第四章商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理
1我國(guó)商業(yè)銀行在內(nèi)部控制中應(yīng)貫徹的審慎性原則是指（）。
A.效益優(yōu)先
B.內(nèi)控優(yōu)先
C.發(fā)展優(yōu)先
D.創(chuàng)新優(yōu)先
參考答案：B
參考解析：審慎性原則，商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本，審慎經(jīng)營(yíng)的理念。設(shè)立機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦業(yè)務(wù)均應(yīng)堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先。
2資產(chǎn)管理理論的基礎(chǔ)不包括（）。
A.資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論
B.商業(yè)性貸款理論
C.預(yù)期收入理論
D.流動(dòng)性偏好理論
參考答案：D
參考解析：本題考查資產(chǎn)管理理論的知識(shí)。資產(chǎn)管理理論是在商業(yè)性貸款理論、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論和預(yù)期收入理論基礎(chǔ)上形成的。
3根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2005年發(fā)布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)”分為風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)遷徙和（）三個(gè)層次。
A.風(fēng)險(xiǎn)控制
B.風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)
C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
D.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試
參考答案：B
參考解析：2005年中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布了《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》廢止了《商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例監(jiān)控、監(jiān)測(cè)指標(biāo)和考核辦法》，建立了風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)遷徙和風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)三方面的指標(biāo)體系。
4根據(jù)我國(guó)2014年9月12日施行的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，我國(guó)商業(yè)銀行在內(nèi)部控制中應(yīng)貫徹的審慎性原則是指（）。
A.效益優(yōu)先
B.內(nèi)控優(yōu)先
C.發(fā)展優(yōu)先
D.創(chuàng)新優(yōu)先
參考答案：B
參考解析：本題考查商業(yè)銀行內(nèi)控有效性的相關(guān)知識(shí)。審慎性原則，商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本，審慎經(jīng)營(yíng)的理念，設(shè)立機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦業(yè)務(wù)均應(yīng)堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先。
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