基金從業(yè)資格考試中的基金運(yùn)營費包含了哪些內(nèi)容?高頓網(wǎng)校小編來幫忙解答:
什么是基金運(yùn)營費?
基金運(yùn)營費指的是在基金運(yùn)作過程中發(fā)生的費用,不會另外收取,而是直接從基金資產(chǎn)中扣除?;疬\(yùn)營費主要包括:基金管理費、基金托管費、證券交易費用、基金信息披露費用、與基金相關(guān)的會計師費和律師費、召開持有人大會費用等按照國家有關(guān)規(guī)定可以列入的運(yùn)營費用。目前我國股票型基金的基金管理費一般為基金資產(chǎn)的1.5%(每年);托管費率一般為基金資產(chǎn)的0.25%(每年)。
基金運(yùn)營費和前面問題中提到的基金交易手續(xù)費有一個很大的區(qū)別,那就是基金運(yùn)營費通常具有持續(xù)性,也就是說這些費用在持有基金的時間內(nèi)會持續(xù)地產(chǎn)生,例如基金管理費和基金托管費是每天都會產(chǎn)生的,而基金信息的披露費用則通常是每季產(chǎn)生一次,換句話說就是持有基金的每一天都必須為所獲得的專家理財服務(wù)付費。相反,進(jìn)行基金交易的手續(xù)費屬于一次性的費用,除了在認(rèn)購/申購和贖回基金時支付以外,在剩余期間內(nèi)都不需要再重復(fù)支付了,因此具有平均成本隨時間遞減的特性。
什么是非交易過戶?
非交易過戶是指非因交易行為引起的基金份額從一基金持有人帳戶中轉(zhuǎn)讓至另一基金持有人帳戶中的業(yè)務(wù)。一般基金非交易過戶發(fā)生的原因包括繼承、捐贈、司法強(qiáng)制執(zhí)行等。需要提醒的是,基金的非交易過戶只能按照規(guī)定的手續(xù)辦理,由基金的注冊登記機(jī)構(gòu)確認(rèn),私下的轉(zhuǎn)讓是無效的。