下，她在8月8日報了警，這樣一來，更是惹惱了王武，他以李星和李冰違反規(guī)定、報警為公司帶來負面影響等原因拒絕為其辦理出金。
　　李星非常不理解，開戶之前明明說好兩小時就能出金，為何非要等公司老總簽字才能拿到自己的錢？而且王武以“開戶人是李冰，她是公司員工，不能參與交易”為由，認為李冰違規(guī)。對此，李星表示，開戶之前王武是知曉此事的，為何當(dāng)初沒有任何異議，如今要出金了才提出違規(guī)？
　　隨后，王武提出了一個解決方案，除非李星能夠做成100手交易，該公司才會為其辦理出金。但是每筆交易，李星都要支付100美元的手續(xù)費，其中50美元由該公司收取，另外50美元由交易平臺收取。這樣算下來，1萬美元的本金全都要交手續(xù)費了。
　　騙術(shù)揭秘
　　“地下炒金”四大常用伎倆
　　到底何為“地下炒金”？地下炒金是指通過沒有獲取從事境外期貨或經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格的公司進行倫敦金的交易，是典型的非法黃金期貨交易行為，且不受法律保護。投資者如果參與其中，其合法權(quán)益將得不到法律保障，風(fēng)險和社會危害性極大，容易致使投資者損失慘重。
　　由于“地下炒金”被禁止、資本賬戶尚未開放等因素，即使是正規(guī)的外盤公司在境內(nèi)活動也未得到官方認可。也就是說，目前國內(nèi)只有上海黃金交易所和上海期貨交易所是國家認可的實物黃金合法交易渠道。
　　通過北京商報記者的實地探訪，這種“地下炒金”公司都會隱藏在高檔寫字樓里，工作人員西裝革履，與證券公司、期貨公司的專業(yè)人員非常像。而且這些機構(gòu)的經(jīng)營成本很低，低薪招聘幾個員工負責(zé)電話邀約，兩三個負責(zé)講解的所謂“總監(jiān)”，再找個員工負責(zé)開戶及資金進出賬等，就能開張營業(yè)了。其交易軟件基本都是購買的。
　　根據(jù)曾在此類公司工作過的李冰介紹，其電話邀約人員的底薪有3000元和2400元兩檔，電話量需要達到200條以上，成功邀約一名客戶獎勵25元，8人封頂。若電話數(shù)量沒有達到200條以上，只能拿到*62400元的工資。公司會教給這些電話邀約人員如何用煽情的話招攬客戶。
　　那么，投資者如何辨別“地下炒金”騙局呢？北京商報記者發(fā)現(xiàn)，“地下炒金”常有以下幾種騙局：*9種騙局是通過各種方式刁難投資者轉(zhuǎn)移資金。目前市場上有80%以上進行現(xiàn)貨黃金交易的公司是詐騙公司，在投資者將保證金打到統(tǒng)一賬戶后直接被劃走，賬戶余額僅是軟件虛設(shè)，等投資者反應(yīng)過來，對方便以各種借口推遲投資者出金，或者公司直接跑路。
　　第二種是部分公司的交易系統(tǒng)并未對接境外期貨交易平臺。這些黃金公司利用掌握操作平臺的優(yōu)勢與投資人對賭，使投資人在交易中損失本金。一位現(xiàn)貨白銀公司負責(zé)人向北京商報記者透露，不少公司的交易系統(tǒng)并沒有與境外的期貨交易平臺進行對接，而是直接與投資者進行對賭，投資者輸他們才有盈利的可能。
　　有少數(shù)公司是境外一些黃金做市商在境內(nèi)攬客的代理機構(gòu)，這是第三種騙局模式。這些機構(gòu)租個辦公地點，雇幾個年輕人就開始攬客。忽悠投資者開戶后，便通過交易軟件提供虛假交易行情欺騙投資人，或者控制軟件不讓投資人盈利，使投資人處于必輸格局。
　　即便真的是國外名副其實的做市商，他們通過交易設(shè)置的超過100倍的杠桿，使傭金和手續(xù)費占本金的比例較高，投資人不知不覺就在不斷交易中因支付過高的傭金和手續(xù)費逐漸使本金消耗一空，這是第四種騙局。
　　實際上，這些“地下炒金”與目前市場上盛行的現(xiàn)貨白銀投資境況差不多。
　　北京市合川律師事務(wù)所律師王德怡向北京商報記者表示，現(xiàn)貨白銀業(yè)務(wù)是從現(xiàn)貨黃金業(yè)務(wù)發(fā)展而來的，一度有替代黃金的趨勢。但現(xiàn)貨黃金地下盤、外盤交易在國內(nèi)從未消失。由于媒體的揭露，政府有關(guān)部門采取了打擊態(tài)度，現(xiàn)貨白銀已是臭名遠揚、人人喊打，現(xiàn)貨白銀業(yè)務(wù)呈衰敗之勢，因此，外盤黃金的生意又開始卷土重來。
　　針對現(xiàn)貨黃金與現(xiàn)貨白銀的區(qū)別，王德怡說道，“外盤與內(nèi)盤并無本質(zhì)差別，都是利用電子盤軟件，將客戶的真實資金變成虛擬資金，然后在電子盤里玩放大數(shù)十倍的電子游戲?？蛻舻腻X通過銀行直接匯到境外或通過第三方支付平臺匯入對方指定的網(wǎng)絡(luò)虛擬商城后，然后這些幕后操控的莊家在客戶賬號里充進交易資金，交易資金本質(zhì)上是體現(xiàn)在對方服務(wù)器上的一組數(shù)字。對于炒外盤的受害者而言，由于資金匯到境外，想通過司法途徑追回損失十分困難”。
　　監(jiān)管乏力
　　“地下炒金”毒瘤難割除
　　在監(jiān)管上，雖然央行等六部委曾發(fā)文規(guī)范“地下炒金”，但與現(xiàn)貨白銀一樣，同樣存在監(jiān)管歸屬不明確的問題。
　　2010年7月22日,央行等六部委曾經(jīng)發(fā)布《關(guān)于促進黃金市場發(fā)展的若干意見》，明確規(guī)定“規(guī)范黃金市場參與者行為，嚴(yán)禁參與地下炒金活動。對參與地下炒金活動的市場主體，相關(guān)部門應(yīng)予以嚴(yán)懲，并將相關(guān)信息錄入征信系統(tǒng)”。
　　2011年12月，央行等多部委發(fā)布《關(guān)于加強黃金交易所或從事黃金交易平臺管理的通知》，對黃金品種的交易場所做了嚴(yán)格限定，禁止除上海黃金交易所和上海期貨交易所的其他交易場所進行黃金交易。
　　但由于現(xiàn)貨黃金盤屬于類期貨性質(zhì)，它的監(jiān)管歸屬很難界定，導(dǎo)致投資者遇到騙子公司也投訴無門。
　　李星告訴北京商報記者，出金被拒絕后，她先后找到了北京金融局等金融管理部門進行舉報，但這些政府部門表示，“雖然現(xiàn)在這類案件很多，但他們沒有執(zhí)法權(quán)”。其工作人員稱，現(xiàn)貨黃金不能做，目前國家政策不允許，一些公司是用非法平臺及盜版軟件以做現(xiàn)貨黃金騙錢，遇到這種情況建議找公安。之后李星還找到了當(dāng)?shù)亟?jīng)偵，警官看了相關(guān)材料及銀行對賬之后，告訴她到屬地派出所報詐騙，從資金去向入手調(diào)查。而當(dāng)?shù)嘏沙鏊瘑T則表示，需要拿出權(quán)威機構(gòu)加蓋紅章的書面說明那家公司詐騙，才能立案。
　　王德怡表示，投資者遇到現(xiàn)貨黃金公司的違規(guī)行為，理論上只能找公安，實際上誰都不管。“那些打著‘倫敦金’、‘香港金’名義在國內(nèi)從事黃金電子盤交易的平臺，均為非法黑平臺，是針對國內(nèi)投資者設(shè)立的詐騙陷阱，建議投資者遠離現(xiàn)貨黃金盤。”王德怡強調(diào)道。

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