財(cái)富管理師是做什么的

財(cái)富管理是指以客戶為中心，設(shè)計(jì)出一套全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃，通過(guò)向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險(xiǎn)、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動(dòng)性進(jìn)行管理，以滿足客戶不同階段的財(cái)務(wù)需求，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值的目的。 財(cái)富管理是什么？
財(cái)富管理是指以客戶為中心，源設(shè)計(jì)出一套全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃，它通過(guò)向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險(xiǎn)、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動(dòng)性進(jìn)行綜合管理，以滿足客戶不同階段的財(cái)務(wù)需求，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值、增值和傳承等目的。
財(cái)富管理師相當(dāng)于理財(cái)規(guī)劃師的角色，目的是給客戶的資產(chǎn)進(jìn)行一個(gè)全方位的配置，也就是相當(dāng)于家庭資產(chǎn)配置的角色，具體標(biāo)的包括：股票、基金、銀行存款、現(xiàn)金、信用卡、和保險(xiǎn)等等。既要有資產(chǎn)的保值增值，又要有充足的現(xiàn)金流，還要有家庭保障。以客戶為中心，設(shè)計(jì)出一套全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃，通過(guò)向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險(xiǎn)、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動(dòng)性進(jìn)行管理，以滿足客戶不同階段的財(cái)務(wù)需求，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值的目的。財(cái)富管理范圍包括：現(xiàn)金儲(chǔ)蓄及管理、債務(wù)管理、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)計(jì)劃、投資組合管理、退休計(jì)劃及遺產(chǎn)安排。 以上就是【財(cái)富管理師是做什么的】的全部解答，歡迎大家前往高頓教育官網(wǎng)!