單項(xiàng)選擇題
　　1、下列關(guān)于債券償還方式的說法，不正確的是(　　)。
　　A．債券的償還方式與債券的實(shí)際償還期限無關(guān)
　　B．債券可以在期滿時(shí)償還
　　C．債券可以提前償還
　　D．債券可以根據(jù)投資者的要求延期償還
 
　　2、某銀行員工勤奮好學(xué)，經(jīng)常向另一部門其他崗位的同事學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，并進(jìn)行業(yè)務(wù)上的交流，在同事偶爾外出時(shí)還主動(dòng)提出代為履行職責(zé)。這種行為（?。?。
　　A．體現(xiàn)了該員工的崗位職責(zé)能力，應(yīng)該得到支持
　　B．體現(xiàn)了該員工的崗位職責(zé)精神，應(yīng)該得到提倡
　　C．在該員工的技能和知識(shí)達(dá)到其同事崗位要求的情況下是可以的
　　D．違反了“崗位職責(zé)”的規(guī)定，除非經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)
 
　　多項(xiàng)選擇題
　　3、 某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率。這種做法違反了銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的（　?。┰瓌t。
　　A． 互相監(jiān)督
　　B． 禮貌服務(wù)
　　C． 風(fēng)險(xiǎn)提示
　　D． 誠實(shí)信用
　　E． 審慎經(jīng)營
 
　　4 下列項(xiàng)目中，不屬于《證券投資基金法》調(diào)整的是（　?。?。
　　A． 證券投資基金
　　B． 政府建設(shè)基金
　　C． 社會(huì)公益基金
　　D． 保險(xiǎn)基金
　　E． 國債基金
 
　　5、個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)管理的內(nèi)容包括（　?。?。
　　A．商業(yè)銀行應(yīng)先調(diào)查客戶的財(cái)產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的以及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和承受能力，評(píng)估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品，將評(píng)估意見告知客戶雙方簽字
　　B．客戶評(píng)估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品時(shí)，但客戶堅(jiān)持要求購買的，商業(yè)銀行應(yīng)尊重客戶意愿，無須列明商業(yè)銀行的意見
　　C．商業(yè)銀行應(yīng)主動(dòng)向未進(jìn)行過衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦銷售此類產(chǎn)品
　　D．商業(yè)銀行應(yīng)向有意購買產(chǎn)品的客戶當(dāng)面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本常識(shí)
　　E．商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語言說明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，配以必要的示例，說明最有利的投資情形
 
　　判斷題
　　6、投資者可以通過買人股票現(xiàn)貨、賣出股票價(jià)格指數(shù)期貨的方式，在一定程度上抵消股票價(jià)格變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)損失。（　?。?br> 
　　7、 客戶所在地區(qū)的經(jīng)濟(jì)情況不太穩(wěn)定，因而在預(yù)測(cè)客戶的股票投資收益時(shí)，人員用上一年的數(shù)值作為參考即可。（　?。?/div>
　　A．對(duì)
　　B．錯(cuò)
 
　　8、在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單應(yīng)列明資產(chǎn)變動(dòng)、收入和費(fèi)用、期末資產(chǎn)估值等情況。賬單提供應(yīng)不少于5次。（   ）
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