基金的宣傳推介重點(diǎn)
未經(jīng)基金管理人或代銷機(jī)構(gòu)聘任,任何人員不得從事基金銷售活動(dòng);從事宣傳推介基金活動(dòng)的人員還應(yīng)取得基金從業(yè)資格。
基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定辦理基金份額的申購(gòu)、贖回,不得擅自違規(guī)停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕投資人的申購(gòu)、贖回,并應(yīng)按照基金合同約定和招募說明書的規(guī)定向投資人收取銷售費(fèi)用,不得違反規(guī)定收取額外費(fèi)用或?qū)Σ煌耐顿Y人適用不同的費(fèi)率。
基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)的八項(xiàng)禁止行為:以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的,壓低基金的收費(fèi)水平;采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金;以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金;募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折;承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送;挪用基金份額持有人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回資金;基金宣傳推介材料違反禁止性規(guī)定;中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。
基金的宣傳推介重點(diǎn)看以下內(nèi)容
1.對(duì)基金宣傳活動(dòng)時(shí)間的規(guī)定
2.(3) (5)
3.(5)
基金認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回費(fèi)率不得超過5%,贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后,余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%
基金銷售人員從業(yè)資格的取得與管理(第169頁)
基金銷售人員行為的監(jiān)管(第170頁)
第七章 基金的募集、交易與登記
封閉式基金的募集一般要經(jīng)過申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、備案、公告五個(gè)步驟。