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集團法人客戶的信用風(fēng)險識別方法有哪些

2020-06-16 銀行從業(yè) 1340人瀏覽
老師回答

  集團法人客戶的信用風(fēng)險識別方法:

  第一,充分利用已有的內(nèi)外部信息系統(tǒng),及時全面收集、調(diào)查、核實客戶及其關(guān)聯(lián)方的授信記錄;

  第二,與客戶建立授信關(guān)系時,授信人員應(yīng)當(dāng)盡職受理和調(diào)查評價,要求客戶提供真實、完整的信息資料;

  第三,識別客戶關(guān)聯(lián)關(guān)系時,授信人員應(yīng)重點關(guān)注客戶的注冊資金、股權(quán)分布、股權(quán)占比的變更情況;

  第四,集團法人客戶的識別頻率與額度授信周期應(yīng)當(dāng)保持一致;

  第五,在定期識別期間,集團法人客戶的成員單位若發(fā)生產(chǎn)權(quán)關(guān)系變動,導(dǎo)致其與集團的關(guān)系發(fā)生變化,成員行應(yīng)及時將有關(guān)材料上報牽頭行,牽頭行匯總有關(guān)信息后報管轄行,管轄行做出識別判斷;

  第六,對所有集團法人客戶的架構(gòu)圖必須每年進行維護,更新集團內(nèi)的成員單位。

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    銀行從業(yè)資格證的考試科目是銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力、銀行業(yè)專業(yè)實務(wù),報考條件是:1、遵守國家法律、法規(guī)和行業(yè)規(guī)章;2、具有完全民事行為能力;3、大專以及以上學(xué)歷。銀行人員的工作內(nèi)容有:1、根據(jù)公司規(guī)定的服務(wù)規(guī)范和業(yè)務(wù)流程,辦理賬戶、資金、交易和相關(guān)業(yè)務(wù);2、負責(zé)客戶資料的掃描工作和影像錄入工作;3、為客戶提供業(yè)務(wù)咨詢服務(wù);4、收集并反饋客戶的信

    2022-07-07 10:07 4147人看過
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李開源

碩士、財經(jīng)評論員

上海第一財經(jīng)廣播財經(jīng)評論員、高頓金融學(xué)院專家組成員

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咨詢老師
  • 緊急通知!黑龍江、福建部分地區(qū)銀行從業(yè)資格考試取消!
    參加銀行從業(yè)資格考試的小伙伴注意啦!9月27日,中國銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布《關(guān)于取消2021年下半年黑龍江和福建地區(qū)(含廈門)銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試的公告》。黑龍江、福建地區(qū)這兩個地區(qū)的考生注意啦,詳細情況一起去了解下吧~
  • 李開源老師
    姓名:鞠新峰 行業(yè):教育培訓(xùn) 職位:高頓網(wǎng)校金融從業(yè)講師 優(yōu)勢:學(xué)術(shù)+實踐派講師,思維嚴謹、深入淺出,善于用簡單案例講清復(fù)雜知識點; 經(jīng)驗:長期擔(dān)任銀行從業(yè)、基金從業(yè)、證券從業(yè)主講教師,金融理財師AFP持證人,曾擔(dān)任河南郵政、光大銀行、海南郵政、興業(yè)證券等面授課程講師; 工作履歷:10年證券從業(yè)經(jīng)歷,曾任職私募基金事務(wù)管理,精通多種投資模式,同時負責(zé)企業(yè)內(nèi)部員工培訓(xùn),造就了理論與實務(wù)并重的培訓(xùn)風(fēng)格。
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    銀行從業(yè)資格證書怎么申請?新版《銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格證書》申領(lǐng)資格是怎樣的?銀行從業(yè)資格證書申請流程是怎么操作的?如果你心中有這樣的疑問的話,就話兩分鐘時間繼續(xù)往下了解,今天高頓小編將為大家細細解答。