考點(diǎn)4.11合規(guī)管理的相關(guān)概念、目標(biāo)及基本要素(P165-168)★
　　合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律仲裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
　　目標(biāo)：通過(guò)建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
　　基本要素：①合規(guī)政策;②合規(guī)管理部門(mén)的組織結(jié)構(gòu)和資源;③合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃;④合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程;⑤合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。
　　重點(diǎn)內(nèi)容：①建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)文化;②建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系③建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度【合規(guī)績(jī)效考核制度，合規(guī)問(wèn)責(zé)制度，誠(chéng)信舉報(bào)制度】
　　基本職責(zé)：①制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃;②審核評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性;③組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南;③積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);④收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)?！驹斠?jiàn)教材P168】