1.違反結(jié)算規(guī)定責(zé)任。這類責(zé)任包括:
①受理無理拒付、擅自拒付退票和有款不扣拖延付款以及不扣、少扣賠償金的,除按結(jié)算金額每天萬分之五替付款單位承擔(dān)賠償金外,要對其處以2000元至5000元銷款。
②任意壓票、退票、截留、挪用結(jié)算資金,按結(jié)算金額對其處以每天萬分之七罰款。
③延壓、挪用、截留結(jié)算金額,影響客戶和他行資金使用的、按延壓結(jié)算金額每天萬分之五計(jì)付賠償金。
④銀行簽發(fā)空頭銀行匯票、本票和辦理空頭匯款,要追回墊付資金,并按墊付的金額對其處以每天千分之一的罰款。
⑤銀行采用欺騙手段,向外簽發(fā)未辦匯款的回單、幫助客戶騙取銀行承兌匯票或套取銀行貼現(xiàn)資金的,對其處以5000元至10000元罰款。
⑥銀行未按規(guī)定通過人民銀行辦理大額轉(zhuǎn)匯、清算大額銀行匯票資金或?qū)⒋箢~匯劃款項(xiàng)和銀行匯票化整為零的,對其處以每筆2000元至5000元罰款。
⑦銀行簽發(fā)50萬元以上的銀行匯票,未及時向人民銀行移存資金的,按延誤天數(shù)和金額對其處以每天萬分之七的罰款;三次以上未及時移存資金的,對其進(jìn)行通報,情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)停止其向外簽發(fā)銀行匯票。匯票解訖劃回簽發(fā)地人民銀行后,簽發(fā)行仍未移存資金的,按票面金額對其處以5%的罰款。
⑧銀行結(jié)算管理混亂,經(jīng)常發(fā)生違規(guī)違紀(jì)問題,人民銀行要對其發(fā)出警告,限期糾正。不顧警告,拒不糾正或?qū)也閷曳傅?,要在全轄或全國范圍?nèi)通報批評,直至?xí)和F滢k理部分或全部結(jié)算業(yè)務(wù)。
⑨銀行在結(jié)算制度之外規(guī)定附加條件,影響匯路暢通的,要限期糾正,并對其處以5000元至10000元罰款。
2.除銀行承擔(dān)上述有關(guān)責(zé)任外,還必須追究銀行有關(guān)人員的責(zé)任‚包括經(jīng)濟(jì)責(zé)任、行政責(zé)任和刑事責(zé)任。工作差錯責(zé)任。銀行因工作差錯,延壓、誤投結(jié)算憑證、誤劃、錯解結(jié)算款項(xiàng),延長結(jié)算時間,影響客戶和他行資金使用的,按存(貸)款利率計(jì)付賠償金。因錯付發(fā)生冒領(lǐng)造成資金損失的,負(fù)責(zé)資金賠償。
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