什么是平衡型基金？平衡型基金是根據(jù)基金投資目標(biāo)所劃分出的一類(lèi)基金，其風(fēng)險(xiǎn)和收益特征介于成長(zhǎng)型和收入型之間，既追求長(zhǎng)期資本增值，又追求當(dāng)期收入。
一、什么是平衡型基金
平衡型基金是資金分別投資于幾個(gè)部門(mén)和公司的債券、優(yōu)先股、普通股及其他證券上，以達(dá)到證券組合中收益與增值相對(duì)平衡的投資基金。這種基金，有些在事前就確定平衡安排證券品種的百分比，通常是保持50%的普通股，50%的債券和優(yōu)先股。其主要投資目的，是從債券、優(yōu)先股等固定收入證券上獲得債息和股息，同時(shí)獲得普通股的資本增值，因此，受到追求資產(chǎn)增值和有穩(wěn)定收益的投資者的歡迎。
二、平衡型基金可以分為哪幾類(lèi)
平衡型基金可以粗略分為兩種：一種是股債平衡型基金，即基金經(jīng)理會(huì)根據(jù)行情變化及時(shí)調(diào)整股債配置比例。當(dāng)基金經(jīng)理看好股市的時(shí)候，增加股票的倉(cāng)位，而當(dāng)其認(rèn)為股票市場(chǎng)有可能出現(xiàn)調(diào)整時(shí)，會(huì)相應(yīng)增加債券配置。另一種平衡型基金在股債平衡的同時(shí)，比較強(qiáng)調(diào)到點(diǎn)分紅，更多地考慮落袋為安，也是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的方法之一。以上投摩根雙息平衡基金為例，該基金契約規(guī)定：當(dāng)已實(shí)現(xiàn)收益超過(guò)銀行一年定期存款利率(稅前)1.5倍時(shí)，必須分紅。偏好分紅的投資者可考慮此類(lèi)基金。
三、還有哪些其他類(lèi)型基金
根據(jù)基金投資目標(biāo)的不同，通常將基金分為平衡型基金、收入型基金、成長(zhǎng)型基金。
收入型基金是指以追求穩(wěn)定的當(dāng)期收入為基本目標(biāo)的基金，它主要投資于大盤(pán)藍(lán)籌股、公司債券、政府債券等穩(wěn)定收益類(lèi)證券。成長(zhǎng)型基金以資本長(zhǎng)期增值為投資目標(biāo)，其投資對(duì)象主要是市場(chǎng)中有較大升值潛力的小公司股票和一些新興行業(yè)的股票。他們的主要特點(diǎn)如表所示：
平衡型基金
以保障資本安全、當(dāng)期收益分配、資本和收益的長(zhǎng)期成長(zhǎng)等為基本目標(biāo)，在投資組合中比較注重長(zhǎng)短期收益、風(fēng)險(xiǎn)搭配。
收入型基金
以追求當(dāng)期高收入為基本目標(biāo)，以能帶來(lái)穩(wěn)定收入的證券為主要投資對(duì)象。
成長(zhǎng)型基金
以追求資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值和盈利為基本目標(biāo)，投資于具有良好增長(zhǎng)潛力的上市公司股票或其他證券。
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