各單位辦理銀行結(jié)算,必須了解并遵守下列基本要求。
*9,各單位辦理結(jié)算必須遵守國家法律、法規(guī)和銀行結(jié)算辦去的各項(xiàng)規(guī)定。
第二,各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)往來,除了按照國家現(xiàn)金管理的規(guī)定可以使用現(xiàn)金以外,都必須辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。
第三,在銀行開立賬戶的單位辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算,賬戶內(nèi)須有足夠內(nèi)資金保證支付。
第四,各單位辦理結(jié)算必須使用銀行統(tǒng)一規(guī)定的票據(jù)和結(jié)算毛證,并按照規(guī)定正確填寫。
第五,銀行、單位辦理結(jié)算應(yīng)遵守“恪守信用,履約付款,誰的錢進(jìn)誰的賬,由誰支配,銀行不墊款”的結(jié)算原則。
第六,銀行按照結(jié)算辦法的規(guī)定審查票據(jù)和結(jié)算憑證。收付雙方發(fā)生的經(jīng)濟(jì)糾紛應(yīng)由其自行處理,或向仲裁機(jī)關(guān)、人民法院申請(qǐng)司解或裁決。
第七,銀行依法為單位、個(gè)人的存款保密,維護(hù)其資金的自主支配權(quán)。除了國家法律規(guī)定和國務(wù)院授權(quán)中國人民銀行總行的監(jiān)督項(xiàng)目以外,其他部門和地方委托監(jiān)督的事項(xiàng),各銀行均不受理,不代任何單位查詢、扣款,不得停止單位存款的正常支付。
第八,各單位辦理結(jié)算,必須嚴(yán)格遵守銀行結(jié)算紀(jì)律,不準(zhǔn)簽發(fā)空頭支票和遠(yuǎn)期支票,不準(zhǔn)套取銀行信用。
第九,各單位辦理結(jié)算,由于填寫結(jié)算憑證有誤而影響資金使用,票據(jù)和印章丟失而造成資金損失的,由其自行負(fù)責(zé)。