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貨幣市場和資本市場 1.貨幣市場和資本市場的定義 貨幣市場是指融通短期資金和交易期限在一年以內(nèi)(包括一年)的有價(jià)證券市場,包括銀行短期借貸市場、銀行間同業(yè)拆借市場、商業(yè)票據(jù)市場、銀行承兌匯票市場、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單市場等。這些市場上的工具可以隨時(shí)變現(xiàn),常作為機(jī)構(gòu)和企業(yè)的流動性.........
2016-08-26發(fā)行市場和流通市場 按照金融工具發(fā)行和流通特征.將金融市場劃分為發(fā)行市場和流通市場。 (1)發(fā)行市場。金融資產(chǎn)首次出售給公眾所形成的交易市場是發(fā)行市場,又稱一級市場、初級金融市場或原始金融市場。在發(fā)行過程中.發(fā)行者一般不直接同持幣購買者進(jìn)行交易,需要有中間機(jī)構(gòu)辦理。即證券經(jīng)紀(jì).........
2016-08-26有形市場和無形市場 按照金融交易的場地和空間劃分。金融市場分為有形市場和無形市場。有形市場是指有固定的交易場所、有專門的組織機(jī)構(gòu)和人員、有專門設(shè)備的、有組織的場所,典型的有形市場是交易所。無形市場無集中固定的場所,通過電信工具和網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)交易。 與有形市場相比,無形市場有以.........
2016-08-26銀行相關(guān)行政處罰規(guī)則 《商業(yè)銀行法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中授權(quán)銀監(jiān)會對公民、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其他組織實(shí)施的行政處罰.可按種類區(qū)分為一般行政處罰和特殊行政處罰。一般行政處罰有警告、罰款、沒收違法所得、責(zé)令停業(yè)整頓、責(zé)令改正、吊銷經(jīng)營許可證等;與銀監(jiān)會監(jiān)管職能相適應(yīng)的特殊行.........
2016-08-26行政處罰決定程序 根據(jù)《行政處罰法》,我國行政處罰決定程序主要有簡易程序、一般程序,此外還可以應(yīng)行政處罰當(dāng)事人的要求適用聽證程序。 簡易程序?yàn)榭梢援?dāng)面處罰的程序.主要適用于違法事實(shí)確鑿并有法定依據(jù).對公民處以50元以下、對法人或者其他組織處以1 000元以下罰款或者警告的行政處罰。.........
2016-08-26行政處罰的設(shè)定 法律可以設(shè)定各種行政處罰,限制人身自由的行政處罰,只能由法律設(shè)定。行政法規(guī)可以設(shè)定除限制人身自由以外的行政處罰。法律對違法行為已經(jīng)做出行政處罰規(guī)定.行政法規(guī)需要做出具體規(guī)定的,必須在法律規(guī)定的給予行政處罰的行為、種類和幅度的范圍內(nèi)規(guī)定。地方性法規(guī)可以設(shè)定.........
2016-08-26考點(diǎn)1國際銀行自律組織 自律組織即自我管理機(jī)構(gòu),是政府監(jiān)管的重要輔助,也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管必要的和有益的補(bǔ)充。國際上一些銀行自律組織在對銀行業(yè)的發(fā)展和協(xié)調(diào)進(jìn)程中發(fā)揮著重要作用,如國際清算銀行、美國銀行家協(xié)會和香港銀行工會等。 考點(diǎn)2中國銀行業(yè)協(xié)會 中國銀行業(yè)協(xié)會是我國的銀行業(yè).........
2016-08-26巴塞爾銀行監(jiān)管委員會 巴塞爾委員會的職責(zé)是加強(qiáng)全球銀行業(yè)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)督管理和管理實(shí)踐,旨在提升金融體系的穩(wěn)定性。 巴塞爾委員會成立的目的是提供聯(lián)系的渠道.以保證各國的銀行均受到有效的監(jiān)管。 巴塞爾委員會在開展工作中始終遵循著兩個(gè)基本原則:(1)沒有任何境外銀行機(jī)構(gòu)可以逃避監(jiān)管.........
2016-08-26主要國家的銀行監(jiān)管體制 1.美國的銀行監(jiān)管體制 (1)雙線多頭的監(jiān)管體制。由于銀行實(shí)行國法銀行和州法銀行(國法銀行亦稱國民銀行。指依照聯(lián)邦法律登記注冊的銀行;州法銀行指按依照各州法律登記注冊的銀行,而并非州立銀行)并存的雙重銀行體制.因此法律不僅賦予聯(lián)邦政府以監(jiān)管商業(yè)銀行的職能,.........
2016-08-26銀行監(jiān)管起源與演變 1.銀行監(jiān)管制度的正式確立:法律制度 銀行監(jiān)管包含了銀行監(jiān)督和銀行管理雙重屬性。銀行監(jiān)督是指監(jiān)管部門對銀行市場運(yùn)行狀況進(jìn)行系統(tǒng)、及時(shí)地信息收集和信息處理,以維護(hù)市場秩序和防范市場風(fēng)險(xiǎn);同時(shí),對銀行機(jī)構(gòu)實(shí)施全面、經(jīng)常性的檢查和督促.以促進(jìn)銀行機(jī)構(gòu)依法穩(wěn)健經(jīng).........
2016-08-26