2014年證券行業(yè)動(dòng)態(tài)：發(fā)揮地方協(xié)會(huì)優(yōu)勢(shì) 做好證券糾紛調(diào)解工作

　　地方證券行業(yè)協(xié)會(huì)(簡(jiǎn)稱(chēng)地方協(xié)會(huì))是我國(guó)證券糾紛調(diào)解機(jī)制的一線部門(mén),也是構(gòu)建我國(guó)多元化證券糾紛解決機(jī)制的重要組成部分。發(fā)揮地方協(xié)會(huì)在這方面的積極作用,對(duì)于加強(qiáng)證券行業(yè)自律管理,促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展,切實(shí)保護(hù)投資者特別是中小投資者合法權(quán)益有著重要而又深遠(yuǎn)的意義。在我國(guó)證券法制建設(shè)不斷健全完善,投資者自我保護(hù)和維權(quán)意識(shí)不斷提高,證券行業(yè)不斷創(chuàng)新和快速發(fā)展,特別是創(chuàng)新產(chǎn)品的大量涌現(xiàn)和交易方式的日益豐富,以及行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)逐步加劇的大背景下,證券糾紛也會(huì)日漸增多。
　　目前,這些糾紛大多集中在客戶(hù)轉(zhuǎn)銷(xiāo)戶(hù)、傭金收取、營(yíng)銷(xiāo)咨詢(xún)、適當(dāng)性管理、服務(wù)質(zhì)量、新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)提示,以及因交易虧損、心理承受弱導(dǎo)致的證券糾紛等方面。從實(shí)踐來(lái)看,當(dāng)事者大多愿意選擇非訴訟糾紛調(diào)解方式,希望通過(guò)地方協(xié)會(huì)化解糾紛,以達(dá)到提高效率、減少成本、滿足訴求的實(shí)際目的。在證券糾紛調(diào)解方面,地方協(xié)會(huì)具有貼近基層、程序簡(jiǎn)捷、介入及時(shí)、溝通方便、成本較低等優(yōu)勢(shì),并可根據(jù)糾紛當(dāng)事人的具體情況和利益訴求,制定切實(shí)可行、操作靈活的調(diào)解工作方案。
　　近年來(lái),寧夏證券期貨業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)寧夏協(xié)會(huì))在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中證協(xié))、寧夏證監(jiān)局的指導(dǎo)下,成立了由會(huì)員、律師事務(wù)所、寧夏大學(xué)、協(xié)會(huì)秘書(shū)處和監(jiān)管部門(mén)相關(guān)人員組成的“寧夏證券期貨糾紛調(diào)解專(zhuān)業(yè)委員會(huì)”,依照中證協(xié)相關(guān)證券糾紛調(diào)解規(guī)則,通過(guò)多元化的證券糾紛調(diào)解機(jī)制,保護(hù)了投資者利益,維護(hù)了行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序,減輕了監(jiān)管部門(mén)信訪壓力,初步構(gòu)建了“三個(gè)類(lèi)別、四道防線”的信訪糾紛調(diào)解處理機(jī)制。2013年下半年,寧夏協(xié)會(huì)依據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券糾紛調(diào)解工作管理辦法》和《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券糾紛調(diào)解規(guī)則》,在轄區(qū)首次成功調(diào)解了一起投資者與某證券公司營(yíng)業(yè)部的證券糾紛。
　　這起證券糾紛起因是投資者轉(zhuǎn)銷(xiāo)戶(hù)時(shí)對(duì)營(yíng)業(yè)部傭金收取標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)生質(zhì)疑,加之投資交易虧損、心理承受力弱,繼而對(duì)營(yíng)業(yè)部以前的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)、理財(cái)咨詢(xún)等方面存在的不當(dāng)言行提出索賠要求。投資者首先到寧夏證監(jiān)局進(jìn)行信訪投訴,鑒于寧夏協(xié)會(huì)已經(jīng)建立了證券糾紛調(diào)解機(jī)制,寧夏證監(jiān)局希望寧夏協(xié)會(huì)出面,通過(guò)證券糾紛調(diào)解方式化解糾紛。為此,寧夏協(xié)會(huì)成立了調(diào)解工作組,與糾紛雙方反復(fù)溝通協(xié)商,曉之以情、動(dòng)之以理,耐心細(xì)致解釋糾紛調(diào)解和仲裁、訴訟的區(qū)別,分析各種解決處理方式的成本費(fèi)用和時(shí)間精力投入,宣講解釋中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中證協(xié)以及證券交易所相關(guān)法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則。調(diào)解人員認(rèn)為營(yíng)業(yè)部雖然沒(méi)有明顯過(guò)錯(cuò),但在客戶(hù)服務(wù)、收費(fèi)公示、理財(cái)營(yíng)銷(xiāo)等方面也存在瑕疵。
　　鑒于營(yíng)業(yè)部在客戶(hù)服務(wù)等方面存在瑕疵,該投資者又系營(yíng)業(yè)部老客戶(hù)、股票交易虧損較大,目前家庭條件困難等實(shí)際情況,經(jīng)過(guò)調(diào)解小組反復(fù)做工作,糾紛雙方最終達(dá)成了和解方案。
　　通過(guò)這個(gè)調(diào)解案例,我們深切體會(huì)到由中證協(xié)主導(dǎo)、地方協(xié)會(huì)參與的證券糾紛調(diào)解機(jī)制,為投資者維護(hù)自身合法權(quán)益提供了有效途徑,是認(rèn)真落實(shí)“兩維護(hù)、一促進(jìn)”,以及《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)資本市場(chǎng)中小投資者合法權(quán)益保護(hù)工作的意見(jiàn)》的成功舉措。作為監(jiān)管助手和行業(yè)自律組織,我國(guó)各級(jí)證券行業(yè)協(xié)會(huì)在化解矛盾、解決糾紛、維護(hù)行業(yè)秩序和社會(huì)穩(wěn)定等方面的職能作用不可或缺。這起案例是寧夏地區(qū)首次運(yùn)用調(diào)解方式處理證券糾紛的典型,也是轄區(qū)監(jiān)管部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì)、證券公司和營(yíng)業(yè)部四級(jí)信訪、調(diào)解、投訴處理機(jī)制合力發(fā)揮作用的結(jié)果。該案例同時(shí)也提醒我們的證券公司,要不斷提高服務(wù)質(zhì)量和專(zhuān)業(yè)水平,加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理和投資者教育保護(hù)工作,幫助投資者樹(shù)立健康理性的投資理念,不斷提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和證券投資知識(shí)技能。