對CFA考生來說,都希望盡早順利通過CFA考試,并取得CFA資格認證,成為一名真正意義上的CFA資格認證持有人,讓自己獲得更理想的薪水和發(fā)展空間。而CFA考試依次分為一級、二級、三共三個級別,所有考生必須按照順序參加考試,通過前一級別,才能參加下一級別的考試。其中一級考試在每年6月和12月各舉行一次;二級、三級考試每年僅在6月舉行一次,所以最快通過三個級別的考試至少需要兩年半。在申請證書時更要具有四年或以上的CFA 認可的與投資決策過程相關的專業(yè)工作經驗。所以說考CFA是一項成本較高的長線投資。從以下四方面去認識CFA考試。
  一、CFA認證工作應加強道德規(guī)范和職業(yè)行為準則的約束
CFA考試涉及面廣、專業(yè)性強且有相當難度,通過考試是獲得執(zhí)業(yè)資格證書的前提條件。需要進一步指出的是,通過CFA高級水平考試的及格者并不能馬上得到CFA證書,除非他們已有三年以上金融分析師的任職經歷,同時又是“金融分析師聯(lián)合會”的成員。CFA考試對道德規(guī)范和職業(yè)行為準則十分重視,要求CFA稱號擁有者和CFA的應考人員都要同意簽署并遵守CFA頒布的《道德規(guī)范和職業(yè)行為標準》??梢?,CFA既要有全面的金融理論知識,還需要有實踐經驗和良好的職業(yè)道德。道德規(guī)范包括做事原則、行業(yè)誠信和客戶利益至上、獨立的職業(yè)判斷、保持和提高專業(yè)勝任能力等內容;職業(yè)行為標準包括職業(yè)操守、資本市場信譽、對客戶的責任、對雇主的責任、投資分析、建議和行動、處理利益沖突、CFA考生自身的責任等。在一個以信用為基礎、到處充滿利益誘惑的行業(yè),確定道德規(guī)范和職業(yè)行為準則是重中之重。
  二、CFA認證體系應當建設成一個開放的系統(tǒng)
未來的競爭是系統(tǒng)與系統(tǒng)之間的競爭,我們不能“閉門造車”,要有廣闊的視野和思維。期貨行業(yè)將來會有包括商品期貨、股票指數(shù)、利率期貨、外匯期貨、其他指數(shù)化產品、結構化產品等在內的眾多產品。這些產品涉及到社會經濟的多個方面,因此,擴大基礎人才隊伍范圍,提高分析師隊伍的素質,提高高級人才隊伍的專業(yè)能力,保持分析師隊伍的活力和動力是非常重要的。初期可以考慮認可證券咨詢的資格,相當于I級,鼓勵參加二級CFA資格認證,快速吸引證券咨詢行業(yè)的人才投入到CFA隊伍來,快速壯大金融期貨人才隊伍。另外,要堅持業(yè)務一線實踐和*7理論相結合,淡化就業(yè)性,強化專業(yè)性,鼓勵發(fā)表獨立的、科學的研究報告,不斷推出符合市場要求和金融發(fā)展的理論。
  三、建議協(xié)會對CFA認證工作進行動態(tài)、持續(xù)督查和引導
取得資格認證不是結束,而是開始,建議在協(xié)會的牽頭下建立專業(yè)委員會和交流平臺,協(xié)會應發(fā)揮其授予CFA資格和監(jiān)察CFA職業(yè)道德的作用。建議建立保持對*7實踐理論的學習和必要的淘汰機制,以彌補系統(tǒng)性和知識性相對滯后的考試缺陷。
  四、建議CFA的資格考試與認證體系應放到期貨人才發(fā)展戰(zhàn)略的高度來認識
CFA認證體系建立的宗旨應該是提高投資決策人員的各方面專業(yè)水平,并通過授予注冊CFA稱號來確立從業(yè)人員具有高級職業(yè)水平。建議協(xié)會對CFA認證體系的建立確立高標準,這種統(tǒng)一的高資格可以消除目前CFA隊伍中混亂的現(xiàn)象,提高真正的分析師價值,進而提升CFA認證價值,鼓勵更多優(yōu)秀的人才加入到CFA隊伍中來,同時也方便CFA在投資行業(yè)不同部門間流動。

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