經(jīng)濟(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試
  金融專業(yè)知識與實務(wù)(中級)
  考試大綱

  一、考試目的
  測查應(yīng)試人員是否理解和掌握金融市場與金融工具、利率與金融資產(chǎn)定價、金融機(jī)構(gòu)與金融制度、商業(yè)銀行經(jīng)營與管理、投資銀行與證券投資基金、信托與租賃、金融工程與金融風(fēng)險、貨幣供求及其均衡、中央銀行與金融監(jiān)管、國際金融及其管理等相關(guān)的原理、方法、技術(shù)、規(guī)范(規(guī)定)等,以及是否具有從事金融專業(yè)實務(wù)工作的能力。
  二、考試內(nèi)容與要求
  1.金融市場與金融工具。理解金融市場與金融工具的性質(zhì)與類型,理解貨幣市場及其工具,理解資本市場及其工具,理解金融衍生品市場及其工具,分析我國的各類金融市場及其工具,理解互聯(lián)網(wǎng)金融的特點和模式,分析我國的互聯(lián)網(wǎng)金融。
  2.利率與金融資產(chǎn)定價。計算單利與復(fù)利、現(xiàn)值與終值,理解利率風(fēng)險結(jié)構(gòu)、利率期限結(jié)構(gòu)和利率決定理論,計算各種收益率,理解并掌握金融資產(chǎn)定價,分析我國的利率市場化。
  3.金融機(jī)構(gòu)與金融制度。理解金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)、職能、類型及體系構(gòu)成,理解不同類型金融機(jī)構(gòu)的金融制度,分析我國金融機(jī)構(gòu)體系與金融制度。
  4.商業(yè)銀行經(jīng)營與管理。理解商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的內(nèi)容、原則和關(guān)系,開展商業(yè)銀行的負(fù)債、貸款、中間業(yè)務(wù)和理財業(yè)務(wù)的經(jīng)營,進(jìn)行商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債、資本、風(fēng)險、財務(wù)的管理,進(jìn)行人力資源開發(fā)與管理,分析我國商業(yè)銀行的經(jīng)營與管理。
  5.投資銀行與證券投資基金。理解投資銀行的性質(zhì)、經(jīng)營機(jī)制和功能,分析投資銀行的主要業(yè)務(wù),理解證券投資基金的性質(zhì)、特點、參與主體、法律形式和運(yùn)作方式、類別等內(nèi)容,理解基金管理人和基金托管人,分析基金管理公司的主要業(yè)務(wù)。
  6.信托與租賃。理解信托的性質(zhì)、功能、起源與發(fā)展、設(shè)立及管理、市場及其體系,進(jìn)行信托公司的經(jīng)營與管理,理解租賃的性質(zhì)、種類、特點、功能、產(chǎn)生與發(fā)展,進(jìn)行租金管理,開展融資租賃,進(jìn)行金融租賃公司的經(jīng)營與管理。
  7.金融工程與金融風(fēng)險。理解金融工程及其內(nèi)容、產(chǎn)生與發(fā)展、管理風(fēng)險的方式及優(yōu)勢、應(yīng)用領(lǐng)城、分析方法,理解和應(yīng)用金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融互換:和金融期權(quán),理解金融風(fēng)險及其類型,進(jìn)行內(nèi)部控制和全面風(fēng)險管理,設(shè)計金融風(fēng)險管理的流程,進(jìn)行各類風(fēng)險的管理,理解“巴塞爾協(xié)議Ⅱ”和“巴塞爾協(xié)議Ⅲ”的內(nèi)容和要求,分析我國的金融風(fēng)險管理。
  8.貨幣供求及其均衡。理解貨幣需求理論,分析不同貨幣需求理論的影響因素及其異同,理解貨幣供給理論,分析貨幣供給過程和貨幣層次,計算貨幣乘數(shù),分析貨幣均衡及其實現(xiàn)機(jī)制,分析通貨膨脹與通貨緊縮及其治理。
  9.中央銀行與金融監(jiān)管。理解中央銀行的相對獨立性、性質(zhì)、職能和業(yè)務(wù)。分析金融宏觀調(diào)控與貨幣政策體系,理解金融監(jiān)管的基本原則和主要理論,分析我國金融監(jiān)管的發(fā)展演進(jìn),分析我國金融監(jiān)管的框架和內(nèi)容。
  10.國際金融及其管理。理解匯率及其決定的基礎(chǔ)與因素、變動的影響,理解匯率制度的類型和劃分,分析我國人民幣匯率制度的改革,理解國際收支平衡表,理解國際收支不均衡及其調(diào)節(jié),提出我國國際收支不均衡及其調(diào)節(jié)措施,理解國際儲備及其管理,分析我國國際儲備及其管理措施,理解國際貨幣體系,理解高岸金融市場及其業(yè)務(wù),進(jìn)行外匯管理與外債管理,提出我國外匯管理與外債管理改革措施。