什么人進(jìn)投資銀行,投行面試流程
  投行,投資銀行簡稱,所有打工行業(yè)中工資*6的職業(yè)之一。從業(yè)人員不多,看似神秘,活在金字塔尖的人,但是我在這里想告訴大家,投行對(duì)畢業(yè)生的需求也不小,而怎么進(jìn),進(jìn)去選擇什么部門,才是真正的問題。
  我的年齡不大,有一點(diǎn)從業(yè)經(jīng)驗(yàn),有一些朋友,簡單聊一下。對(duì)這個(gè)行業(yè)感興趣的同學(xué),可以關(guān)注一下,對(duì)你的面試、投簡歷應(yīng)該有一些幫助。知己知彼嘛。本人中文不好,在國內(nèi)只念到高一。表達(dá)上有些什么問題,請(qǐng)多包涵!
  首先,什么樣的畢業(yè)生,進(jìn)了投行?
  1類:非常名校出生,家里沒背景。非常名校,國內(nèi)一般是北大、清華、復(fù)旦,連像上海交通這樣的大學(xué)我所知道的也不多。國外,美國的常春藤,英國的劍橋、牛津、LSE。斯坦福很多時(shí)候也比不上賓大, I.e. U Penn。
  除了名校出生,學(xué)校的成績也非常重要,現(xiàn)在網(wǎng)上申請(qǐng)都需要詳細(xì)的課程填報(bào) + 分?jǐn)?shù)填報(bào)。如果在最后background check的時(shí)候發(fā)現(xiàn)有虛假,后果很嚴(yán)重。成績要求一般平均要80%以上。(這里澄清一下,投行也有很多國家的,例如DB德銀,BNP法巴,Normura日本野村,Macquarie澳洲麥格利,這些投行也承認(rèn)本國家的頂尖大學(xué),如東大,海德堡等。)
  2類:背景非常強(qiáng),學(xué)校也不一般。這類人,背景深到可以是某上市公司高管的親屬,或者國家某部高層的親屬。大學(xué)也基本是名校,在校成績不能太差,國內(nèi)交通大學(xué)、人民大學(xué)等在范疇之內(nèi),國外的帝國理工、南加州大學(xué)等也是。其實(shí),超級(jí)名校的要求也不是很絕對(duì)。非常出色的人,來自帝國理工、南加州,不靠關(guān)系進(jìn)投行的也有,但是還是少數(shù)。
  3類:成績不好,關(guān)系一般,但對(duì)投行未來有價(jià)值。這類人一般是投行未來6-12個(gè)月內(nèi)覺得可能啟動(dòng)項(xiàng)目的管理層的親戚。沒錯(cuò),投行就是這么直接,‘你來,是因?yàn)槲乙媚阕錾?,it’s all about business’
  怎么投簡歷、面試?
  簡歷:我的經(jīng)歷都是網(wǎng)上申請(qǐng),簡歷可以上傳(后來和獵頭聊天,我感覺1張紙簡歷更加好,字體不能太小,投行的人一般都比較高傲,包括HR,所以不會(huì)喜歡太長的簡歷,美式1 page的簡歷比較流行)
  很多投行在網(wǎng)上投完簡歷,要回答一些問題,都是諸如“how do you see yourself in 30 years; describe a challenging situation you faced during work / study.” 之類的問題,這些問題之前應(yīng)該要畢業(yè)找工作前先準(zhǔn)備好,因?yàn)楸韧缎懈矚g問這些問題的大有人在,例如Big 4。
  回答完問題, 有些投行喜歡及時(shí)做測試。我當(dāng)年有一次愚蠢的在晚上12點(diǎn)投簡歷,結(jié)果做測試回答的一塌糊涂。測試是怎么樣的?不外乎4種:
  1. 語言能力,簡稱verbal,就是快速閱讀,一段5行以上的文字,回答一個(gè)True, Don’t know, False的問題,文章內(nèi)容可以從考古到金融。
  2. 數(shù)字能力,numerical,就是快速計(jì)算,例如工廠A,工廠B,在yr1, yr2銷售A,B,C種產(chǎn)品,每種產(chǎn)品售價(jià)X,Y,Z,銷售額比a%,b%,c%,和各銷售量,現(xiàn)在告訴你工廠A yr2 總銷售額為10,000,那么A和B的銷售總量為多少?我的這個(gè)例題肯定不嚴(yán)謹(jǐn),我想說的是,你會(huì)看到一個(gè)表,里面有很多的信息,然后要求快速作答。
  3. 邏輯推理,induction,就是給你4個(gè)圖,然后在a,b,c,d中選擇四個(gè)以后會(huì)出現(xiàn)的第5個(gè)圖。
  4. 心理測試,personality,諸如:“你是一個(gè)很樂于助人的人?”,選項(xiàng):1. strongly agree, 2. agree, 3. no opinion, 4. disagree, 5. strongly disagree, 目的看你的強(qiáng)勢在哪個(gè)方面,溝通,數(shù)字,執(zhí)行力還是什么… (不要以為沒有正確答案,投行知道自己喜歡什么樣的人)
  投完簡歷的測試可能只有30分鐘,應(yīng)該是50題以上。沒錯(cuò),這個(gè)要求,平心而論,是不低的。所以朋友們可以去網(wǎng)上找各種類似的測試題來做,網(wǎng)上還是有不少免費(fèi)的。面試的時(shí)候往往會(huì)有3個(gè)小時(shí)的測試,題目非常多!
  面試上,每個(gè)投行要求不太一樣,Presentation很多都有,就是case study,給一個(gè)公司,給一些情況,叫你去‘賣’這個(gè)公司。當(dāng)場做model的也有,就是盈利預(yù)測模型,這個(gè)嘛… 有些復(fù)雜,有興趣的,再找我吧。
  然后就是見你的部門boss,你以后的boss。投行是直接的,誰有head count,想要人,就會(huì)找誰來見你。1 on 1面試這個(gè)真得要看技巧,運(yùn)氣了。每個(gè)人的遭遇都可能差很多。我的經(jīng)驗(yàn)是:be yourself,有什么說什么,一般對(duì)方都比較nice,比較直。試問,一個(gè)40-50歲的人,看到你,不會(huì)對(duì)你叫很多勁的。但是,如果對(duì)你的去向明確,那么可能有很大的優(yōu)勢,下面會(huì)具體些說到…
  什么叫去向明確?
  有些position是輪轉(zhuǎn)的,有些不是,要看投行自己的需要。曾幾何時(shí),投行是不要fresh grad的,隨著競爭的激烈,市場活動(dòng)越來越快,程序越來越復(fù)雜,fresh grad就很多時(shí)候可以用來干雜活了。
  那么剛畢業(yè)的同學(xué),可能什么都不懂,所以boss們也不會(huì)要求什么,但是如果你能說出投行的1,2,3。那肯定是added advantage。
  投行(券商)是什么:很多時(shí)候就是皮包公司,是市場(股市、債市、衍生品市場)、投資者(各種基金、散戶等)和公司(企業(yè))的中間協(xié)調(diào)人,從中收取傭金和其他利益,例如提供銀行不愿意給的短期融資等。
  但是,現(xiàn)在國際投行的業(yè)務(wù)非常多,不只是國內(nèi)‘券商’的概念。大家可能熟悉:IPO做上市,增發(fā)股票,買賣股票等,但是可能你們不知道,渦輪,掉期Swap,junk bond trading,CDS trading, CDOs等等等等,甚至投行旗下自己有私募,有VC,高勝先前傳去投資養(yǎng)豬就是一個(gè)例子。所以,投資銀行的業(yè)務(wù)非常廣泛。
  那么,你要去哪里?
  投行*5的幾個(gè)部門是:
  Trading:交易,包括Proprietary desk(用‘自己’的交易)等
  IBD:(投資銀行部,包括Corporate Finance和ECM,一個(gè)是幫助公司上市,整改,一個(gè)是做市場宣傳、定價(jià)等事情
  Research:研究部,出各種報(bào)告,研究各種金融相關(guān)資產(chǎn)。寫股票評(píng)論。
  Sales:銷售部,機(jī)構(gòu)銷售部等,主要針對(duì)基金等客戶。
  Private Bank: 或者 wealth management,散戶部門等。不要小看散戶,李嘉誠,李紹基都是散戶。其實(shí)這些散戶已經(jīng)完全可以成為機(jī)構(gòu)客戶。定義,不是絕對(duì)。
  Asset Management: 資產(chǎn)管理,就是旗下基金。
  所以呢,不管是讀什么專業(yè),都有可能進(jìn)入投行。例如讀物理工程的,可以去研究部做工程機(jī)械行業(yè)的分析員,或者去投行,做這方面的分析員。
  如果面試前,對(duì)你想做什么有了解,談起話了就輕松很多了,說不定會(huì)impress你的老板!
  最后,為什么去投行?
  1.  鍛煉能力,增加閱歷。哪一個(gè)行業(yè),可以讓你有機(jī)會(huì)直接和超級(jí)大公司例如中石油高層對(duì)話?哪一個(gè)行業(yè),可以讓你有機(jī)會(huì)去大公司總部走走,看看,甚至寫評(píng)論?哪一個(gè)行業(yè),可以讓你一畢業(yè)就可能學(xué)習(xí)到、甚至體驗(yàn)上市公司真正的發(fā)家史?哪一個(gè)行業(yè)可以讓你和公司大老板在一個(gè)飯桌上吃飯,而且還征求你的一些專業(yè)建議?個(gè)人認(rèn)為,除了Management Consulting,律師之外,沒有別的行業(yè)的起點(diǎn)可以和投行比。這就是為什么很多人覺得投行的人怎么這么傲慢?!
  2. 工資高的可怕。*9年畢業(yè),最低的國內(nèi)投行,加Bonus應(yīng)該都能給到15萬人民幣,*6的國外投行,100萬是完全有可能的。如果能挺得下來,第4年進(jìn)入VP level的話幾百萬年薪也是完全有可能的。
  3. 走出投行,去哪里都可以。曾子墨就是例子,我就不多說了。
  最后的最后,提一句,投行的要求也是所有行業(yè)里*6的之一。每天加班到4,5點(diǎn)凌晨是小事,沒事兒坐飛機(jī)飛來飛去也是小事,被老板破口大罵,吹毛求疵也要有準(zhǔn)備,公司的人際關(guān)系也可能非常復(fù)雜。如果大家喜歡,我以后再多寫些這方面的東西。推薦一本書,The Accidental Investment Banker,國內(nèi)翻譯應(yīng)該叫 半路出道的投行家。里面講了很多高勝,摩根的故事,很有意思。
  早一點(diǎn)的可以是Liar’s Poker也不錯(cuò)。
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