高頓網(wǎng)校小編希望您閱讀此文——黃金佳女董事長被刑事拘留了!多達(dá)400多名西安當(dāng)?shù)貐⑴c者報(bào)案!
  23日上午,西安市高新路,黃金佳集團(tuán)西安分公司,幾名投資者在大廳里書寫報(bào)案材料。
  河北廊坊警方昨晚7時(shí)許發(fā)布消息,黃金佳投資集團(tuán)有限公司涉嫌非法集資案,其涉案嫌疑人肖雪(公司法人代表)已被廊坊警方依法刑事拘留。
  該案涉及河北、陜西等9省市。24日,西安警方查處了黃金佳在西安的店面。目前,西安已接到400多投資者報(bào)案。內(nèi)部人士透露,公司以投資黃金為名,層層高息借款,新增資金減少,導(dǎo)致到期資金無法兌現(xiàn),資金鏈斷裂。
  西安400多名參與者報(bào)案 涉案金額近7000萬
  據(jù)西安警方24日下午透露,西安市已有400多名參與者報(bào)案,初步估計(jì)涉案金額近7000萬元,還有參與者在陸續(xù)報(bào)案。另外,榆林市也有30多位參與者報(bào)案。
  省公安廳表示,通過公安部,陜西警方已掌握了黃金佳西安分公司主要人員的情況,目前正在核查。按照公安部統(tǒng)一部署,現(xiàn)在包括陜西在內(nèi)的全國涉案省市公安還在受理報(bào)案,隨后將統(tǒng)計(jì)涉案金額、參與者人數(shù)等情況,目前報(bào)案具體人數(shù)、資金還沒有完全統(tǒng)計(jì)出來。警方再次提醒,為便于警方盡快統(tǒng)計(jì)落實(shí)涉案金額,在黃金佳公司有資金的參與者,抓緊時(shí)間到派出所報(bào)案。給參與者退還資金的事情,將等待公安部的統(tǒng)一部署。
  根據(jù)以往同類案件估計(jì),從接到所有參與者報(bào)案,分清楚參與者的本金利息,統(tǒng)計(jì)核準(zhǔn)涉案資金,到完全審計(jì)清楚公司賬務(wù)等,這個(gè)過程長達(dá)數(shù)月甚至一兩年。
  30萬的養(yǎng)老錢找不到了“我怎么面對(duì)家人?”
  “宣傳的這么好的公司,突然就出問題了,現(xiàn)在我還能相信誰?”張女士質(zhì)問道。
  西安退休市民張女士說,她花費(fèi)近30萬元購買“中立倉”(承諾保本保息,客戶可以隨時(shí)取走資金)。為保險(xiǎn)起見,張女士上網(wǎng)查詢了黃金佳的資料,詳細(xì)了解了公司的規(guī)模、注冊資料等,感覺到公司證照齊全,政府承認(rèn),產(chǎn)業(yè)眾多等,因此自己“還是很放心的”。
  “公司突然被查封了,我憤怒、急躁、痛苦和無奈!”張女士說,“我心里害怕,不敢和家里說,害怕他們知道這件事情。”
  張女士聲音顫抖地說:“孩子多次提醒過,不要在任何機(jī)構(gòu)存款超過5萬元,這樣就是這5萬元虧了,也能彌補(bǔ)過來。這么一大筆養(yǎng)老的錢就找不到了,我怎么面對(duì)家人???”
  “存錢在貶值,買黃金在升值,我就相信這個(gè)了,自己愿意買黃金。”去年7月,在參加了黃金佳西安分公司贊助的社區(qū)門球比賽后,家住電子城的王女士購買了數(shù)萬元的理財(cái)產(chǎn)品。在報(bào)案后,王女士依然說,“這個(gè)公司應(yīng)該不是違法的,因?yàn)楣举u黃金有政府批準(zhǔn)的文件,這些我都看過。”
  所謂的黃金投資只是紙上寫著的“黃金”
  內(nèi)部人士透露,黃金佳以投資黃金的名義,從事層層高息借款的事情,借款分為三個(gè)以上的層級(jí)或下線,每一層級(jí)下面分為很多下線。
  目前,公安部已經(jīng)統(tǒng)計(jì)出來*9層級(jí)的資金,但資金量明顯偏小。各省公安部門正在調(diào)查下面每個(gè)層級(jí)的資金、人員情況。舉例來說,這一層級(jí)給上一層承諾利息兩分五厘,對(duì)下一層級(jí)以更高的利息收集資金,中間的利息差價(jià)就歸層級(jí)負(fù)責(zé)人了。
  內(nèi)部人士分析,網(wǎng)上傳言的黃金佳公司資金鏈斷裂的說法,其實(shí)是公司騙取不到更多的新增資金,用來返還下一級(jí)到期的巨額利息和本金。黃金佳公司銷售時(shí)承諾,參與者隨時(shí)可以取走黃金,但實(shí)際上,黃金佳公司除了極少量用來展示的樣品黃金以外,并沒有用參與者的資金購買黃金,所謂的黃金,只是紙上寫著的“黃金”。
  曾在黃金佳西安分公司擔(dān)任市場總監(jiān)的呂先生說,西安分公司的財(cái)務(wù)賬目,由河北總公司垂直管理,所有的資金由總部財(cái)務(wù)管理,分公司沒有一分錢現(xiàn)金可用。即使自己是西安分公司的高層管理者,也根本不知道公司的資金怎樣運(yùn)作,只有河北總部派來的總經(jīng)理和出納了解資金情況。投資者的錢被用來做什么,怎么做,收益怎樣來,西安分公司的應(yīng)聘人員從來不知道。
  呂先生表示,2012年他在公司工作時(shí),當(dāng)時(shí)公司開展業(yè)務(wù),說是有“員工內(nèi)部福利”,讓員工自己掏錢投資,公司保證一年近20%的收益。后來發(fā)展成員工的親朋好友都可以投資,或者只要客戶簽字證明是員工的親屬,客戶就可以接受“員工內(nèi)部福利”。這樣一來,來投資的客戶數(shù)量暴增。讓客戶和員工簽訂親屬確認(rèn)的原因是為了規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn),因?yàn)檫@樣就可以以民間借貸的名義集資。
  警方提醒,謹(jǐn)記任何投資都有風(fēng)險(xiǎn),在簽訂投資合同時(shí),投資者只看到未來可能獲得的高額收益,往往忽視了投資虧損或失敗的巨大風(fēng)險(xiǎn),因此常常被騙的血本無歸。
  來源:華商報(bào)

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