基金從業(yè)資格考試輔導:名詞解釋
基金經(jīng)理(FundManager)
每種基金均由一個經(jīng)理或一組經(jīng)理去負責決定該基金的組合和投資策略。投資組合是按照基金說明書的投資目標去選擇,以及由該基金經(jīng)理之投資策略去決定。
基金公司
(Management Company)或稱資產(chǎn)管理公司,為我國所通稱的證券投資信公司(投信公司)。須具備證券投資上的專業(yè)和有紀律的投資運作。其業(yè)務乃向不特定的對象,募集資金并代為操作管理,投資運用的結(jié)果,不論損益盈虧,皆由基金的投資人按投資比例分享。在臺灣,證期會對投信公司的設立條件,包括最低資本額的規(guī)定(新臺幣三億元)、*9個基金設立的最小基金規(guī)模(封閉式:新臺幣二十億元,開放式:新臺幣三十億元),以及股東的持股比重和專業(yè)能力,乃至員工的組成,均有嚴格的規(guī)范。
基金經(jīng)理人
代表基金公司,管理共同基金或其他投資計劃,并代表公司成員在事先一致同意的總指導方針下,作出適當?shù)耐顿Y決策,是基金管理的靈魂人物,其能力影響基金的整體報酬?;鸾?jīng)理人通常管理的資金龐大,故在證券市場上具有一定的影響力?;鸾?jīng)理人須由券商或公司的研究部門所提供的研究報告中,挑出適合投資的標的,且定期拜訪那些具潛力或已投資的上市公司,去感覺和發(fā)掘獲利的契機,甚至回避掉潛在的風險。