來(lái)源：高頓網(wǎng)校 發(fā)布時(shí)間：2015-07-24 10:17 責(zé)編：admin

　二、多項(xiàng)選擇題(本大題共40小題，每小題1分，共40分。以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，至少有兩項(xiàng)符合題目要求。)
 
　　1.上海證券交易所和深圳證券交易所在連續(xù)競(jìng)價(jià)期間發(fā)布的即時(shí)行情的內(nèi)容包括()等。
 
　　A.當(dāng)日*6成交價(jià)
 
　　B.當(dāng)日累計(jì)成交數(shù)量
 
　　C.證券代碼
 
　　D.當(dāng)日累計(jì)成交金額
 
　　2.證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行人工電話委托時(shí)，要求客戶報(bào)出的信息有()等。
 
　　A.委托買賣價(jià)格
 
　　B.證券代碼
 
　　C.委托買賣數(shù)量
 
　　D.資金賬號(hào)(或股東賬號(hào))
 
　　3.下列屬于證券經(jīng)紀(jì)人及證券營(yíng)銷人員的禁止行為有()。
 
　　A.提供、傳播虛假信息
 
　　B.替客戶辦理賬戶開(kāi)立
 
　　C.客戶招攬
 
　　D.與客戶約定分享投資收益
 
　　4.市場(chǎng)細(xì)分的主要依據(jù)有()。
 
　　A.地理因素
 
　　B.人口因素
 
　　C.心理因素
 
　　D.行為因素
 
　　5.投資者具有()情形時(shí)，交易參與人不得為其申報(bào)撤銷指定交易。
 
　　A.撤銷當(dāng)日有交易行為的
 
　　B.撤銷當(dāng)日有申報(bào)的
 
　　C.新股申購(gòu)未到期的
 
　　D.相關(guān)機(jī)構(gòu)未允許撤銷的
 
　　6.()可以使回購(gòu)式債券不被凍結(jié)從而提高債券的利用效率。
 
　　A.開(kāi)放式回購(gòu)
 
　　B.抵押式回購(gòu)
 
　　C.質(zhì)押式回購(gòu)
 
　　D.買斷式回購(gòu)
 
　　7.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的特點(diǎn)包括()。
 
　　A.顧問(wèn)性
 
　　B.專業(yè)性
 
　　C.綜合性
 
　　D.長(zhǎng)期性
 
　　8.證券市場(chǎng)進(jìn)行投資者教育的目的為()。
 
　　A.提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力
 
　　B.提高投資者理性投資的能力
 
　　C.提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
 
　　D.提高投資者自我保護(hù)的能力
 
　　9.在證券交易結(jié)算中，最低結(jié)算備付金限額的相關(guān)參數(shù)有()。
 
　　A.上月末保證金余額
 
　　B.最低結(jié)算備付金比例
 
　　C.上月交易天數(shù)
 
　　D.上月證券買入金額
 
　　10.()與股份首次公開(kāi)發(fā)行登記類似，可參照股份首次公開(kāi)發(fā)行登記的相關(guān)內(nèi)容辦理。
 
　　A.企業(yè)債初始登記
 
　　B.權(quán)證發(fā)行登記
 
　　C.公司債初始登記
 
　　D.基金募集登記
 
　　11.證券公司不按規(guī)定將證券自營(yíng)賬戶報(bào)證券交易所備案的，可能會(huì)受到的處罰包括()。
 
　　A.沒(méi)收違法所得
 
　　B.罰款
 
　　C.警告
 
　　D.追究刑事責(zé)任
 
　　12.對(duì)送股的股權(quán)登記、增加某股東股數(shù)的計(jì)算依據(jù)是()。
 
　　A.上市公司股東人數(shù)
 
　　B.紅利分配方案決議確定的送股比例
 
　　C.股東的持股數(shù)
 
　　D.股東的流通股數(shù)
 
　　13.客戶如要求柜臺(tái)在打印的對(duì)賬單上加蓋營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)用章的，柜臺(tái)必須()。
 
　　A.仔細(xì)核對(duì)客戶身份
 
　　B.請(qǐng)客戶出示公證書(shū)
 
　　C.認(rèn)真核對(duì)對(duì)賬單與電腦上的時(shí)點(diǎn)證券余額或資金余額是否一致
 
　　D.請(qǐng)客戶出示委托書(shū)
 
　　14.凈額清算方式的主要優(yōu)點(diǎn)是()。
 
　　A.防止風(fēng)險(xiǎn)積累
 
　　B.防止買空賣空行為的發(fā)生
 
　　C.減少資金在交收環(huán)節(jié)的占用
 
　　D.簡(jiǎn)化操作手續(xù)
 
　　15.證券公司營(yíng)銷渠道主要分為()。
 
　　A.直接營(yíng)銷渠道
 
　　B.個(gè)人營(yíng)銷渠道
 
　　C.間接營(yíng)銷渠道
 
　　D.機(jī)構(gòu)營(yíng)銷渠道
 
　　16.在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行買斷式回購(gòu)，交易雙方可以協(xié)商確定()。
 
　　A.回購(gòu)債券數(shù)量
 
　　B.到期交易凈價(jià)
 
　　C.回購(gòu)期限
 
　　D.首期交易凈價(jià)
 
　　17.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，包含的要素包括()。
 
　　A.股票和債券的發(fā)行人
 
　　B.證券交易對(duì)象
 
　　C.證券經(jīng)紀(jì)商和委托人
 
　　D.證券交易所
 
　　18.目前上海證券交易所國(guó)債買斷式回購(gòu)的回購(gòu)期限包括()。
 
　　A.273天
 
　　B.91天
 
　　C.28天
 
　　D.7天
 
　　19.下列關(guān)于全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)回購(gòu)業(yè)務(wù)的描述，錯(cuò)誤的是()。
 
　　A.資金清算額分首次資金清算額和到期資金清算額
 
　　B.回購(gòu)交易單位為萬(wàn)元，債券結(jié)算單位為元
 
　　C.回購(gòu)期限不含首次交收日，含到期交收日
 
　　D.計(jì)算回購(gòu)利息的基礎(chǔ)天數(shù)為360天
 
　　20.中國(guó)結(jié)算公司上海分公司對(duì)債券買斷式回購(gòu)交易履約金的規(guī)定有()。
 
　　A.履約金比率由交易所設(shè)定，所有回購(gòu)品種均采用同一比率
 
　　B.融資方結(jié)算參與人與融券方結(jié)算參與人均需按規(guī)定繳納履約金
 
　　C.履約金比率如有調(diào)整，已發(fā)生交易的履約金應(yīng)追溯調(diào)整
 
　　D.中國(guó)結(jié)算公司上海分公司按金融同業(yè)存款利率對(duì)履約金計(jì)付利息
 
　　21.境內(nèi)自然人申請(qǐng)開(kāi)立一般證券賬戶，需提供的材料有()。
 
　　A.客戶本人填寫的《自然人證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》
 
　　B.住宅證明
 
　　C.單位介紹信或街道證明
 
　　D.本人有效身份證明文件及復(fù)印件
 
　　22.在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下，下列說(shuō)法正確的是()。
 
　　A.存管銀行根據(jù)證券公司的資金劃付指令辦理交易資金劃付
 
　　B.證券公司與客戶的資金清算交收，需要由證券公司和客戶配合完成
 
　　C.證券公司與客戶的資金清算交收，由證券公司獨(dú)立完成
 
　　D.證券公司與客戶的資金清算交收，需要由證券公司和存管銀行配合完成
 
　　23.關(guān)于清算與交收，下列表述正確的有()。
 
　　A.清算完成資金的收付，交收實(shí)現(xiàn)證券的轉(zhuǎn)移
 
　　B.交收發(fā)生財(cái)產(chǎn)的實(shí)際轉(zhuǎn)移
 
　　C.清算在前，交收在后
 
　　D.清算是交收的基礎(chǔ)和保證，交收是清算的后續(xù)與完成
 
　　24.根據(jù)我國(guó)*7頒布的有關(guān)制度規(guī)定，下列各項(xiàng)中，()屬于證券經(jīng)紀(jì)商從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為。
 
　　A.為客戶提供融資融券服務(wù)
 
　　B.將客戶的資金和證券出借或抵押并給予客戶一定報(bào)酬
 
　　C.對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)教育、提出證券投資風(fēng)險(xiǎn)
 
　　D.提供內(nèi)幕交易信息以提高客戶的投資收益
 
　　25.境內(nèi)自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過(guò)戶，申請(qǐng)人需提供的材料有()。
 
　　A.繼承公證書(shū)
 
　　B.證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件
 
　　C.繼承人身份證原件及復(fù)印件
 
　　D.證券賬戶卡原件及復(fù)印件
 
　　26.下列有關(guān)證券交易所質(zhì)押式回購(gòu)的清算與交收，說(shuō)法正確的有()。
 
　　A.證券交易所質(zhì)押式回購(gòu)的清算與交收包括初始清算交收和到期清算交收
 
　　B.證券交易所質(zhì)押式回購(gòu)的清算與交收實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)券制度
 
　　C.標(biāo)準(zhǔn)券折算率由中國(guó)人民銀行定期計(jì)算和發(fā)布
 
　　D.中國(guó)結(jié)算公司一般在每星期三收市后發(fā)布下一星期適用的標(biāo)準(zhǔn)券折算率
 
　　27.關(guān)于證券交易結(jié)算流程的證券交收和資金交收環(huán)節(jié)，下列表述正確的有()。
 
　　A.中國(guó)結(jié)算公司不具體處理結(jié)算參與人與客戶的資金交收
 
　　B.中國(guó)結(jié)算公司受證券公司的委托辦理結(jié)算參與人與客戶的證券交收
 
　　C.證券交易結(jié)算流程的資金交收環(huán)節(jié)僅指中國(guó)結(jié)算公司與結(jié)算參與人之間的資金交收
 
　　D.中國(guó)結(jié)算公司與結(jié)算參與人的資金交收通過(guò)“集中資金交收賬戶”完成
 
　　28.關(guān)于證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的概念和種類，下列說(shuō)法正確的是()。
 
　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)包括買方不能履行資金交收義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，或賣方不能履行證券交收義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
 
　　B.如果買賣雙方任意一方不能按約定條件履約交收，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)作為共同對(duì)手方，都要向守約方支付其應(yīng)收的證券或資金
 
　　C.在發(fā)生資金交收違約時(shí)，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)一般暫不向違約方交付證券，因此證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)無(wú)須承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)
 
　　D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)一旦出現(xiàn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，很可能導(dǎo)致證券登記結(jié)算系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)轉(zhuǎn)，證券市場(chǎng)被迫閉市
 
　　29.關(guān)于結(jié)算賬戶的開(kāi)立、撤銷，下列說(shuō)法正確的是()。
 
　　A.結(jié)算系統(tǒng)參與人名稱或其結(jié)算賬戶、清算路徑內(nèi)容發(fā)生變更時(shí)，需重新開(kāi)立新的結(jié)算賬戶
 
　　B.證券公司參與結(jié)算應(yīng)當(dāng)按規(guī)定取得結(jié)算參與人資格，并開(kāi)立結(jié)算賬戶
 
　　C.結(jié)算系統(tǒng)參與人停止資金結(jié)算業(yè)務(wù)后，應(yīng)結(jié)清與證券登記結(jié)算公司的債權(quán)、債務(wù)后，申請(qǐng)撤銷結(jié)算賬戶
 
　　D.結(jié)算系統(tǒng)參與人應(yīng)當(dāng)在證券登記結(jié)算公司開(kāi)立兩個(gè)結(jié)算賬戶：一個(gè)資金交收賬戶、一個(gè)指定收款賬戶
 
　　30.關(guān)于交收違約處理，下列說(shuō)法正確的是()。
 
　　A.如果違約結(jié)算參與人未能在規(guī)定期限內(nèi)彌補(bǔ)資金交收違約，中國(guó)結(jié)算公司將暫停該結(jié)算參與人的結(jié)算業(yè)務(wù)
 
　　B.如果違約結(jié)算參與人在規(guī)定期限內(nèi)未能彌補(bǔ)證券交收違約，中國(guó)結(jié)算公司將利用暫不交付的款項(xiàng)補(bǔ)購(gòu)證券
 
　　C.如果違約結(jié)算參與人未能在規(guī)定期限內(nèi)彌補(bǔ)資金交收違約，中國(guó)結(jié)算公司將凍結(jié)該結(jié)算參與人的資金交收賬戶
 
　　D.發(fā)生證券交收違約時(shí)，中國(guó)結(jié)算公司將暫不向違約結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的資金，同時(shí)按規(guī)則計(jì)收違約金
 
　　31.下列符合全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)買斷式回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)定的是()。
 
　　A.某市場(chǎng)參與者單只券種的待返售債券余額占該只債券流通量的11%
 
　　B.某市場(chǎng)參與者單只券種的待返售債券余額占該只債券流通量的5%
 
　　C.某市場(chǎng)參與者待返售債券總余額占其在中央結(jié)算公司托管的自營(yíng)債券總額的75%
 
　　D.某市場(chǎng)參與者待返售債券總余額占其在中央結(jié)算公司托管的自營(yíng)債券總額的120%
 
　　32.關(guān)于證券交易結(jié)算流程中的清算環(huán)節(jié)，下列說(shuō)法正確的是()。
 
　　A.中國(guó)結(jié)算公司會(huì)在接收完證券交易數(shù)據(jù)的當(dāng)日日終作為共同對(duì)手方，對(duì)各結(jié)算參與人負(fù)責(zé)清算的證券交易對(duì)應(yīng)的應(yīng)收、應(yīng)付價(jià)款進(jìn)行軋抵處理
 
　　B.在清算過(guò)程中，印花稅、經(jīng)手費(fèi)、監(jiān)管規(guī)費(fèi)等稅費(fèi)單獨(dú)清算
 
　　C.我國(guó)證券交易所實(shí)行滾動(dòng)交收制度
 
　　D.實(shí)踐中，投資者應(yīng)收的現(xiàn)金分紅、利息，以及轉(zhuǎn)讓限售股應(yīng)繳納的個(gè)人所得稅等也會(huì)納入到凈額清算中
 
　　33.買賣上海證券交易所有價(jià)格漲跌幅限制的證券，連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，符合()的申報(bào)為有效申報(bào)。
 
　　A.買人申報(bào)價(jià)格為12.50元，該股票前一交易日收盤價(jià)為12元
 
　　B.賣出申報(bào)價(jià)格為15元，該股票前一交易日收盤價(jià)為13.80元
 
　　C.賣出申報(bào)的價(jià)格為12元，該ST股票前一交易日收盤價(jià)為11元
 
　　D.買入申報(bào)的價(jià)格為8元，該*ST股票前一交易日收盤價(jià)為8.20元
 
　　34.關(guān)于我國(guó)的證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)防范和管理措施，下列描述正確的有()。
 
　　A.為防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，《證券登記結(jié)算管理辦法》規(guī)定證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)可以動(dòng)用結(jié)算參與人的擔(dān)保資金、結(jié)算互保金和其他資金完成交收
 
　　B.為防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，《證券登記結(jié)算管理辦法》規(guī)定證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)可以按照有關(guān)規(guī)定申請(qǐng)授信額度，或?qū)Ｓ们鍍斮~戶中的證券用于質(zhì)押申請(qǐng)貸款完成資金交收
 
　　C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)引入貨銀對(duì)付交收機(jī)制以后就不再發(fā)生信用風(fēng)險(xiǎn)
 
　　D.目前滬、深證券交易所對(duì)A股等多數(shù)品種實(shí)施前端監(jiān)控，一般情況下不可能出現(xiàn)證券交收違約
 
　　35.關(guān)于證券交易所質(zhì)押式回購(gòu)清算與交收過(guò)程中標(biāo)準(zhǔn)券的計(jì)算和公布，下列表述中正確的有()。
 
　　A.已在證券交易所上市的、可用以回購(gòu)交易的債券，中國(guó)結(jié)算公司一般在每星期三收市后計(jì)算下一星期適用的標(biāo)準(zhǔn)券折算率
 
　　B.對(duì)于新上市債券，中國(guó)結(jié)算公司最遲在新上市債券上市前一日計(jì)算該品種債券上市日(含當(dāng)日)至適用星期適用的標(biāo)準(zhǔn)券折算率
 
　　C.在標(biāo)準(zhǔn)券折算率計(jì)算過(guò)程中無(wú)須考慮違約風(fēng)險(xiǎn)防范問(wèn)題
 
　　D.標(biāo)準(zhǔn)券折算率由中國(guó)結(jié)算公司負(fù)責(zé)計(jì)算，滬、深證券交易所負(fù)責(zé)向投資者發(fā)布計(jì)算結(jié)果36.逆回購(gòu)方是指在債券回購(gòu)交易中()。
 
　　A.融入資金的一方
 
　　B.融出資金的一方
 
　　C.將債券質(zhì)押的一方
 
　　D.獲得債券質(zhì)權(quán)的一方
 
　　37.投資咨詢服務(wù)中需要防止的行為有()。
 
　　A.誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣
 
　　B.介紹技術(shù)分析軟件使用方法
 
　　C.調(diào)解投資者在交易過(guò)程中發(fā)生的糾紛
 
　　D.對(duì)證券市場(chǎng)走勢(shì)發(fā)表肯定性意見(jiàn)
 
　　38.下列行為屬于《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易管理辦法》第三十四條規(guī)定的違規(guī)行為的有()。
 
　　A.違規(guī)操作對(duì)交易系統(tǒng)和債券簿記系統(tǒng)造成破壞
 
　　B.惡意操縱債券交易價(jià)格
 
　　C.交易雙方自行確定回購(gòu)利率
 
　　D.制造并提供虛假資料和交易信息
 
　　39.下面有關(guān)清算的解釋，正確的是()
 
　　A.是指一定經(jīng)濟(jì)行為引起的貨幣資金關(guān)系應(yīng)收、應(yīng)付的計(jì)算
 
　　B.是指公司、企業(yè)結(jié)束經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、收回債務(wù)、處置分配財(cái)產(chǎn)等行為的總和
 
　　C.是銀行同業(yè)往來(lái)中應(yīng)收或應(yīng)付差額的軋抵
 
　　D.證券交易清算具體指在每一營(yíng)業(yè)日中每個(gè)結(jié)算參與人證券和資金的應(yīng)收、應(yīng)付數(shù)量或金額進(jìn)行計(jì)算的處理過(guò)程
 
　　40.客戶分析中，不屬于客戶基本情況分析內(nèi)容的是()。
 
　　A.客戶的年齡
 
　　B.客戶的職業(yè)
 
　　C.家庭固定資產(chǎn)狀況
 
　　D.家庭年收入
       
        二、多項(xiàng)選擇題
 
　　1.【解析】答案為ABCD。上交所和深交所在連續(xù)競(jìng)價(jià)期間即時(shí)行情的內(nèi)容包括：證券代碼、證券簡(jiǎn)稱、前收盤價(jià)格、*7成交價(jià)格、當(dāng)日*6成交價(jià)格、當(dāng)日最低成交價(jià)格、當(dāng)日累計(jì)成交數(shù)量、當(dāng)日累計(jì)成交金額、實(shí)時(shí)*65個(gè)買入申報(bào)價(jià)格和數(shù)量、實(shí)時(shí)最低5個(gè)賣出申報(bào)價(jià)格和數(shù)量。
 
　　2.【解析】答案為ABCD。證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行人工電話委托時(shí)，接單員必須打開(kāi)錄音電話，要求客戶報(bào)出的信息有：資金賬號(hào)(或股東賬號(hào))、證券買入或賣出、證券代碼、委托買賣價(jià)格、委托買賣數(shù)量，同時(shí)報(bào)出委托客戶姓名以便核對(duì);然后，復(fù)述客戶指令，經(jīng)確認(rèn)后及時(shí)輸入電腦。
 
　　3.【解析】答案為ABD。根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀(jì)人及證券營(yíng)銷人員的禁止性行為有以下幾點(diǎn)：(1)替客戶辦理賬戶開(kāi)立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜。(2)提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。(3)與客戶約定分享投資收益，對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。(4)采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶。(5)泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私。(6)為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷?。(7)為客戶提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施，或者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。(8委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。⑨損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場(chǎng)秩序的其他行為。
 
　　4.【解析】答案為ABCD。市場(chǎng)細(xì)分的依據(jù)既包括地理因素、人口因素等直接細(xì)分依據(jù)，也包括投資者行為因素和心理因素等間接細(xì)分依據(jù)。
 
　　5.【解析】答案為ABCD。除A、B、C、D選項(xiàng)外，不得撤銷的情形還包括因回購(gòu)或其他事項(xiàng)未了結(jié)的。
 
　　6.【解析】答案為AD。買斷式回購(gòu)(又稱開(kāi)放式回購(gòu))可以使大量回購(gòu)債券不被凍結(jié)，突破了質(zhì)押式回購(gòu)在流動(dòng)性管理方面存在的隱患和桎梏，提高了債券的利用效率，可以滿足金融市場(chǎng)流動(dòng)性管理的需要。
 
　　7.【解析】答案為ABCD。理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)是指通過(guò)設(shè)置專屬投資顧問(wèn)，根據(jù)客戶的資信狀況、投資偏好、風(fēng)險(xiǎn)偏好等，幫助客戶尋找最適合自己的投資組合，為客戶提供針對(duì)性投資建議，是一種綜合性的高附加值的服務(wù)。理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的特點(diǎn)包括顧問(wèn)性、專業(yè)性、綜合性、長(zhǎng)期性。
 
　　8.【解析】答案為ABCD。投資者教育的目的就是要提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、參與意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，進(jìn)而提高投資者的理性投資、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和自我保護(hù)的能力。
 
　　9.【解析】答案為BCD?！督Y(jié)算備付金管理辦法》第九條規(guī)定，根據(jù)各結(jié)算參與人的風(fēng)險(xiǎn)程度，中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司每月為各結(jié)算參與人確定最低結(jié)算備付金比例，并按照各結(jié)算參與人上月證券日均買入金額和最低結(jié)算備付金比例，確定其最低結(jié)算備付金限額。計(jì)算公式為：最低結(jié)算備付金限額=上月證券買入金額/上月交易天數(shù)×最低結(jié)算備付金比例。
 
　　10.【解析】答案為AC。公司債和企業(yè)債的初始登記與股份首次公開(kāi)發(fā)行登記類似。
 
　　11.【解析】答案為ABC。證券公司不按規(guī)定將證券自營(yíng)賬戶報(bào)證券交易所備案的，可能會(huì)受到的處罰包括警告、罰款、沒(méi)收違法所得。
 
　　12.【解析】答案為BC0對(duì)送股的股權(quán)登記、增加某股東股數(shù)的計(jì)算依據(jù)是紅利分配方案決議確定的送股比例、股東的持股數(shù)。
 
　　13.【解析】答案為AC。客戶如要求柜臺(tái)在打印的對(duì)賬單上加蓋營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)用章的，柜臺(tái)必須仔細(xì)核對(duì)客戶身份，并認(rèn)真核對(duì)對(duì)賬單與電腦上的時(shí)點(diǎn)證券余額或資金余額是否一致，核對(duì)無(wú)誤后方可加蓋業(yè)務(wù)用章。
 
　　14.【解析】答案為CD。凈額清算又稱差額清算，是指在一個(gè)清算期中，對(duì)每個(gè)結(jié)算參與人價(jià)款的清算只計(jì)其各筆應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)相抵后的凈額，對(duì)證券的清算只計(jì)每一種證券應(yīng)收、應(yīng)付相抵后的凈額。其主要優(yōu)點(diǎn)是：可以簡(jiǎn)化操作手續(xù)，減少資金在交收環(huán)節(jié)的占用。
 
　　15.【解析】答案為AC。證券公司營(yíng)銷渠道是指證券產(chǎn)品及服務(wù)從證券公司向客戶(投資者)轉(zhuǎn)移過(guò)程中所經(jīng)過(guò)的途徑。營(yíng)銷渠道主要分為直接營(yíng)銷渠道和間接營(yíng)銷渠道兩種。直接營(yíng)銷渠道是指產(chǎn)品在供應(yīng)商和客戶之間的直接流通和銷售，即由證券公司直接將產(chǎn)品和服務(wù)銷售或提供給客戶。間接營(yíng)銷渠道是指產(chǎn)品通過(guò)中間商或中介機(jī)構(gòu)來(lái)流通。
 
　　16.【解析】答案為ABCD。在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行買斷式回購(gòu)，交易雙方可以協(xié)商確定回購(gòu)債券數(shù)量、回購(gòu)期限、到期交易凈價(jià)、首期交易凈價(jià)。
 
　　17.【解析】答案為BCD。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，包含的要素包括：委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易所和證券交易的對(duì)象。
 
　　18.【解析】答案為BCD。目前上海證券交易所國(guó)債買斷式回購(gòu)的回購(gòu)期限有7天、28天、91天。
 
　　19.【解析】答案為BCD。資金清算額分首次資金清算額和到期資金清算額兩種?；刭?gòu)交易單位為萬(wàn)元，債券結(jié)算單位為萬(wàn)元，資金清算單位為元，保留兩位小數(shù)?；刭?gòu)期限是首次交收日至到期交收日的實(shí)際天數(shù)，以天為單位，含首次交收日，不含到期交收日?；刭?gòu)利率是正回購(gòu)方支付給逆回購(gòu)方在回購(gòu)期間融入資金的利息與融入資金的比例，以年利率表示。計(jì)算利息的基礎(chǔ)天數(shù)為365天。
 
　　20.【解析】答案為BD。中國(guó)結(jié)算公司上海分公司對(duì)債券買斷式回購(gòu)交易實(shí)行履約保證金制度，融資方和融券方在成交當(dāng)日須按一定比率繳納履約金。履約金比率由交易所根據(jù)控制風(fēng)險(xiǎn)和保證履約的原則，參照相同期限已上市國(guó)債的歷史價(jià)格波動(dòng)情況確定，交易所可根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整履約金比率。調(diào)整后的履約金比率，只適用于調(diào)整后的交易，不追溯調(diào)整。中國(guó)結(jié)算公司上海分公司按金融同業(yè)存款利率對(duì)履約金計(jì)付利息。
 
　　21.【解析】答案為AD。境內(nèi)自然人申請(qǐng)開(kāi)立一般證券賬戶，需提供由客戶本人填寫《自然人證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》，并提交本人有效身份證明文件及復(fù)印件。委托他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書(shū)、代辦人的有效身份證明文件及復(fù)印件
 
　　22.【解析】答案為AD。在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶的資金清算交收，需要由證券公司與存管銀行配合完成：(1)證券公司負(fù)責(zé)根據(jù)中國(guó)結(jié)算公司發(fā)送的結(jié)算數(shù)據(jù)和存管銀行發(fā)送的客戶資金存取數(shù)據(jù)完成客戶資金的清算，更新客戶資金賬戶的余額，并向存管銀行發(fā)送客戶證券交易清算數(shù)據(jù)及資金賬戶余額。(2)存管銀行負(fù)責(zé)根據(jù)客戶資金的存取數(shù)據(jù)和證券公司向其發(fā)送的證券交易清算數(shù)據(jù)完成客戶管理賬戶余額的更新，并進(jìn)行客戶資金賬戶余額與客戶管理賬戶余額的核對(duì)，將核對(duì)結(jié)果發(fā)送證券公司。(3)證券公司根據(jù)核對(duì)無(wú)誤的清算結(jié)果向存管銀行發(fā)送資金劃付指令，存管銀行根據(jù)證券公司的資金劃付指令及時(shí)辦理資金劃付，完成客戶證券交易的資金交收。
 
　　23.【解析】答案為BCD。清算與交收是整個(gè)證券交易過(guò)程中必不可少的兩個(gè)重要環(huán)節(jié)。清算和交收兩個(gè)過(guò)程統(tǒng)稱為結(jié)算。清算是交收的基礎(chǔ)和保證，交收是清算的后續(xù)與完成。清算不發(fā)生財(cái)產(chǎn)實(shí)際轉(zhuǎn)移，交收發(fā)生財(cái)產(chǎn)的實(shí)際轉(zhuǎn)移。
 
　　24.【解析】答案為BD。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為包括：(1)不得挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券，亦不得將客戶的資金和證券借與他人，或者作為擔(dān)保物或質(zhì)押物，或違規(guī)向客戶提供資金或有價(jià)證券。(2)不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益。(3)不得未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券;或違背客戶的委托為其買賣證券;或接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數(shù)量、時(shí)間的全權(quán)委托;代理買賣法律規(guī)定不得買賣的證券。(4)不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失。(5)不得為多獲取傭金而誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。(6)不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外接受客戶委托買賣證券。(7)不得編造、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息;散布、泄露或利用內(nèi)幕信息。(8)不得從事或協(xié)同他人從事操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易、欺詐客戶等非法活動(dòng)。(9)不得貶損同行或以其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段爭(zhēng)攬業(yè)務(wù)。(10)不得隱匿、偽造、篡改或毀損交易記錄。(11)不得泄露客戶資料。
 
　　25.【解析】答案為ABCD。境內(nèi)自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過(guò)戶，申請(qǐng)人需提供申請(qǐng)人填寫股份非交易過(guò)戶申請(qǐng)表，并提交繼承公證書(shū)、證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件、繼承人身份證原件及復(fù)印件、證券賬戶卡原件及復(fù)印件、股份托管證券營(yíng)業(yè)部出具的所涉流通股份凍結(jié)證明。申請(qǐng)人委托他人代辦的，還應(yīng)提供經(jīng)公證的代理委托書(shū)、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。
 
　　26.【解析】答案為ABD。C選項(xiàng)應(yīng)改為：標(biāo)準(zhǔn)券折算率由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)定期計(jì)算和發(fā)布。
 
　　27.【解析】答案為ABCD。中國(guó)結(jié)算公司不具體處理結(jié)算參與人與客戶的資金交收，證券公司與其客戶之間的資金清算交收由證券公司自行負(fù)責(zé)完成。中國(guó)結(jié)算公司受證券公司的委托辦理結(jié)算參與人與客戶的證券交收。證券交易結(jié)算流程的資金交收環(huán)節(jié)僅指中國(guó)結(jié)算公司與結(jié)算參與人之間的資金交收。中國(guó)結(jié)算公司與結(jié)算參與人的資金交收通過(guò)“集中資金交收賬戶”完成。
 
　　28.【解析】答案為ABD。C選項(xiàng)應(yīng)改為：在發(fā)生資金交收違約時(shí)，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)一般暫不向違約方交付證券，同時(shí)按規(guī)則計(jì)收違約金。
 
　　29.【解析】答案為BC。結(jié)算系統(tǒng)參與人名稱或其結(jié)算賬戶、清算路徑內(nèi)容發(fā)生變更時(shí)，需及時(shí)在中國(guó)結(jié)算公司辦理結(jié)算賬戶信息變更手續(xù)。故A選項(xiàng)錯(cuò)誤?！蹲C券賬戶管理規(guī)則》規(guī)定，一個(gè)自然人、法人可以開(kāi)立不同類型和用途的證券賬戶;同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個(gè)自然人、法人只能開(kāi)立一個(gè);對(duì)于國(guó)家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要資產(chǎn)分戶管理的特殊法人機(jī)構(gòu)，可按規(guī)定向中國(guó)結(jié)算公司申請(qǐng)開(kāi)立多個(gè)證券賬戶。故D選項(xiàng)錯(cuò)誤。
 
　　30.【解析】答案為BD。中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司作為共同對(duì)手方需墊付款項(xiàng)給守約結(jié)算參與人，為彌補(bǔ)自身成本，還需向違約結(jié)算參與人收取墊付資金的利息。中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司將責(zé)令違約結(jié)算參與人通過(guò)補(bǔ)繳款項(xiàng)等盡快彌補(bǔ)交收違約。如果違約結(jié)算參與人在違約次日前仍未能彌補(bǔ)資金交收違約，從違約第二日起，中國(guó)結(jié)算公司采取處置暫不交付證券的措施，收回此前墊付的資金。故A、C選項(xiàng)錯(cuò)誤。
 
　　31.【解析】答案為ABCD。進(jìn)行買斷式回購(gòu)，任何一家市場(chǎng)參與者單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的20%;任何一家市場(chǎng)參與者待返售債券總余額應(yīng)小于其在中央結(jié)算公司托管的自營(yíng)債券總額的200%。
 
　　32.【解析】答案為ACD。除計(jì)算應(yīng)收和應(yīng)付價(jià)款外，還需將印花稅、經(jīng)手費(fèi)、監(jiān)管規(guī)費(fèi)等稅費(fèi)一并納入凈額清算中。故B選項(xiàng)錯(cuò)誤。
 
　　33.【解析】答案為ABD。上海證券交易所對(duì)股票、基金交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，其中ST股票和*ST股票價(jià)格漲跌幅比例為5%。買賣有價(jià)格漲跌幅限制的證券，在價(jià)格漲跌幅限制以內(nèi)的申報(bào)為有效申報(bào)，超過(guò)價(jià)格漲跌幅限制的申報(bào)為無(wú)效申報(bào)。C選項(xiàng)的跌幅比例為8.3%，超過(guò)漲跌幅比例5%，故C選項(xiàng)錯(cuò)誤。
 
　　34.【解析】答案為ABD。貨銀對(duì)付，俗稱“一手交錢，一手交貨”，是指在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的組織管理下，結(jié)算參與人進(jìn)行的證券交收和資金交收同時(shí)完成，且不可撤銷。貨銀對(duì)付是全球證券結(jié)算系統(tǒng)普遍采用的一項(xiàng)重要原則。在此機(jī)制下，一旦結(jié)算參與人發(fā)生資金或證券交收違約，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)可以暫不向違約參與人交付其買入的證券或應(yīng)收的資金，并在必要時(shí)對(duì)暫不交付的資金或證券進(jìn)行處置，從而控制和化解本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)引入貨銀對(duì)付交收機(jī)制以后并不能杜絕信用風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，但可以大大提高結(jié)算系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，是保證結(jié)算系統(tǒng)基礎(chǔ)穩(wěn)固的客觀要求。故C選項(xiàng)錯(cuò)誤。
 
　　35.【解析】答案為AB。在標(biāo)準(zhǔn)券折算率計(jì)算過(guò)程中應(yīng)首先考慮違約風(fēng)險(xiǎn)防范。故C選項(xiàng)錯(cuò)誤。標(biāo)準(zhǔn)券折算率由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)計(jì)算，由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券交易所在計(jì)算當(dāng)日日終分別通過(guò)各自通信系統(tǒng)、網(wǎng)站聯(lián)合發(fā)布。故D選項(xiàng)錯(cuò)誤。
 
　　36.【解析】答案為BD。債券回購(gòu)交易是指?jìng)钟腥?正回購(gòu)方)在賣出一筆債券、融入資金的同時(shí)，與買方(逆回購(gòu)方)協(xié)議約定于某一到期日再以事先約定的價(jià)格將該筆債券購(gòu)回的交易方式。正回購(gòu)方是指在債券回購(gòu)交易中融入資金、出質(zhì)債券的一方。逆回購(gòu)方是指在債券回購(gòu)交易中融出資金、享有債券質(zhì)權(quán)的一方。
 
　　37.【解析】答案為AD。B、C選項(xiàng)為投資咨詢服務(wù)的服務(wù)內(nèi)容。
 
　　38.【解析】答案為ABD。《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易管理辦法》第三十四條規(guī)定，參與者有下列行為之一的，由中國(guó)人民銀行給予警告，并可處三萬(wàn)元人民幣以下的罰款，可暫?；蛉∠鋫灰讟I(yè)務(wù)資格;對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員由其主管部門給予紀(jì)律處分;違反中國(guó)人民銀行有關(guān)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定的，按其規(guī)定處理：(1)擅自從事借券、租券等融券業(yè)務(wù);(2)擅自交易未經(jīng)批準(zhǔn)上市債券;(3)制造并提供虛假資料和交易信息;(4)惡意操縱債券交易價(jià)格，或制造債券虛假價(jià)格;(5)不遵守有關(guān)規(guī)則或協(xié)議并造成嚴(yán)重后果;(6)違規(guī)操作對(duì)交易系統(tǒng)和債券簿記系統(tǒng)造成破壞;(7)其他違反本辦法的行為。
 
　　39.【解析】答案為ABCD。清算一般有三種解釋：一是指一定經(jīng)濟(jì)行為引起的貨幣資金關(guān)系應(yīng)收、應(yīng)付的計(jì)算;二是指公司、企業(yè)結(jié)束經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，收回債務(wù)、處置分配財(cái)產(chǎn)等行為的總和;三是銀行同業(yè)往來(lái)中應(yīng)收或應(yīng)付差額的軋抵。證券交易的清算，是指在每一營(yíng)業(yè)日中每個(gè)結(jié)算參與人證券和資金的應(yīng)收、應(yīng)付數(shù)量或金額進(jìn)行計(jì)算的處理過(guò)程。清算一般包括兩種方式，一種是分別計(jì)算每筆交易的全額或逐筆清算方式;另一種是將某一時(shí)期內(nèi)每一債券的所有交易進(jìn)行軋差，計(jì)算出多頭或空頭頭寸的凈額清算方式。
 
　　40.【解析】答案為CD。客戶分析主要包括：(1)客戶基本情況分析，如客戶的年齡、身份、職業(yè)等基本情況;(2)資產(chǎn)狀況分析，包括家庭固定資產(chǎn)狀況、家庭存款狀況、家庭年收入、其他支出和投資情況;(3)投資風(fēng)險(xiǎn)收益特征分析等。

上海證券交易所 證券公司 上海證券
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