在金融考研中，為什么古典利率理論中實(shí)際利率保持不變？

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• q同學(xué)
  持有至到期投資為什么要計(jì)算實(shí)際利率？交易性金融資產(chǎn)為什么不計(jì)算實(shí)際利率？
  • 陳老師
    持有至到期投資和交易性金融資產(chǎn)的區(qū)分應(yīng)該是在使用這個(gè)資產(chǎn)的目的上的。如果準(zhǔn)備持有至到期的，那就算在持有至到期投資里面。如果是準(zhǔn)備隨時(shí)可能交易的，那就是交易性金融資產(chǎn)。這個(gè)應(yīng)該是取決于企業(yè)的吧。其次，既然是持有至到期的，那當(dāng)然要計(jì)算利率，因?yàn)樨泿攀怯袝r(shí)間價(jià)值的。利率計(jì)算只是為了體現(xiàn)貨幣的時(shí)間價(jià)值。實(shí)際利率應(yīng)該是由市場(chǎng)資金供求決定的利率，區(qū)別于名義利率，也就是央行每過(guò)一段時(shí)間會(huì)調(diào)整的利率。交易性金融資產(chǎn)不計(jì)算實(shí)際利率可能是因?yàn)殡S時(shí)準(zhǔn)備出售，所以無(wú)法計(jì)算。一般可能都是用市場(chǎng)價(jià)值來(lái)計(jì)算的，買入時(shí)候的和賣出時(shí)候的，所以就不需要計(jì)算了吧。
• 林同學(xué)
  金融資產(chǎn)中為什么分實(shí)際利率和票面利率
  • 王老師
    實(shí)際利率就是換成現(xiàn)金的利率.票面利率就是票面上攤算的利率票面利率如果換成現(xiàn)金利率可能因?yàn)榘l(fā)行量的問(wèn)題引起價(jià)格波動(dòng)具體利率不可估算.
• 寧同學(xué)
  實(shí)際利率理論理論是什么？
  • 王老師

    實(shí)際利率(effective interest rate/real interest rate) 是指剔除通貨膨脹率后儲(chǔ)戶或投資者得到利息回報(bào)的真實(shí)利率。

    比如美元的實(shí)際利率在提高，美聯(lián)儲(chǔ)加息的預(yù)期在繼續(xù)，那么國(guó)際熱錢向美國(guó)投資流向就比較明顯。投資的方式也很多，比如債券，股票，地產(chǎn)，古董，外匯等。

    其中債券市場(chǎng)是對(duì)這些利率和實(shí)際利率最敏感的市場(chǎng)?？梢哉f(shuō)美元的匯率是基本上跟著實(shí)際利率趨勢(shì)來(lái)走的。

    

    擴(kuò)展資料：

    實(shí)際利率與名義利率存在著下述關(guān)系：

    1、當(dāng)計(jì)息周期為一年時(shí)，名義利率和實(shí)際利率相等，計(jì)息周期短于一年時(shí)，實(shí)際利率大于名義利率。

    2、名義利率不能完全反映資金時(shí)間價(jià)值，實(shí)際利率才真實(shí)地反映了資金的時(shí)間價(jià)值。

    3、以r表示實(shí)際利率，i表示名義利率，p表示價(jià)格指數(shù)，那么名義利率與實(shí)際利率之間的關(guān)系為，當(dāng)通貨膨脹率較低時(shí)，可以簡(jiǎn)化為r=i-p。

    4、名義利率越大，周期越短，實(shí)際利率與名義利率的差值就越大。

    參考資料來(lái)源：百度百科——實(shí)際利率