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《個人理財》初級考試大綱

2019-12-10 銀行從業(yè) 1972人瀏覽
老師回答
　　【考試目的】
　　通過本科目考試，測查應考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度，包括測查對理財投資市場、理財產品、理財業(yè)務管理等專業(yè)知識技能的運用；測查應考人員對個人理財業(yè)務的相關法律法規(guī)，客戶的分類與需求分析，理財計算工具等的掌握程度。綜合運用本科目知識技能，合法、合規(guī)地做好個人理財業(yè)務。
　　【考試內容】
　　一、個人理財
　?。ㄒ唬┦煜€人理財業(yè)務的相關主體；
　　（二）掌握銀行個人理財業(yè)務的分類；
　　（三）了解國內外個人理財業(yè)務的發(fā)展狀況；
　　（四）了解理財師的隊伍狀況和職業(yè)特征；
　　（五）掌握理財師的執(zhí)業(yè)資格要求。
　　二、個人理財業(yè)務相關法律法規(guī)
　?。ㄒ唬┦煜ぶ袊姆审w系；
　　（二）熟悉《民法總則》、《合同法》中與個人理財業(yè)務相關的規(guī)定；
　?。ㄈ┱莆铡段餀喾ā?、《婚姻法》、《繼承法》中與個人理財業(yè)務相關的規(guī)定；
　　（四）熟悉《個人獨資企業(yè)法》、《合伙企業(yè)法》中與個人理財業(yè)務相關的規(guī)定；
　?。ㄎ澹┱莆崭黝惱碡敭a品及其銷售相關的法律法規(guī)。
　　三、理財投資市場
　　（一）掌握金融市場的特點、功能及分類；
　?。ǘ┱莆肇泿攀袌黾捌湓趥€人理財中的運用；
　?。ㄈ┱莆諅袌黾捌湓趥€人理財中的運用；
　　（四）掌握股票市場及其在個人理財中的運用；
　　（五）掌握金融衍生品市場及其在個人理財中的運用；
　?。┱莆胀鈪R市場及其在個人理財中的運用；
　　（七）掌握保險市場及其在個人理財中的運用；
　?。ò耍┦煜べF金屬及其他投資市場在個人理財中的運用。
　　四、理財產品
　　（一）掌握銀行理財產品及結構性存款的分類、要素、風險及法律特征；
　?。ǘ┱莆栈鸬姆诸?、要素、風險及法律特征；
　?。ㄈ┱莆毡ｋU產品的分類、要素、風險及法律特征；
　　（四）掌握國債的分類、要素、風險及法律特征；
　?。ㄎ澹┱莆招磐挟a品的分類、要素、風險及法律特征；
　?。┦煜べF金屬產品的分類、要素、風險及法律特征；
　?。ㄆ撸┦煜と藤Y產管理計劃、基金子公司產品、期貨資產管理產品及合伙制私募基金等理財產品的相關內容。
　　五、客戶分類與需求分析
　?。ㄒ唬┦煜だ碡攷熈私饪蛻舻闹匾约爸饕獌热?；
　　（二）熟悉客戶的分類方法及需求分析；
　　（三）掌握生命周期理論及其與客戶需求分析的關系；
　?。ㄋ模┱莆绽碡攷熈私饪蛻舻姆椒?。
　　六、理財規(guī)劃計算工具與方法
　?。ㄒ唬┦煜へ泿艜r間價值及其影響因素；
　?。ǘ┱莆肇泿艜r間價值的基本參數(shù)、現(xiàn)值與終值、72法則和有效利率的計算方法及運用；
　?。ㄈ┱莆找?guī)則現(xiàn)金流與不規(guī)則現(xiàn)金流的計算方法及運用；
　　（四）掌握復利與年金系數(shù)表的計算方法及運用；
　?。ㄎ澹┝私庳攧沼嬎闫骱虴xcel在理財規(guī)劃中的使用；
　?。┝私獠煌碡敼ぞ叩奶攸c及比較；
　?。ㄆ撸┱莆肇泿艜r間價值在理財規(guī)劃中的運用。
　　七、理財師的工作流程和方法
　?。ㄒ唬┦煜だ碡攷煹墓ぷ髁鞒?；
　　（二）熟悉收集客戶信息的必要性和技巧,以及客戶信息的分析方法；
　?。ㄈ┦煜っ鞔_客戶理財目標的相關內容和原則；
　?。ㄋ模┱莆绽碡斠?guī)劃方案的內容及要點；
　　（五）熟悉理財規(guī)劃方案執(zhí)行過程中的原則及注意事項；
　?。┦煜ず罄m(xù)跟蹤服務的相關要點。
　　八、理財師金融服務技巧
　?。ㄒ唬┝私饫碡攷煹纳虅斩Y儀與溝通技巧；
　　（二）熟悉工作計劃與時間管理的方法及重要性；
　?。ㄈ┝私怆娫挏贤ǖ募记?；
　　（四）了解金融產品服務推薦流程與話術。
　　九、個人理財業(yè)務相關的其他法律法規(guī)掌握與個人理財業(yè)務相關的法律法規(guī)：
　?。ㄒ唬┫嚓P法律：中華人民共和國民法總則、中華人民共和國合同法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國證券法、中華人民共和國證券投資基金法、中華人民共和國保險法、中華人民共和國信托法、中華人民共和國個人所得稅法、中華人民共和國物權法等；
　?。ǘ┫嚓P行政法規(guī)：關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見、商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法、商業(yè)銀行理財子公司管理辦法、證券期貨經營機構私募資產管理業(yè)務管理辦法、證券期貨經營機構私募資產管理計劃運作管理規(guī)定、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務管理暫行辦法、證券投資基金銷售管理辦法、保險兼業(yè)代理管理暫行辦法、關于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務的通知、個人外匯管理辦法、個人外匯管理辦法實施細則等。
　　如本考試教材內容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。
　　本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內，但不局限于教材內容。
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李開源

碩士、財經評論員

上海第一財經廣播財經評論員、高頓金融學院專家組成員

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    1、《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》 主要內容為銀行業(yè)的基礎知識、業(yè)務技能、管理制度、法律法規(guī)、職業(yè)操守等，是銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試的必考科目。 2、《個人理財》 主要內容為商業(yè)銀行從事個人理財業(yè)務的人員需要掌握的基本知識和技能，如個人理財業(yè)務相關法律法規(guī)、理財投資市場概述、理財產品概述、客戶分類與需求分析等。 3、《銀行管理》 是面向各銀行業(yè)金融機構管理人員以及對管理知識有研究興趣的人員的教材，主要的內容為經濟金融基礎知識、銀行業(yè)經營管理基本技能、金融消費者權益保護意識等。 4、《個人貸款》 主要內容為商業(yè)銀行的個人貸款產品，如住房、消費、經營等貸款的基礎知識、貸款流程和風險公司信貸和風險管理，適合從事貸款的人員報考。 5、《公司信貸》 和個人貸款相似，主要內容也為貸款產品，但
  • 2017年中級銀行從業(yè)資格考試成績管理
    中級銀行從業(yè)資格考試成績實行2次為一個周期的滾動管理辦法，在連續(xù)的2次考試中，參加《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目和《銀行業(yè)專業(yè)實務》科目1個專業(yè)類別的考試成績合格，可取得人力資源社會保障部、銀監(jiān)會監(jiān)制，中國銀行業(yè)協(xié)會用印并頒發(fā)的中級相應類別《中華人民共和國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格證書》。該證書在全國范圍有效。 對取得《銀行業(yè)專業(yè)實務》科目多個專業(yè)類別合格成績的，由中國銀行業(yè)協(xié)會秘書處核發(fā)中國銀行業(yè)協(xié)會用印的中華人民共和國銀行業(yè)專業(yè)人員專業(yè)類別考試合格證明。該證明可在變更專業(yè)工作崗位時使用。
  • 2020年銀行從業(yè)資格準考證打印時間是哪天？
    銀行從業(yè)資格證書則是進入銀行行業(yè)的必備證書，就是一道門檻，過了這個門檻才能夠被銀行公司和金融機構聘用，是個人財商水平的一個體現(xiàn)，是個人進行投資獲利的知識工具。近年來越來越多的人關注銀行從業(yè)考試，高頓小編有看到考生留言問2020年銀行從業(yè)考試的準考證打印時間，下面小編為大家解答。