單項(xiàng)選擇題
  1、 關(guān)于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的下列說法,不正確的是( ?。?/div>
  A.根據(jù)商業(yè)銀行管理和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的能力,可以將操作風(fēng)險(xiǎn)劃分為可規(guī)避的操作風(fēng)險(xiǎn)、可降低的操作風(fēng)險(xiǎn)、可緩釋的操作風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)
  B.不管盡多大努力,采用多好的措施,購買多好的保險(xiǎn),總會(huì)有操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生
  C.商業(yè)銀行對于無法避免、降低、緩釋的操作風(fēng)險(xiǎn)束手無策
  D.商業(yè)銀行應(yīng)為必須承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)提損失灘備或分配資本金
 
  2、 ( ?。┦侵干虡I(yè)銀行能夠以較低的成本隨時(shí)獲得需要的資金的能力。
  A.資產(chǎn)流動(dòng)性
  B.負(fù)債流動(dòng)性
  C.資本流動(dòng)性
  D.貸款流動(dòng)性
 
  3、參照國際a1實(shí)踐,在拓展客戶期,商業(yè)銀行對個(gè)人客戶評分時(shí)宜采用(?。?。
  A.申請?jiān)u分
  B.行為評分
  C.信用局評分
  D.利潤評分
 
  4、下列關(guān)于外部審計(jì)與監(jiān)督檢查的說法,不正確的是( ?。?。
  A.外部審計(jì)與銀行監(jiān)管側(cè)重點(diǎn)有所不同
  B.外部審計(jì)和銀行監(jiān)管的方式、內(nèi)容、目標(biāo)存在共性
  C.外部審計(jì)與銀行監(jiān)管相互獨(dú)立
  D.外部審計(jì)和監(jiān)管意見共同成為市場主體關(guān)注、評價(jià)、選擇銀行的重要依據(jù)
  5、 以下是抵押貸款證券化的步驟,其順序正確的是( ?。?/div>
 ?。?)建立一個(gè)獨(dú)立的SPV來發(fā)行證券,SPV與原始權(quán)益人實(shí)行“破產(chǎn)隔離”
 ?。?) SPV負(fù)責(zé)向債務(wù)人收取每期現(xiàn)金流并將其轉(zhuǎn)入購買抵押貸款證券的投資者賬戶
  (3) SPV將出售抵押貸款證券的收益按合約轉(zhuǎn)入原債權(quán)人的賬戶
 ?。?) SPV購買抵押貸款證券化的資產(chǎn)組合(貸款池)
  (5)采用各種信用增級方法提高發(fā)行證券的信用等級
  (6)評級機(jī)構(gòu)為資產(chǎn)池的資產(chǎn)提供信用評級
  (7) SPV向投資者出售抵押貸款證券
  A.(1)(5)(4)(6)(7)(2)(3)
  B.(1)(5)(6)(7)(3)(2)(4)
  C.(1)(4)(6)(5)(7)(3)(2)
  D.(1)(4)(7)(2)(3)(5)(6)
 
  多項(xiàng)選擇題
  6、下列關(guān)于貸款組合信用風(fēng)險(xiǎn)的說法中,正確的是(  )。
  A.貸款組合的總體風(fēng)險(xiǎn)通常小于單筆貸款信用風(fēng)險(xiǎn)的簡單加總
  B.將信貸資產(chǎn)分散于相關(guān)性較小的行業(yè)或地區(qū)的借款人,有助于降低商業(yè)銀行資產(chǎn)組合的總體風(fēng)險(xiǎn)
  C.將信貸資產(chǎn)分散于負(fù)相關(guān)的行業(yè)或地區(qū)的借款人,有助于降低商業(yè)銀行資產(chǎn)組合的總體風(fēng)險(xiǎn)
  D.相對于單筆貸款業(yè)務(wù),貸款組合信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中應(yīng)更多的關(guān)注系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)因素
  E.貸款組合的單筆貸款之間通常存在一定程度的相關(guān)性
 
  7、 年,美國爆發(fā)了次級債危機(jī)。長期以來,有些美資商業(yè)銀行員工違規(guī)向信用分?jǐn)?shù)較低、收入證明缺失、負(fù)債較重的人提供貸款,由于房地產(chǎn)市場回落,客戶負(fù)擔(dān)逐步到了極限,大量違約客戶出現(xiàn),不再償還貸款,形成壞賬,次級債危機(jī)就產(chǎn)生了。危機(jī)使信用衍生產(chǎn)品市場大跌,眾多機(jī)構(gòu)的投資受損,并進(jìn)一步致使銀行間資金吃緊。危機(jī)殃及了許多全球知名的商業(yè)銀行、投資銀行和對沖基金,使長期以來它們在公眾心目中穩(wěn)健經(jīng)營的形象大打折扣。上述信息包含了商業(yè)銀行在經(jīng)營過程中的( ?。┑蕊L(fēng)險(xiǎn)。
  A.市場風(fēng)險(xiǎn)
  B.信用風(fēng)險(xiǎn)
  C.操作風(fēng)險(xiǎn)
  D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
  E.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
 
  判斷題
  8、對大多數(shù)商業(yè)銀行來說,貸款是*5、最明顯的信用風(fēng)險(xiǎn)來源。( ?。?br> 
  9、對商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理是風(fēng)險(xiǎn)管理部門的責(zé)任,與前臺(tái)業(yè)務(wù)部門無關(guān)。( )
關(guān)注公眾號(hào)
快掃碼關(guān)注
公眾號(hào)吧
銀行從業(yè)公眾號(hào)
75
精彩推薦相關(guān)問題
  • 追索權(quán)只存在出票人,背書人和承兌人之間嗎?可否解釋下?

    還是說付款人都不在追索權(quán)的范圍內(nèi)?追索權(quán)只存在出票人,背書人和承兌人之間?麻煩老師了比較混亂

  • 注冊會(huì)計(jì)師為什么只評價(jià)內(nèi)部證據(jù)無法保證預(yù)期的精確度?

    請問第三點(diǎn)怎么理解?為什么只評價(jià)內(nèi)部證據(jù)無法保證預(yù)期的精確度?我看審計(jì)證據(jù)那里也沒有明確說到底如何才能保證預(yù)期值的精確度,只說了幾個(gè)考慮因素,難道所有因素都要考慮完了才能保證精確度嗎?

  • 不是應(yīng)該在解鎖日把過渡科目(其他資本公積)結(jié)平嗎?

    請問老師,課件中達(dá)到解鎖條件時(shí)有一筆借:資本公積-其他資本公積,貸:資本公積-股本溢價(jià)的分錄,講義上有而視頻中卻沒有,但是后邊那道例題中又出現(xiàn)了,為什么視頻中的講義沒有了呢?不是應(yīng)該在解鎖日把過渡科目(其他資本公積)結(jié)平嗎,就像后邊那道例題一樣。到底應(yīng)該是怎么做呢?