證券監(jiān)督管理機構(gòu)對設(shè)立申請
目前，我國的基金監(jiān)管可以分為三個層次：國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)管、中國證券業(yè)協(xié)會的自律性管理和證券交易所的一線監(jiān)管。國務(wù)院明確規(guī)定，除對基金托管人的資格核準(zhǔn)及監(jiān)管工作須由中國證監(jiān)會和中國人民銀行共同負(fù)責(zé)外，中國證監(jiān)會為基金管理公司、證券投資基金的監(jiān)管機關(guān)。各地證券監(jiān)管部門根據(jù)中國證監(jiān)會的授權(quán)對當(dāng)?shù)氐幕鹗袌雎男斜O(jiān)管職責(zé)?；饦I(yè)的行業(yè)自律管理由中國證券業(yè)協(xié)會具體負(fù)責(zé)組織實施，證券交易所則在對交易所上市的基金履行一線監(jiān)管的職責(zé)。
(一)對設(shè)立申請的核準(zhǔn)
中國證監(jiān)會制定了嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)，從嚴(yán)審核基金管理公司發(fā)起人、商業(yè)銀行的財務(wù)狀況；同時，嚴(yán)格進行開業(yè)審核，將現(xiàn)場驗收結(jié)果作為批準(zhǔn)基金管理公司、基金托管人開業(yè)的必要條件；證監(jiān)會還建立了基金業(yè)務(wù)培訓(xùn)制度和內(nèi)容涵蓋法律、基金、證券、金融的考試考核制度，從嚴(yán)選拔合格、稱職的候選人擔(dān)任高級管理職務(wù)。
(二)基金監(jiān)管的主要方式
證券投資基金監(jiān)管主要有非現(xiàn)場監(jiān)控和現(xiàn)場檢查兩種方式：
1．非現(xiàn)場監(jiān)控。
非現(xiàn)場監(jiān)控主要通過分析報備材料的方式來實現(xiàn)。為能及時、全面、動態(tài)把握基金托管人?；鸸芾砉竞突疬\作的實際情況，中國證監(jiān)會制定了完整的報備材料制度?；鹜泄苋隧毝ㄆ谙蛑袊C監(jiān)會報送監(jiān)察稽核報告、基金持有人名冊和對管理公司的監(jiān)督報告等材料；管理公司須定期報送監(jiān)察稽核報告、基金運作報告、公司財務(wù)與自有資金運用情況報告等；基金托管人和管理公司還須不定期地就可能對基金持有人權(quán)益和基金價格產(chǎn)生重大影響的事件及時向中國證監(jiān)會報告，不定期地講基金信息披露內(nèi)容、更新后的內(nèi)部管理制度、從業(yè)人員資料及其脫離原單位人事關(guān)系的證明文件、以及基金的有關(guān)銀行存款賬號、證券賬號、基金專用交易席位號和證券經(jīng)營機構(gòu)名稱等報中國證監(jiān)會備案。
2．現(xiàn)場檢查。
現(xiàn)場檢查是中國證監(jiān)會監(jiān)管基金運作的重要手段。中國證監(jiān)會通過現(xiàn)場檢查，更深入地了解基金管理公司、基金托管部以及基金的運作狀況。現(xiàn)場檢查分定期檢查和不定期檢查兩種。每季度進行一次的現(xiàn)場檢查，側(cè)重基金運作、公司財務(wù)狀況以及基金托管人和管理公司的監(jiān)察稽核工作；不定期的檢查則針對發(fā)現(xiàn)的問題或接獲的舉報，由有關(guān)業(yè)務(wù)部門組織人員及時進行。
中國證監(jiān)會還對管理公司、基金托管人實行年檢制度，并把管理公司、基金托管人高管人員的年度考核列入年檢內(nèi)容。年檢是對基金托管人、管理公司以及基金運作進行的全面現(xiàn)場檢查。
3．基金監(jiān)管的主要內(nèi)容
對證券投資基金的監(jiān)管包括對基金管理公司的監(jiān)管以及對證券投資基金行為的監(jiān)管等。
(1)對基金管理公司的監(jiān)管。
對基金管理公司的監(jiān)管主要包括：基金管理公司必須按照《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定設(shè)立；基金管理公司的業(yè)務(wù)范圍應(yīng)符合《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定；基金管理公司的法人治理應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定；基金管理公司的高級管理人員應(yīng)符合有關(guān)高管人員任職資格的規(guī)定；基金管理公司的內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置、技術(shù)配備及內(nèi)控制度的建立等應(yīng)符合有關(guān)規(guī)定等。
(2)對證券投資基金行為的監(jiān)管。
對證券投資基金行為的監(jiān)管分為對基金設(shè)立、募集與交易的監(jiān)管和對基金運作的監(jiān)管，這是基金監(jiān)管的重點。
對基金的設(shè)立、募集與交易的監(jiān)管主要包括：基金設(shè)立應(yīng)符合規(guī)定的條件，并經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)；基金的發(fā)起人在基金存續(xù)期內(nèi)應(yīng)持有一定比例的基金單位；基金募集前三天，基金發(fā)起人應(yīng)在指定的報刊上登載招募說明書；有關(guān)基金的申購、贖回場所或上市交易安排應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定等。
對基金運作的監(jiān)管主要包括：基金投資組合應(yīng)符合有關(guān)規(guī)定；基金、基金管理公司或基金托管人不得有禁止從事的行為；基金有關(guān)費用的核算及支付、基金收益的分配、信息披露、專用交易席位的使用符合規(guī)定等。
(3)對基金托管人的監(jiān)管。
對基金托管人的監(jiān)管主要包括：商業(yè)銀行從事基金托管業(yè)務(wù)必須符合《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定的條件并經(jīng)中國證監(jiān)會和中國人民銀行批準(zhǔn)；基金托管銀行應(yīng)設(shè)立獨立的托管部門專門從事基金托管業(yè)務(wù)；托管部門內(nèi)部人員從業(yè)資格和任職資格、機構(gòu)設(shè)置、技術(shù)配備、和管理制度等應(yīng)符合有關(guān)規(guī)定等。
1998年證監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于加強證券投資基金監(jiān)管有關(guān)問題的通知》中，對上述三方面的有關(guān)問題作出了詳細的規(guī)定。