單項(xiàng)選擇題
  1、( ?。┴?fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分而有效的內(nèi)部控制體系。
  A.股東大會(huì)
  B.高級(jí)管理層
  C.監(jiān)事會(huì)
  D.董事會(huì)
  2、 (  )是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和損失時(shí)間進(jìn)行歷史統(tǒng)計(jì),形成相互關(guān)聯(lián)的多元分布。隨著相關(guān)因素發(fā)生變化,模型能預(yù)測出潛在損失及原因,并對(duì)未來環(huán)境進(jìn)行分析。
  A. 隨機(jī)模型
  B. 計(jì)量模型
  C. 資本模型
  D. 因果分析模型
 
  3、監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)是以( ?。槟康摹?/div>
  A.防范風(fēng)險(xiǎn)
  B.分析風(fēng)險(xiǎn)
  C.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)
  D.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)
 
  4、 代理業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的一類,指商業(yè)銀行接受客戶委托,代為辦理客戶指定的經(jīng)濟(jì)事務(wù)、提供金融服務(wù)并收取一定費(fèi)用的業(yè)務(wù)。其主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括人員因素、外部事件、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷。其中,銷售時(shí)進(jìn)行不恰當(dāng)?shù)膹V告和不真實(shí)宣傳,錯(cuò)誤和誤導(dǎo)銷售,屬于哪一類操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)?(  )
  A.人員因素
  B.外部事件
  C.內(nèi)部流程
  D.系統(tǒng)缺陷
 
  多項(xiàng)選擇題
  5、 以下哪些屬于商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)?(  )
  A.代理商業(yè)銀行業(yè)務(wù)
  B.代理保險(xiǎn)蛾務(wù)
  C.代理證券業(yè)務(wù)
  D.代收代付業(yè)務(wù)
  E.代理政策性業(yè)務(wù)
 
  6、董事會(huì)和高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和操作流程,并在其直接領(lǐng)導(dǎo)下,獨(dú)立設(shè)置聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理職能,負(fù)責(zé)(  )聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。
  A.識(shí)別
  B.評(píng)估
  C.回避
  D.監(jiān)測
  E.控制
 
  7、常用的風(fēng)險(xiǎn)事后控制方法有( ?。?/div>
  A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
  B.風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)
  C.風(fēng)險(xiǎn)資本的重新分配
  D.提高風(fēng)險(xiǎn)資本水平
  E.制訂應(yīng)急預(yù)案
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