申購、贖回原則
(一)股票基金、債券基金的申購、贖回原則
1."未知價"交易原則
即投資者在申購、贖回時并不能即時獲知買賣的成交價格。申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時間結(jié)束后，基金管理人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。這與股票、封閉式基金等大多數(shù)金融產(chǎn)品按"已知價"原則進(jìn)行買賣不同。
2."金額申購、份額贖回"原則
即申購以金額申請，贖回以份額申請，這是適應(yīng)"未知價格"情況下的一種最為簡便、安全的交易方式。在這種交易方式下，確切的購買數(shù)量和賣回金額在買賣當(dāng)時是無法確定的，只有在交易的下一個工作日才能獲知。
(二)貨幣市場基金的申購、贖回原則
1."確定價"原則(固定價)
即申購、贖回基金份額價格以1元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。
2."金額申購、份額贖回"原則
即申購以金額申請，贖回以份額申請。