可分散風(fēng)險是什么

可分散風(fēng)險又稱非系統(tǒng)風(fēng)險或稱公司特有風(fēng)險，它是指某些因素給個別證券帶來經(jīng)濟損失的可能性?？煞稚L(fēng)險是可以通過多樣化來避免的風(fēng)險?？煞稚L(fēng)險是特定企業(yè)或特定行業(yè)所持有的，與政治、經(jīng)濟和其他影響所有資產(chǎn)的市場因素?zé)o關(guān)。

可分散風(fēng)險是指與特定證券相關(guān)的波動性或風(fēng)險水平，但由于金融投資組合中持有的投資范圍的不同，這種風(fēng)險形式只與特定投資相關(guān)，與其他可能影響投資組合中一項或多項投資的風(fēng)險不同，當(dāng)試圖以某種方式分散投資組合時，評估可分散風(fēng)險非常有幫助，這樣市場上發(fā)生的任何事情都會導(dǎo)致有限的損失。

評估可分散風(fēng)險在嘗試使投資組合多樣化，降低財務(wù)損失的可能性。理解可分散風(fēng)險概念的最簡單方法之一是考慮特定公司發(fā)行的股票的價值。如果業(yè)務(wù)開始出現(xiàn)銷售額下降，這可能會對股票的單位價格產(chǎn)生負(fù)面影響。這家公司的股票有所下跌并不意味著投資組合中的其他任何股票也會出現(xiàn)類似的下跌，因為價值變化的原因與該公司的具體情況有關(guān)持有，對投資組合的整體影響微乎其微，甚至可能被該投資者持有的其他資產(chǎn)的表現(xiàn)所抵消。為了保持相對較低的可分散風(fēng)險水平，投資者必須謹(jǐn)慎選擇投資。這意味著，雖然一個投資組合中，股票可能占其持有量的大約一半，選擇收購多個不同行業(yè)的公司發(fā)行的股票，將減少某一特定市場部門銷售低迷的機會，從而降低投資者的整體價值另一只股票的損失也不太可能進一步減少，雖然仍然有很好的機會獲得穩(wěn)定的回報。雖然使用策略幫助最小化可分散的風(fēng)險，有助于為投資組合提供額外的穩(wěn)定性，但仍有其他風(fēng)險因素可能會影響投資組合中持有的更廣泛的資產(chǎn)。一個很好的例子是適用的利率變化以浮動或靈活利率為基礎(chǔ)提供回報的任何持股。這種類型的變動可能導(dǎo)致大量持股的增加或減少，即使投資者投資組合中目前持有的資產(chǎn)存在很大的差異。

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