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貸款合規(guī)性調(diào)查有哪些內(nèi)容

2020-06-16 銀行從業(yè) 1461人瀏覽
老師回答

  ①認定借款人、擔保人合法主體資格。

 ?、谡J定借款人、擔保人的法定代表人、授權(quán)委托人、法人公章、簽名的真實性和有效性,并依據(jù)授權(quán)委托書所載明的代理事項、權(quán)限、期限認定授權(quán)委托人是否具有簽署法律文件的資格、條件。

 ?、蹖π瓒聲Q議同意借款和擔保的,信貸業(yè)務(wù)人員應(yīng)調(diào)查認定董事會同意借款、擔保決議的真實性、合法性和有效性。

  ④對抵押物、質(zhì)押物清單所列抵(質(zhì))押物品或權(quán)利的合法性、有效性進行認定。

  ⑤對貸款使用合法合規(guī)性進行認定。

  ⑥對購銷合同的真實性進行認定。

  ⑦對借款人的借款目的進行調(diào)查。

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李開源

碩士、財經(jīng)評論員

上海第一財經(jīng)廣播財經(jīng)評論員、高頓金融學院專家組成員

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