特許金融分析師(CFA)協(xié)會(huì)亞太區(qū)董事總經(jīng)理施博文日前在接受新華社書(shū)面專訪時(shí)說(shuō),從全球看,CFA這一行業(yè)高標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證的全球考錄市場(chǎng)中,44%考生來(lái)自亞太區(qū),34%來(lái)自美洲地區(qū)、21%來(lái)自歐非中東地區(qū)。在2013財(cái)年兩次考試中,中國(guó)地區(qū)有3.4萬(wàn)多人報(bào)考,比前一個(gè)財(cái)年增長(zhǎng)13%。
  施博文談到,全球金融業(yè)目前正面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn),投資者對(duì)行業(yè)信任缺失。監(jiān)管上的改革及創(chuàng)新的業(yè)務(wù)模式只能有限度地修正金融體系的問(wèn)題。唯有推動(dòng)企業(yè)文化的改變才是關(guān)鍵所在,金融行業(yè)需要回歸最初目的,就是將客戶的利益放在首位。而這種改變須由個(gè)人行為著手,教育是一個(gè)主要方向。
  他說(shuō),目前全球金融系統(tǒng)有各類型的問(wèn)題和挑戰(zhàn),而CFA協(xié)會(huì)集中關(guān)注六個(gè)根本議題,包括以投資者為先、穩(wěn)定金融體系、退休保障、金融知識(shí)、法規(guī)和執(zhí)行、以及行業(yè)透明度和公平性。
  CFA協(xié)會(huì)前期在全球推出“金融的未來(lái)”計(jì)劃就主要著力于上述六個(gè)方面,目的在于促進(jìn)和鼓勵(lì)業(yè)界塑造值得信賴、具前瞻性的金融企業(yè),造福社會(huì),恢復(fù)公眾對(duì)行業(yè)的信任。
  他認(rèn)為,在過(guò)去20年的多次金融危機(jī)里,金融業(yè)名聲受到嚴(yán)重沖擊,需要長(zhǎng)時(shí)間修補(bǔ)。隨著更多年輕人進(jìn)入金融投資領(lǐng)域,CFA協(xié)會(huì)希望除了培養(yǎng)行業(yè)專門(mén)人才,更要提倡行業(yè)的職業(yè)道德和行為操守。
  他說(shuō),除擁有專業(yè)知識(shí),也要有專業(yè)操守和品德才能為行業(yè)乃至整個(gè)社會(huì)帶來(lái)可持續(xù)發(fā)展。每個(gè)人都應(yīng)該堅(jiān)持原則,首先考慮客戶利益,其次是公司,最后是個(gè)人。如果公司出現(xiàn)誠(chéng)信問(wèn)題,個(gè)人應(yīng)該向監(jiān)管部門(mén)舉報(bào)。
  談到全球考生情況,他說(shuō),在中國(guó)乃至整個(gè)亞太區(qū),CFA考生都相對(duì)年輕。多數(shù)人將資格證當(dāng)作獲得好工作的“敲門(mén)磚”。而在西方,考生有較多工作經(jīng)驗(yàn),側(cè)重職業(yè)生涯的規(guī)劃,參加CFA考試通常是為了進(jìn)一步培訓(xùn)深造。在很大程度上,這是不同的經(jīng)濟(jì)體處于不同發(fā)展階段的結(jié)果。
  CFA協(xié)會(huì)是一家由全球投資專業(yè)人士組成的會(huì)員組織,在全球各地制訂專業(yè)準(zhǔn)則和頒授專業(yè)資格認(rèn)證,包括CFA課程和考試。要成為CFA特許資格認(rèn)證持有人,考生必須成功通過(guò)三級(jí)考試;擁有在投資界至少四年的工作經(jīng)驗(yàn);簽署并承諾遵守CFA協(xié)會(huì)《道德操守》和《專業(yè)行為準(zhǔn)則》;以及加入CFA協(xié)會(huì)成為會(huì)員?! ?div style="text-align: center;">