什么是基金帳戶？基金帳號是客戶在基金公司開立的交易賬戶,每申購、認(rèn)購一家基金公司的基金首先要開立該基金公司的基金賬戶,用于進(jìn)行基金管理交易結(jié)算。
一、基金賬戶分為哪幾類
基金賬戶分為基金交易賬戶和基金TA賬戶。一般我們所說的基金賬戶(基金賬號)是指基金TA賬戶。
基金TA帳戶是投資者持有某基金管理公司基金的基金帳號，是TRANSFERAGENT的簡稱，主要用來記錄投資者基金帳戶的情況。
基金交易帳戶是銀行為投資者設(shè)立的用于在本行進(jìn)行基金交易的帳戶。投資者通過銀行代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理基金業(yè)務(wù)時，必須先開立基金交易帳戶。該帳戶用于記載投資者進(jìn)行基金交易活動的情況和所持有的基金份額。基金交易賬戶是投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)買賣基金份額的變動及結(jié)余情況的賬戶。
二、如何辦理基金賬戶
(1)投資人可以前往開放式基金直銷中心或代理銷售網(wǎng)點(diǎn)(包括證券公司營業(yè)部、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等)辦理開戶。
(2)基金開戶機(jī)構(gòu)受理投資人開戶申請后，于當(dāng)日(T日)收市后將開戶申請數(shù)據(jù)發(fā)送基金登記注冊機(jī)構(gòu)。登記注冊機(jī)構(gòu)于T+1日返回開戶處理結(jié)果。開戶機(jī)構(gòu)在T+2日為投資人打印基金賬戶卡，投資人當(dāng)日即可使用該賬戶繼續(xù)開立交易賬戶。
(3)投資人提交的開戶資料與基金登記注冊機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)庫中賬戶記錄重復(fù)時，注冊機(jī)構(gòu)將不受理該投資人的開戶申請。
(4)基金賬戶卡是投資人辦理開放式基金業(yè)務(wù)的重要憑證，如果不慎遺失或損壞，投資人應(yīng)當(dāng)立即向基金開戶機(jī)構(gòu)申請辦理賬戶凍結(jié)或掛失補(bǔ)辦。
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