促進證券經(jīng)營機構(gòu) 改進經(jīng)營管理水平
　　摘自中國證券報　2014年4月29日
　　隨著中國證券市場日趨成熟,投資者教育和普法宣傳的深入,投資者的法律意識和維權(quán)意識日益增強。投資者與證券經(jīng)營機構(gòu)產(chǎn)生證券糾紛時,希望找到合法、便捷、高效的證券糾紛解決途徑。
　　中國證券業(yè)協(xié)會為了保護證券投資者的合法權(quán)益,建立了中證協(xié)主導(dǎo)、地方證券業(yè)協(xié)會協(xié)作參與、會員單位配合的證券糾紛行業(yè)調(diào)解機制。甘肅證券期貨業(yè)協(xié)會積極參與中證協(xié)主導(dǎo)的證券糾紛調(diào)解工作,推薦本轄區(qū)內(nèi)符合條件的專業(yè)人才作為中證協(xié)的調(diào)解員,按照中證協(xié)建立的證券糾紛解決機制解決本轄區(qū)的證券糾紛。下面介紹甘肅證券期貨業(yè)協(xié)會成功調(diào)解的一起轄區(qū)內(nèi)投資者與某證券公司買賣集合資產(chǎn)管理計劃糾紛。
　　投資者稱因聽信某證券公司營業(yè)部客戶經(jīng)理、理財總監(jiān)的夸大宣傳、承諾收益,而購買了該公司集合資產(chǎn)管理計劃,導(dǎo)致其出現(xiàn)虧損,要求營業(yè)部賠償經(jīng)濟損失。同時,營業(yè)部也向行業(yè)協(xié)會提出調(diào)解訴求。在督促雙方自行協(xié)商解決未取得成功后,甘肅協(xié)會在征求雙方同意的基礎(chǔ)上,組織雙方選定了調(diào)解員,啟動了調(diào)解員出面的普通調(diào)解程序。在現(xiàn)場調(diào)解前,調(diào)解員與雙方當事人進行了反復(fù)溝通,并提前準備了調(diào)解協(xié)議書草案。經(jīng)過現(xiàn)場調(diào)解,雙方達成一致,并當場簽署了調(diào)解協(xié)議。根據(jù)雙方達成的調(diào)解協(xié)議,營業(yè)部、客戶經(jīng)理、理財總監(jiān)合計補償投資者購買該產(chǎn)品50%的投資損失,雙方糾紛最終得以化解。甘肅協(xié)會在調(diào)解工作結(jié)束后,還向當事營業(yè)部提出了整改建議,要求其吸取教訓(xùn),加強對從業(yè)人員的管理,并在客戶營銷、產(chǎn)品推介等環(huán)節(jié)加強投資者教育與適當性管理。
　　通過本案例,可以看出行業(yè)調(diào)解一方面能夠促成糾紛雙方協(xié)商解決糾紛,另一方面還可以幫助證券經(jīng)營機構(gòu)吸取教訓(xùn),提高風(fēng)險防控水平和客戶服務(wù)質(zhì)量,減少類似糾紛出現(xiàn)的可能性。
　　通過證券糾紛調(diào)解實踐,甘肅協(xié)會深刻意識到開展證券糾紛行業(yè)調(diào)解工作是健全資本市場多元化糾紛解決機制、拓寬投資者維權(quán)渠道、保護投資者合法權(quán)益的一項重要舉措。基于客觀性與獨立性,糾紛調(diào)解有利于當事人放棄偏執(zhí)的個人立場,促成和解;由于行業(yè)協(xié)會的專業(yè)性,糾紛調(diào)解結(jié)果具有信服力;糾紛調(diào)解有利于中小投資者減少訴訟成本;糾紛調(diào)解還可減輕監(jiān)管部門的信訪壓力。
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