這邊廂，十多家中資銀行與中國(guó)銀聯(lián)一起大舉歡迎Apple Pay正式上線；那邊廂，西班牙報(bào)道稱，西班牙當(dāng)局2月17日對(duì)中國(guó)工商銀行馬德里分行進(jìn)行了搜查。
據(jù)稱，工行馬德里分行涉嫌參與洗錢(qián)和偷稅。報(bào)道中提到，銀行員工幫助犯罪團(tuán)伙非法從西班牙向中國(guó)轉(zhuǎn)賬約3億歐元（約合21.8億元人民幣）。搜查行動(dòng)由西班牙國(guó)民警衛(wèi)隊(duì)和反腐敗檢察官辦公室聯(lián)合開(kāi)展，并帶走了5名該行管理層人員，馬德里分行行長(zhǎng)在行動(dòng)中被拘留。
西班牙警方稱，這次行動(dòng)是去年調(diào)查西班牙華人黑幫的延續(xù)，這些黑幫涉嫌走私大量貨品到西班牙，再在遍布全西班牙、由華人經(jīng)營(yíng)的廉價(jià)商店售賣(mài)。
工行：正在積極配合調(diào)查
實(shí)際上，這是自2015年以來(lái)，中資銀行海外分行遭遇的第三起“反洗錢(qián)”相關(guān)調(diào)查。
一直以來(lái)，海外業(yè)務(wù)規(guī)模較大的中國(guó)銀行，以及近幾年來(lái)奮起直追的建設(shè)銀行、工商銀行均未能幸免。
2015年6月22日，有外媒稱，佛羅倫薩的檢察官正式要求中國(guó)銀行米蘭分行以及297人——大部分是在意大利生活的中國(guó)人——到庭，接受現(xiàn)金走私和其他罪名的審判。但中國(guó)銀行6月23日在港交所發(fā)布公告稱，沒(méi)有收到意大利司法機(jī)構(gòu)有關(guān)合規(guī)性調(diào)查的任何正式起訴的文件。
2015年7月21日，美聯(lián)儲(chǔ)發(fā)布執(zhí)法公告，指責(zé)中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司在反洗錢(qián)措施上存在漏洞，需要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)遞交糾錯(cuò)計(jì)劃書(shū)，并需要聘請(qǐng)第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)2013年第四季度的可疑美元交易進(jìn)行檢查。這也是美聯(lián)儲(chǔ)*9次對(duì)中國(guó)四大國(guó)有銀行之一發(fā)布執(zhí)法公告。
據(jù)了解，此次被搜查的工商銀行馬德里分行于2011年1月正式對(duì)外營(yíng)業(yè)，成為工行在西班牙的[*{5}*]支行。其服務(wù)對(duì)象包括西班牙華人華僑客戶、中資機(jī)構(gòu)、與西班牙有經(jīng)貿(mào)往來(lái)和投資關(guān)系的中國(guó)客戶、本地企業(yè)、跨國(guó)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)等。據(jù)悉，去年底，工行的海外業(yè)務(wù)約占其總資產(chǎn)的10%。
針對(duì)此事，工行回應(yīng)稱，“我行密切關(guān)注此事件的調(diào)查進(jìn)展，工銀歐洲的負(fù)責(zé)人和律師已趕往馬德里分行。嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定，嚴(yán)格堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，是我們一直堅(jiān)持的基本經(jīng)營(yíng)管理原則。馬德里分行正在積極配合調(diào)查。”
中國(guó)駐西班牙使館官方網(wǎng)站2月17日發(fā)布消息稱，高度關(guān)注工行馬德里分行被查一事。使館方面表示，中國(guó)政府一貫要求駐外中資企業(yè)嚴(yán)格遵守中國(guó)和駐在國(guó)法律法規(guī)，進(jìn)行合法經(jīng)營(yíng)。據(jù)使館掌握的情況，駐西班牙的中資機(jī)構(gòu)都做到了這一點(diǎn)。
業(yè)內(nèi)：需加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
截至目前，工行對(duì)其馬德里分行被調(diào)查的進(jìn)展尚無(wú)更多披露。
2月18日，名為“CTSASESORES”的“西班牙華僑華人律師事務(wù)所公眾微信號(hào)”發(fā)表署名為“TodossomosICBC”的文章稱，“筆者并非否認(rèn)工商銀行馬德里分行可能會(huì)存在的不合法情況，但卻認(rèn)為如此操作實(shí)為過(guò)激行為。警察執(zhí)法無(wú)可挑剔，但試問(wèn)，以后如果顯示出工商銀行無(wú)辜，所受到的待遇，名譽(yù)損失是否是西班牙政府所能夠承擔(dān)的？”
世界浙商網(wǎng)援引意大利華僑華人貿(mào)易總會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)、安特拉國(guó)際貿(mào)易有限公司董事長(zhǎng)戴小璋的言論稱，“如果說(shuō)馬德里中國(guó)工商銀行存在有組織犯罪，確實(shí)是言過(guò)其實(shí)，神經(jīng)過(guò)敏的小題大做而已，犯規(guī)的可能性是有的，但也不至于非得要大動(dòng)干戈。”
戴小璋對(duì)該媒體表示，中國(guó)企業(yè)國(guó)際化一方面要熟悉國(guó)際市場(chǎng)環(huán)境，另一方面要適應(yīng)國(guó)際市場(chǎng)環(huán)境，不能夠僅以中國(guó)市場(chǎng)的操作思維方式去開(kāi)拓國(guó)際市場(chǎng)，甚至要拋棄現(xiàn)有的一些操作思維方式，要根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況出發(fā)制定發(fā)展戰(zhàn)略，要扎根于當(dāng)?shù)氐纳虡I(yè)生態(tài)環(huán)境，做本地土壤里生長(zhǎng)出來(lái)的企業(yè)，才會(huì)根深葉茂，才會(huì)持續(xù)發(fā)展。
一位資深商業(yè)銀行人士表示，中資銀行出海的歷史已不算短，積累了一定的海外業(yè)務(wù)和法律經(jīng)驗(yàn)。但近些年來(lái)，隨著國(guó)際金融危機(jī)不良后果的持續(xù)蔓延，歐洲地區(qū)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇乏力。人民幣國(guó)際化步伐持續(xù)加快，中國(guó)企業(yè)走出去需要更多金融和資本支持也增加了業(yè)務(wù)種類、操作上的復(fù)雜程度，不排除有些違規(guī)現(xiàn)象混雜其中。這要求中資行海外分行進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和合規(guī)水平，否則適應(yīng)當(dāng)?shù)氐纳虡I(yè)、政治、法律環(huán)境絕非易事。
本文來(lái)源：每日經(jīng)濟(jì)新聞；作者：萬(wàn)敏