一、單選題
 
　　1．有限責(zé)任公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)是()。
　　A．監(jiān)事會(huì)
　　B．股東大會(huì)
　　C．股東會(huì)
　　D．董事會(huì)
 
　　2．1992年，里森加入巴林銀行并被派往新加坡分行，負(fù)責(zé)新加坡分行的金融衍生品交易，其主要工作是在日本的大阪及新加坡進(jìn)行日經(jīng)指數(shù)期貨的套利活動(dòng)。然而過于自負(fù)的里森并沒有嚴(yán)格按照規(guī)則去做，他判斷日經(jīng)指數(shù)期貨將要上漲，偽造文件、私設(shè)賬戶挪用大量的資金買進(jìn)日經(jīng)指數(shù)期貨。1995年2月23日，里森突然失蹤，他失敗的投機(jī)活動(dòng)導(dǎo)致巴林銀行的損失逾10億美元之巨，1995年2月26日，英國中央銀行宣布：巴林銀行不得繼續(xù)從事交易活動(dòng)并將申請(qǐng)破產(chǎn)清算。該案件中里森偽造文件、私設(shè)賬戶挪用大量的資金買進(jìn)日經(jīng)指數(shù)期貨的行為主要屬于銀行的()。
　　A．操作風(fēng)險(xiǎn)
　　B．國家風(fēng)險(xiǎn)
　　C．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
　　D．市場風(fēng)險(xiǎn)
 
　　3．法院持法定手續(xù)去某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款，該行客戶經(jīng)理小劉因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系．聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司。此行為違反了銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中的()規(guī)定。
　　A．風(fēng)險(xiǎn)提示
　　B．內(nèi)幕交易
　　C．協(xié)助執(zhí)行
　　D．監(jiān)管規(guī)避
 
　　4．某商業(yè)銀行對(duì)貸款進(jìn)行審批．下列做法正確的是()。
　　A．貸款審批可以與貸款調(diào)查同為一個(gè)部門
　　B．審查與批準(zhǔn)一般由不同的崗位完成
　　C．貸款批準(zhǔn)必須集體做出
　　D．貸款審查一般由客戶經(jīng)理完成
 
　　5．下列符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守要求的是()。
　　A．開立匿名賬戶
　　B．不打聽與自身工作無關(guān)的信息
　　C．對(duì)可疑交易不報(bào)告
　　D．未經(jīng)批準(zhǔn)為客戶境外理財(cái)
 
　　6．留置權(quán)是指債權(quán)人按照合同的約定占有債務(wù)人的()，債務(wù)人未履行到期債務(wù)的，債權(quán)人有權(quán)依據(jù)法律規(guī)定，并有權(quán)就該財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償。
　　A．不動(dòng)產(chǎn)
　　B．權(quán)利憑證
　　C．不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)
　　D．動(dòng)產(chǎn)
 
　　7．某人被銀行辭退，離職后佯裝仍在銀行上班，自稱能弄到銀行內(nèi)部高利息集資指標(biāo)，很多人信以為真，他獲取大量資金后攜款潛逃，該行為涉嫌構(gòu)成()。
　　A．盜竊罪
　　B．非法吸收公眾存款罪
　　C．吸收客戶資金不入賬罪
　　D．集資詐騙罪
 
　　8．第二版巴塞爾資本協(xié)議中，最低資本要求、資本充足率監(jiān)督檢查和()被并列為資本監(jiān)管的三大支柱。
　　A．公司治理
　　B．投資者關(guān)系管理
　　C．市場約束
　　D．資本評(píng)估
 
　　9．在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、后果及嚴(yán)重程度進(jìn)行充分分析和評(píng)估，從而確定風(fēng)險(xiǎn)水平的過程是()。
　　A．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測
　　B．風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告
　　C．風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
　　D．風(fēng)險(xiǎn)控制
 
　　10．銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括()。
　　A．買者自負(fù)、賣者有責(zé)原則，商業(yè)銀行不得提供含有剛性兌付內(nèi)容的理財(cái)產(chǎn)品介紹
　　B．客戶中心原則，可以根據(jù)客戶需求代客戶簽署相關(guān)理財(cái)文件
　　C．風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，只能向客戶銷售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等于或低于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品
　　D．公平、公開、公正原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶合法權(quán)益，不得對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷售
 
　　二、多選題
 
　　1．根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列屬于銀行業(yè)監(jiān)管人員違法的行為有()。
　　A．擅自對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查
　　B．擅自查詢賬戶
　　C．擅自要求金融機(jī)構(gòu)停業(yè)
　　D．擅自凍結(jié)賬戶
　　E．擅自對(duì)金融機(jī)構(gòu)處罰
 
　　2．根據(jù)2003年12月27日修改的《中國人民銀行法》，下列屬于中國人民銀行職責(zé)的有()。
　　A．監(jiān)督管理銀行問同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場
　　B．維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行
　　C．依照法律、行政法規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍
　　D．依法制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則
　　E．依法制定和執(zhí)行貨幣政策
 
　　3．下列屬于銀行間同業(yè)拆借市場特征的有()。
　　A．手續(xù)簡便
　　B．金額大
　　C．期限長
　　D．期限短
　　E．通常無抵押或擔(dān)保
 
　　4．下列關(guān)于存款利率的表述，正確的有()。
　　A．存款利率的高低直接決定了金融機(jī)構(gòu)的融資成本
　　B．存款利率越高、銀行的融資成本越高
　　C．存款利率的高低直接決定了存款人的利息收益
　　D．存款利率越高、存款人的利息收入越多
　　E．存款利率越高、銀行的利潤越高
 
　　5．我國《刑法》規(guī)定的主刑有()。
　　A．無期徒刑
　　B．拘役
　　C．有期徒刑
　　D．死刑
　　E．管制
 
　　6．下列業(yè)務(wù)中，屬資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有()。
　　A．信用卡透支
　　B．向中央銀行借款
　　C．代理財(cái)政
　　D．購買國債
　　E．吸收存款
 
　　7．下列選項(xiàng)中關(guān)于個(gè)人存款業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的有()。
　　A．整存整取的取款方式為到期一次支取本息
　　B．凡個(gè)人存款都要征利息所得稅
　　C．教育儲(chǔ)蓄存款起存金額為100元
　　D．教育儲(chǔ)蓄存款是父母為子女接受非義務(wù)教育而儲(chǔ)蓄的存款
　　E．個(gè)人通知存款不約定存期
 
　　8．經(jīng)濟(jì)波動(dòng)周期對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營狀況的影響主要表現(xiàn)在()。
　　A．一般來說．經(jīng)濟(jì)處于繁榮時(shí)期．銀行業(yè)整體的經(jīng)營狀況會(huì)比較好
　　B．在經(jīng)濟(jì)高漲階段，商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模和利潤量也會(huì)處于最高水平
　　C．在衰退和蕭條階段，銀行信用投放能力減少，經(jīng)營利潤也下降
　　D．在經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇階段，企業(yè)生產(chǎn)活動(dòng)趨于正常，商業(yè)銀行利潤也明顯擴(kuò)大
　　E．在衰退階段，企業(yè)資金需求上升，信貸規(guī)模擴(kuò)大，銀行經(jīng)營利潤上升
 
　　9．商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)包括()。
　　A．確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整
　　B．確保商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性
　　C．確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)
　　D．確保資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)快速發(fā)展
　　E．確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行
 
　　10．下列表述中，屬于商業(yè)銀行非保本浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)的有()。
　　A．商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向理財(cái)產(chǎn)品投資者支付收益
　　B．商業(yè)銀行不保證理財(cái)產(chǎn)品投資者本金安全、也不承諾收益水平
　　C．是目前商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的主體
　　D．商業(yè)銀行因負(fù)責(zé)運(yùn)作理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)而收取一定的管理費(fèi)．但對(duì)投資者資產(chǎn)的盈虧不承擔(dān)連帶責(zé)任
　　E．是最符合理財(cái)業(yè)務(wù)本質(zhì)特征的一類理財(cái)產(chǎn)品
 
　　參考答案：
 
　　單選題1C 2A 3C 4B 5B 6D 7D 8C 9C 10B
 
　　多選題1ABCDE 2ABE 3ABDE 4ABCD 5ABCDE 6AD 7BC 8ABCD 9ABCE 10ABCDE