歷年真題精選第四章　證券投資基金
　　多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)
　　1．開放式基金與封閉式基金的區(qū)別表現(xiàn)在（　?。┑确矫?。
　　A．基金份額資產(chǎn)凈值公布時間不同
　　B．交易費用不同
　　C．投資對象不同
　　D．期限不同
 
　　2．指數(shù)基金的優(yōu)勢包括（　?。?。
　　A．可作為避險套利的工具
　　B．費用低廉
　　C．風險較小
　　D．風險較高
 
　　3．決定封閉式基金存續(xù)期限的主要因素是（　?。?/div>
　　A．基金投資標的
　　B．宏觀經(jīng)濟形勢
　　C．基金投資范圍
　　D．基金本身投資期限的長短
 
　　4．作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點有（　?。?。
　　A．保證收益
　　B．分散風險
　　C．專業(yè)理財
　　D．集合投資
 
　　5．機構投資者在資金來源、投資目的等方面雖然不相同，但一般具有（　　）的特點。
　　A．可通過適當?shù)馁Y產(chǎn)組合以分散風險
　　B．收集和分析信息的能力強
　　C．投資資金來源分散而量小
　　D．只強調(diào)盈利
 
　　6．契約型基金與公司型基金的區(qū)別是（　?。?。
　　A．資金性質(zhì)不同
　　B．投資者地位不同
　　C．基金營運依據(jù)不同
　　D．發(fā)行規(guī)模不同
 
　　7．按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為（　?。?。
　　A．一般股票基金
　　B．高風險股票基金
　　C．專門化股票基金
　　D．低風險股票基金
 
　　8．指數(shù)基金特別適合數(shù)額較大，風險承受能力較低的資金投資，是因為指數(shù)基金（　?。?。
　　A．收益率相對穩(wěn)定
　　B．投資相對分散
　　C．期限固定
　　D．流動性強
 
　　9．我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有（　?。┑葯嗬?/div>
　　A．依據(jù)規(guī)定要求召開基金份額持有人大會
　　B．分享基金財產(chǎn)收益
　　C．依法轉讓或申請贖回其持有的基金份額
　　D．參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)
 
　　10．基金份額持有人大會可以對（　?。┑戎卮笫马椬鞒鰶Q議并報中國證監(jiān)會批準。
　　A．更換基金管理人
　　B．出具業(yè)績報告
　　C．更換基金托管人
　　D．基金擴募
 
　　11．根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》規(guī)定，基金管理公司主要股東通常由（　?。┑冉M成。
　　A．商業(yè)銀行
　　B．信托投資公司
　　C．證券公司
　　D．工商企業(yè)
 
　　12．我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人需要具備的主要條件是（　?。?/div>
　　A．具備安全保管基金財產(chǎn)的條件
　　B．有安全高效的清算、交割系統(tǒng)
　　C．凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關規(guī)定
　　D．設有專門的基金托管部門
 
　　13．一般說來，證券投資基金當事人之間的關系包括（　?。?。
　　A．基金份額持有人和管理人之間的關系
　　B．基金管理人和托管人之間的關系
　　C．基金份額持有人和托管人之間關系
　　D．基金份額持有人、管理人、托管人與證券業(yè)協(xié)會之間的關系
 
　　14．影響封閉式基金交易價格的主要因素包括（　　）。
　　A．市場供求狀況
　　B．基金凈值公布方式
　　C．基金份額資產(chǎn)凈值
　　D．基金凈值公布頻率
 
　　15．證券投資基金的資產(chǎn)總值包括（　　）。
　　A．基金擁有的各類證券的價值
　　B．銀行存款本息
　　C．基金應收的申購基金款
　　D．其他投資所形成的價值
 
　　16．證券投資基金的運作費包括（　?。┑取?/div>
　　A．上市年費
　　B．持有人大會費
　　C．分紅手續(xù)費
　　D．信息披露費
 
　　17．基金從設立到終止要支付一定的費用，它們包括（　　）等。
　　A．證券交易費用
　　B．基金信息披露費用
　　C．開戶費
　　D．托管費
 
　　18．證券投資基金是一種（　?。┩顿Y工具。
　　A．集中資金
　　B．降低風險
　　C．專家管理
　　D．分散投資
 
　　19．我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金信息披露人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的（　?。?。
　　A．完整性
　　B．公平性
　　C．準確性
　　D．真實性
 
　　20．我國現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有（　?。┑惹樾巍?/div>
　　A．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%
　　B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%
　　C．違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定
　　D．基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)
 
　　歷年真題答案及解析
　　多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)
　　1．【答案】ABD
　　【解析】封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別有：①期限不同；②基金份額的交易價格計算標準不同；③基金份額交易方式不同；④發(fā)行規(guī)模限制不同；⑤基金份額資產(chǎn)凈值公布的時間不同；⑥投資策略不同；⑦交易費用不同。
 
　　2．【答案】ABC
　　【解析】指數(shù)基金的優(yōu)勢主要有：①風險較??；②費用低廉；③在以機構投資者為主的市場中，指數(shù)基金可獲得市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報；④指數(shù)基金可以作為避險套利的工具，由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動性，特別適于社?；鸬葦?shù)額較大、風險承受能力較低的資金投資。
 
　　3．【答案】BD
　　【解析】封閉式基金的期限是指基金的存續(xù)期，即基金從成立起到終止之問的時間。決定基金期限長短的因素主要有兩個：①宏觀經(jīng)濟形勢。一般來說，如果經(jīng)濟穩(wěn)定增長，基金存續(xù)期就可長一些，否則應相對短一些。②基金本身投資期限的長短。一般來說，如果基金的目標是進行中長期投資，其存續(xù)期就可長一些；反之，如果基金的目標是進行短期投資(如貨幣市場基金)，其存續(xù)期就可短一些。
 
　　4．【答案】BCD
　　【解析】證券投資基金的特點主要有：集合投資、分散風險和專業(yè)理財。基金反映信托關系，是間接投資，并不承諾保證收益。
 
　　5．【答案】AB
　　【解析】以一種重要的機構投資者基金為例：基金可以廣泛地吸收社會閑散資金，匯成規(guī)模巨大的投資資金；基金由專業(yè)投資人士經(jīng)營管理，其投資經(jīng)驗比較豐富，收集和分析信息的能力較強；基金一般注重資本的長期增長；基金可以以科學的投資組合降低風險、提高收益。
 
　　6．【答案】ABC
　　【解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有以下三點：①資金的性質(zhì)不同。契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn)；公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。②基金的營運依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金契約營運基金，公司型基金依據(jù)基金公司章程營運基金。③投資者的地位不同。契約型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人；公司型基金的投資者購買基金公司的股票后成為該公司的股東，對基金運作的影響比契約型基金的投資者大。
 
　　7．【答案】AC
　　【解析】按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為一般股票基金、專門化股票基金。前者分散投資于各種普通股票，風險較??；后者專門投資于某一行業(yè)以及某一地區(qū)的股票，風險相對較大。
 
　　8．【答案】ABD
　　【解析】指數(shù)基金可以作為避險套利的工具。對于投資者尤其是機構投資者來說，指數(shù)基金是他們避險套利的重要工具。因為指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動性，比較適于社?；鸬葦?shù)額較大、風險承受能力較低的資金投資。
 
　　9．【答案】ABCD
　　【解析】除ABCD四項外，我國《證券投資基金法》第七十條規(guī)定，基金份額持有人還享有以下權利：對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；查閱或者復制公開披露的基金信息資料；基金合同約定的其他權利。
 
　　10．【答案】ACD
　　【解析】根據(jù)《證券投資基金法》第七十一條規(guī)定，下列事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定并報證監(jiān)會批準：①提前終止基金合同；②基金擴募或者延長基金合同期限；③提高基金管理人、基金托管人的報酬標準；④轉換基金運作方式；⑤更換基金管理人、基金托管人；⑥基金合同約定的其他事項。
 
　　11．【答案】BC
　　【解析】我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任?；鸸芾砉疽话阌勺C券公司、信托投資公司或其他機構等發(fā)起成立，具有獨立法人地位。
 
　　12．【答案】ABCD
　　【解析】申請取得基金托管資格，應當具備下列條件：①凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關規(guī)定；②設有專門的基金托管部門；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)；④有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施；⑤有安全保管基金財產(chǎn)的條件；⑥有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度；⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。
 
　　13．【答案】ABC
　　【解析】證券投資基金當事人之間的關系主要包括：①基金份額持有人與基金管理人之間的委托人、受益人與受托人的關系；②基金份額持有人與托管人委托與受托的關系；③基金管理人與托管人相互制衡的關系。
 
　　14．【答案】AC
　　【解析】封閉式基金在證券交易所上市，其價格除取決于基金份額凈值外，還受到市場供求狀況、經(jīng)濟形勢和政治環(huán)境等多種因素的影響，因此其價格與資產(chǎn)份額凈值常發(fā)生偏離。
 
　　15．【答案】ABCD
　　【解析】證券投資基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金應收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和：基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。而基金份額凈值是指某一時點上某一投資基金每份基金份額實際代表的價值。
 
　　16．【答案】ABCD
　　【解析】基金運作費指為保證基金正常運作而發(fā)生的應由基金承擔的費用，主要包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費以及銀行匯劃手續(xù)費等。
 
　　17．【答案】ABCD
　　【解析】基金從設立到終止都要支付一定的費用：一般情況下，基金所支付的費用主要包括：①基金管理費；②基金交易費；目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費；③基金托管費；④基金運作費，包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等；⑤基金銷售服務費。
 
　　18．【答案】ABCD
　　【解析】證券投資基金是一種集中資金、專家管理、分散投資和降低風險的投資工具，但投資者投資于基金仍有可能面臨風險。證券投資基金存在的風險主要有：市場風險、管理能力風險、巨額贖回風險以及技術風險。
 
　　19．【答案】ACD
　　【解析】為了加強對基金投資運作的監(jiān)管，提高基金運作的透明度，保障基金份額持有人合法權益，基金必須履行嚴格的信息披露義務。我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人以及其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性。
 
　　20．【答案】ABCD
　　【解析】基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有以下情形：①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%；②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%；③基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；④違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；⑤中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。完全依照有關指數(shù)的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受第①、②項規(guī)定的比例限制：
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