單項(xiàng)選擇題
　　1、某投資組合含有60%股票，30%債券，10%貨幣，最適合家庭生命周期的哪一個(gè)階段?（　?。?/div>
　　A．家庭形成期
　　B．家庭成長(zhǎng)期
　　C．家庭成熟期
　　D．家庭衰老期
 
　　2、注重基金的長(zhǎng)期成長(zhǎng)，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來(lái)經(jīng)常性收益的是(　　)。
　　A．收入型基金
　　B．指數(shù)型基金
　　C．成長(zhǎng)型基金
　　D．平衡型基金
 
　　3、 下列關(guān)于下列的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（　　）。
　　A．QDIl即合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者
　　B．QDIl可以從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券的投資
　　C．QDIl意味著允許內(nèi)地居民使用人民幣投資境外資本市場(chǎng)
　　D．QDIl將通過(guò)中國(guó)政府認(rèn)可的機(jī)構(gòu)來(lái)實(shí)施
 
　　4、銀行結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品通常是無(wú)法提前終止的，其終止是事先約定的條件發(fā)生才出現(xiàn)，這體現(xiàn)了結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品面臨的哪一類(lèi)主要風(fēng)險(xiǎn)?（?。?/div>
　　A．價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
　　B．本金風(fēng)險(xiǎn)
　　C．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
　　D．收益風(fēng)險(xiǎn)
 
　　5、下列關(guān)于新股申購(gòu)類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品收益率的影響因素的說(shuō)法，不正確的是（?。?。
　　A．新股中簽率與股本大小成正比
　　B．新股中簽率與整個(gè)市場(chǎng)的申購(gòu)資金規(guī)模成反比
　　C．上市首日漲幅與發(fā)行市盈率高低、股本大小成反比
　　D．上市首日漲幅與大盤(pán)走勢(shì)成反比
 
　　多項(xiàng)選擇題
　　6、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量的VaR指標(biāo)，下列說(shuō)法正確的是（　　）。
　　A．VaR的含義指在市場(chǎng)正常波動(dòng)下，某一金融資產(chǎn)或證券組合的*5可能損失
　　B．VaR指標(biāo)包括VaB和VaW
　　C．VaB代表一定概率下產(chǎn)品所能達(dá)到的最低期望收益率
　　D．VaW代表一定概率下產(chǎn)品所能達(dá)到的*6期望收益率
　　E．更確切的說(shuō)，VaR指在一定概率水平(置信度)下，某一金融資產(chǎn)或證券組合價(jià)值在未來(lái)特定時(shí)期內(nèi)的*5可能損失
 
　　7、個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)管理的內(nèi)容包括（　?。?。
　　A．商業(yè)銀行應(yīng)先調(diào)查客戶的財(cái)產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的以及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和承受能力，評(píng)估客戶是否適合購(gòu)買(mǎi)所推介的產(chǎn)品，將評(píng)估意見(jiàn)告知客戶雙方簽字
　　B．客戶評(píng)估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購(gòu)買(mǎi)某一產(chǎn)品時(shí)，但客戶堅(jiān)持要求購(gòu)買(mǎi)的，商業(yè)銀行應(yīng)尊重客戶意愿，無(wú)須列明商業(yè)銀行的意見(jiàn)
　　C．商業(yè)銀行應(yīng)主動(dòng)向未進(jìn)行過(guò)衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦銷(xiāo)售此類(lèi)產(chǎn)品
　　D．商業(yè)銀行應(yīng)向有意購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品的客戶當(dāng)面說(shuō)明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本常識(shí)
　　E．商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語(yǔ)言說(shuō)明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，配以必要的示例，說(shuō)明最有利的投資情形
 
　　8、 下列指標(biāo)能體現(xiàn)金融市場(chǎng)價(jià)格水平的是（　?。?。
　　A．股票發(fā)行總量
　　B．上市公司總數(shù)
　　C．股票價(jià)格指數(shù)
　　D．貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率
　　E．銀行間同業(yè)拆借利率
 
　　判斷題
　　9、項(xiàng)目貸款利率在中國(guó)人民銀行同檔次基準(zhǔn)利率的基礎(chǔ)上可以上浮，但不得超過(guò)10%，下浮不作限制。（ ）
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