綜合日化收益率2.07%-5.92%，月息*6能到177%；監(jiān)管早已禁止的境外股票投資產(chǎn)品仍在售賣；證監(jiān)會是擔(dān)保機(jī)構(gòu)……在一家名為基實投資的線上理財網(wǎng)站，如此違法違規(guī)的手段和產(chǎn)品吸引了不少投資人。投資者胡先生投訴稱，自己從10月20日開始投資這家注冊地在北京的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，在11月8日返息提現(xiàn)日賬戶被限制提現(xiàn)，目前遇到類似情況的維權(quán)投資者已經(jīng)多達(dá)40余人。經(jīng)過線下實地走訪調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，這家公司客服提供的辦公地址“查無此公司”。多位律師分析道，“無厘頭”的擔(dān)保機(jī)構(gòu)、高得離譜的收益率、產(chǎn)品信息涉嫌虛構(gòu)，基實投資存在非法吸金和“釣魚”嫌疑。
賬戶被限制提現(xiàn)
充值30萬才可解封
“10月，身邊的朋友推薦了基實投資，收益很高、回款及時，所以就分三次投入資金，11月8日為返息提現(xiàn)日，但被告知賬戶被封難以提現(xiàn)。”胡先生回憶道，其實早在11月3日就有身邊朋友說賬戶不能提現(xiàn)，大家都以為是系統(tǒng)問題，并沒有在意。
對于為何難以提現(xiàn)，胡先生稱，電話客服說不受理此類問題，線上客服表示系統(tǒng)顯示IP異常，同一個IP下有不同賬號。對于如何恢復(fù)正常提現(xiàn)，客服的回答更是讓人懷疑，“升級VIP3當(dāng)天存款到達(dá)30萬元才能恢復(fù)正常提現(xiàn)”。11月11日以投資人的身份詢問賬號被封情況，該客服的口徑變?yōu)槌渲?1萬元恢復(fù)正常提現(xiàn)。當(dāng)問及不能正常提現(xiàn)的具體原因，客服就不予回復(fù)。
查詢后發(fā)現(xiàn)，從11月8日開始，還有其他投資人在一些第三方網(wǎng)站發(fā)帖投訴，他們都遇到了與胡先生同樣的問題。胡先生告訴我們，投資人通過網(wǎng)上聯(lián)系成立了微信維權(quán)群，截至11月13日維權(quán)投資人達(dá)到40余人。更重要的是，也有投資者聽從客服的指導(dǎo)，充值了11萬元升級VIP，但是仍然無法提現(xiàn)，多位投資人已經(jīng)在當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊蟀浮?/div>
根據(jù)該網(wǎng)站的信息顯示，基實投資平臺隸屬于基實投資基金管理（北京）有限公司（以下簡稱“基實投資”），公司成立于2015年6月8日，注冊資本人民幣10000萬元，總部設(shè)在北京市。同時，該平臺還在公司資質(zhì)一欄放出營業(yè)執(zhí)照和組織機(jī)構(gòu)代碼證。
按照網(wǎng)站公示的營業(yè)執(zhí)照工商信息顯示，確實有一家名為基實投資基金管理（北京）有限公司的信息，注冊資本為10000萬元，但是實繳資本為0元，法定代表人宋義，2016年2月3日法定代表人從孫衛(wèi)東變更為宋義，自然人股東宋義、趙攀攀，營業(yè)范圍為非證券業(yè)務(wù)的投資管理、咨詢；不得從事發(fā)放貸款、公開交易證券類投資或金融衍生品交易、以公開方式募集資金。但是從胡先生投資的基實投資這家平臺看，經(jīng)營范圍都在工商禁止之列。更值得一提的是，在調(diào)查過程中，網(wǎng)絡(luò)上也還有基實投資基金管理（北京）有限公司的網(wǎng)站，該公司的經(jīng)營范圍為在新三板掛牌、做市等服務(wù)，但是網(wǎng)站最近更新時間為今年1月8日，內(nèi)容都涉及新三板，該公司公布的電話也無法接通。同時這家公司的LOGO與基實投資平臺的LOGO并不相同。為何名稱一樣客服表示這是公司的舊網(wǎng)站，已經(jīng)停止使用，當(dāng)問及LOGO為何不同時，客服沒有給予回復(fù)。此外，基實投資網(wǎng)站的拼音顯示為“JIN SHI TOU ZI”。
三處地址未見蹤跡
皮包公司與釣魚網(wǎng)站
對此，在11月11日走訪了與基實投資相關(guān)的三處辦公地址，卻始終未見該公司的蹤跡。在工商注冊信息中，基實投資基金管理（北京）有限公司的注冊地址為北京市海淀區(qū)東北旺南路29號院3號樓2層B239室，在其2015年年報中，辦公地址為北京市朝陽區(qū)東三環(huán)中路9號富爾大廈2801室。不過，基實投資客服表示，他們的辦公地址是北京市朝陽區(qū)大望路金地中心B座6層，還有一個新地址同樣為北京市海淀區(qū)東北旺南路29號院3號樓2層B239室。
金地中心在6層并未有名為基實投資的公司，只有物業(yè)、商貿(mào)公司等三家公司。經(jīng)過多方詢問，該樓物業(yè)及工作人員都表示從來沒有聽說過這家公司，也沒有過往辦公記錄。據(jù)其中一家公司工作人員介紹，自己所在公司在此已經(jīng)經(jīng)營了很長一段時間，并未聽過基實投資這家公司。
而在不遠(yuǎn)處的富爾大廈，從物業(yè)管理處了解到，之前確實有一家基實投資基金管理（北京）有限公司在這里辦過公，在今年6月該公司就已經(jīng)搬走。目前在此地辦公的工作人員介紹，自己所在公司也是在近期搬到此處，重新裝修前，該辦公地所張貼的名稱確實為“基實投資”。
隨后，再次來到北京市海淀區(qū)東北旺南路29號院3號樓2層B239室（工商信息登記地址），卻并未在該地找到相應(yīng)的門牌號和這家公司。據(jù)該地的辦公人員介紹，之前確實有一家名為基實投資的公司在此注冊，不過該公司今年初進(jìn)行了一次法人變更，從孫衛(wèi)東變更為宋義，至今未聯(lián)系到該法人，且注冊地的費用也未再續(xù)接。該工作人員還表示，注冊地和辦公地不一致是允許的。無奈的是，雖然在富爾大廈確實出現(xiàn)過基實投資，但兩家網(wǎng)站是否存在關(guān)聯(lián)難以確定。
“根據(jù)目前的情況來看，很有可能是釣魚網(wǎng)站利用了基實投資（北京）基金管理有限公司的資質(zhì)，而這家基金管理公司也只是個皮包公司。”一位業(yè)內(nèi)人士分析道。月息高達(dá)60%-177%
擔(dān)保機(jī)構(gòu)證監(jiān)會？
這樣一家漏洞多多的平臺，能吸引如此多投資人的原因就是高收益。基實投資平臺項目收益率都以日計息，而日化收益率都在2%-5.9%，如此算來，月息高達(dá)60%-177%。而且該平臺上的項目都為風(fēng)能發(fā)電等項目，但是產(chǎn)品運作時間只有15天、7天，甚至只有1天。
更值得注意的是，滬深A(yù)股天天漲停產(chǎn)品、創(chuàng)業(yè)板天天漲停產(chǎn)品、股票配資產(chǎn)品這些類型產(chǎn)品監(jiān)管層并不讓發(fā)行。
北京尋真律師事務(wù)所主任律師王德怡也表示，該網(wǎng)站所謂的高收益是不可能存在的，這是典型的開設(shè)釣魚網(wǎng)站以高報酬為誘餌對投資者進(jìn)行詐騙的平臺?，F(xiàn)有證據(jù)來看，這家公司并沒有取得證券投資咨詢或經(jīng)紀(jì)的合法許可。網(wǎng)站上標(biāo)示的那些項目是虛構(gòu)的，僅有項目名稱而無具體內(nèi)容。證監(jiān)會今年6月明確指出，目前除合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）、滬港通外，未批準(zhǔn)任何境內(nèi)外機(jī)構(gòu)開展為境內(nèi)投資者參與境外證券交易提供服務(wù)的業(yè)務(wù)。王德怡還表示，該網(wǎng)站所宣稱投資澳大利亞等境外股票肯定是欺詐行為，投資者的錢很可能通過網(wǎng)上支付方式支付至虛擬的網(wǎng)絡(luò)商城或幕后收款方。
更讓人無奈的是，該平臺上的兩款產(chǎn)品，擔(dān)保機(jī)構(gòu)分別為證監(jiān)會與中國海監(jiān)南?？傟牎Ｍ瑫r，該平臺表示與多家擔(dān)保公司合作。
更重要的是，一位投資人告訴我們，通過手機(jī)端充值不能顯示收款人，但是通過其他端口操作時，收款人顯示為貴州湖心島數(shù)碼科技有限公司（以下簡稱“湖心島”）。而一些投資人則是直接通過線下付款方式投資，收款賬號為工商銀行許叢輝。通過工商信息可以看到，湖心島注冊于今年7月25日，法定代表人葛復(fù)和。
涉嫌電信詐騙
投資人及早報案
在了解基實投資的相關(guān)情況之后，北京大成律師事務(wù)所律師肖颯表示，涉嫌電信詐騙，建議到公安局網(wǎng)安大隊報案，經(jīng)鑒定后，確認(rèn)是否為釣魚網(wǎng)站。
網(wǎng)貸之家首席分析馬駿也表示，日收益率這么高，皮包公司可能性高。如何判斷一家網(wǎng)站為釣魚網(wǎng)站？王德怡表示，可以查詢工信部的備案系統(tǒng)，正規(guī)網(wǎng)站都會有備案。
在工信部備案系統(tǒng)上輸入基實投資網(wǎng)站顯示的備案號和公司名稱為“沒有符合條件的記錄”。一位電信網(wǎng)絡(luò)安全人員告訴我們，合法網(wǎng)站備案編號一般位于網(wǎng)站首頁最下方，格式為“京ICP備×××××號”或“京ICP證×××××號”。正規(guī)網(wǎng)站點擊備案號后可鏈接至工信部備案系統(tǒng)查詢。而基實投資的備案號并未有此鏈接。
該人士還介紹，投資者也可以通過友情鏈接交叉驗證，正規(guī)網(wǎng)站都有和其他網(wǎng)站的友情鏈接交換，友情鏈接的網(wǎng)站權(quán)威性和知名度高說明網(wǎng)站的可信度高。而基實投資的網(wǎng)站上只顯示有合作伙伴，并未有任何友情鏈接。該人士還補充，投資者還需注意網(wǎng)站的信息公布、頁面設(shè)置等，如客服投訴渠道是否暢通、有沒有公布詳細(xì)的經(jīng)營地址和電話號碼、是否支持第三方支付等。并且，山寨類釣魚類網(wǎng)站大多制作粗糙，提供虛假服務(wù)熱線，涵蓋公司地址、公司聯(lián)系方式等內(nèi)容的相關(guān)頁面無法打開，或者頁面上存在明顯錯誤。
王德怡也建議投資者應(yīng)該及時向公安機(jī)關(guān)舉報網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營者涉嫌刑事犯罪的行為，請求公安機(jī)關(guān)及時凍結(jié)交易資金，并對網(wǎng)站控制人采取強制措施。投資人參與網(wǎng)絡(luò)理財項目時切忌被業(yè)務(wù)員的電話或網(wǎng)絡(luò)營銷手段忽悠，勿必對公司資質(zhì)、證照、資信進(jìn)行審查，簽署風(fēng)險揭示書和客戶協(xié)議，以防出現(xiàn)意外時手無憑據(jù)，難以追責(zé)。
本文來源：北京商報

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